11月6日、ダナン市警察刑事局は、事件を起訴し、被告人を起訴し、グエン・タイ（27歳、ダナン市タンケー郡タンケータイ区在住）を「財産の不正横領」の罪で拘留する決定を下した。

初期調査の結果、タイ氏はAB銀行（ダナン支店）の従業員であり、トラン・ヴァン・P氏（61歳、ダナン市ハイチャウ区在住）は同銀行への融資で何度も協力しており、お互いに面識があったことが判明した。

しかし、グエン・タイは以前にも多くの人から借金をしており、返済期限が来ても返済することができなかったため、トラン・ヴァン・P氏の金を騙し取って着服するつもりだった。

2024年3月27日、タイ氏はトラン・ヴァン・P氏に対し、実の両親と親戚の銀行ローンを返済するために40億ドンを借りる必要があると嘘をついた。

信頼関係を築くために、タイさんはPさんに、AB銀行で抵当に入れられた実の両親と別の人物の土地使用権証明書2枚の写真を送った。

P氏とは何度も仕事をしたことがあったため、P氏を信頼し、タイさんの実父であるグエン・V氏がAB銀行に開設した銀行口座に、総額約40億ドンを振り込んだ。

タイさんはそのお金を受け取った後、それをすべて、以前に借りていた人たちの借金の返済に充てました。

借金の返済に全財産を使い果たし、返済期限が来た時、タイさんはどうすることもできず、Pさんがその事件を発見し、警察に通報した。

収集された記録と文書に基づき、ダナン市警察刑事部は事件を立件し、被告人を起訴し、グエン・タイを拘留して法に従って捜査と処理を継続した。