Il presidente di MB "fa chiarezza" sui debiti di Novaland, Sun Group, Vingroup e Trung Nam.

“Il progetto Novaland Phan Thiet mostra segnali molto positivi e non presenta problemi legali; è attualmente in fase di valutazione del terreno secondo la nuova legge fondiaria. Anche gli altri due progetti, Aqua City a Dong Nai e un altro progetto a Vung Tau, hanno la documentazione completa e sono entrambi in fase di vendita. Il progetto Aqua City è monitorato e regolarmente aggiornato da MB per garantire il completamento delle procedure legali. Questo processo sta procedendo bene ed è uno dei progetti selezionati dal governo come progetto pilota per affrontare le difficoltà relative ai progetti immobiliari”, ha affermato il signor Thai.

Il presidente di MB ha affermato di "non vedere alcun problema" riguardo al flusso di cassa per il rimborso del debito di Nova quest'anno, e ha inoltre espresso la sua aspettativa che i piani aziendali per i due progetti a Phan Thiet e Dong Nai saranno finalizzati nel 2025.

Per quanto riguarda la clientela di Sun Group, il signor Luu Trung Thai ha affermato che non vi erano "difficoltà" in merito alle garanzie o al flusso di cassa per il rimborso dei debiti dei clienti.

Attualmente, il saldo del prestito in essere di MB nei confronti di Sun Group è concentrato principalmente in progetti turistici come Sun World Fansipan Legend e Sun World Ba Den Mountain. Si tratta di progetti già operativi, con una clientela stabile e un flusso di cassa costante.

Inoltre, alcuni progetti immobiliari di Sun Group sono finanziati anche da MB, seppur in misura minore. La banca gestisce in modo armonioso queste due fonti di finanziamento, consentendo ai clienti di superare il difficile periodo del mercato immobiliare.

"Grazie alla clientela di Sun Group, abbiamo il controllo completo sulla qualità (del credito)", ha affermato il presidente.

Per quanto riguarda i prestiti in essere dei clienti di Vingroup, MB Bank dà priorità all'erogazione dei fondi solo ai progetti con documentazione legale completa e prodotti finali. Inoltre, il ritmo di vendita di Vingroup è molto rapido, quindi la banca mantiene un ottimo controllo su questi prestiti.

"Un punto in comune tra i quattro grandi clienti aziendali sopra menzionati è che il valore delle loro garanzie è sempre tre volte superiore all'ammontare del saldo dei loro prestiti in essere. Pertanto, monitoriamo attentamente ogni progetto e gli prestiamo costante attenzione", ha informato gli investitori il signor Thai.

Raggiungendo 28 milioni di clienti, i crediti in sofferenza sono stati ridotti a meno del 2%.

A fine giugno, la crescita del credito di MB si è attestata su un livello piuttosto sostenuto, pari al 9,4%, con una crescita costante in tutti i segmenti. In particolare, i crediti deteriorati sono tornati al di sotto del 2% e si sono mantenuti sotto controllo all'1,64% (consolidato) e all'1,42% (individuale).

La signora Pham Thi Trung Ha, vicedirettrice generale di MB, ha dichiarato che, sebbene l'economia abbia mostrato segnali di miglioramento, la banca ritiene che il flusso di cassa dei clienti privati ​​non sia ancora tornato ai livelli degli anni precedenti. Pertanto, la banca ritiene che il rischio di un aumento dei crediti in sofferenza nel segmento dei clienti privati ​​rimanga elevato.

Riguardo alla qualità degli attivi di Mcredit Finance Company, il signor Luu Trung Thai ha dichiarato che quest'anno i crediti in sofferenza della società ammontano a circa l'8%.

Il modello di business di Mcredit si colloca a metà strada tra il prestito rateale e il prestito in contanti. MB sta perfezionando questo modello e spera che la qualità operativa di Mcredit migliori entro la fine dell'anno.