"Sólo los ricos tienen tiempo libre, tiempo libre para sentarse y contar dinero".

La declaración anterior fue hecha por el Sr. Pips - Pho Duc Nam - en un clip publicado en agosto de 2024, en el canal de TikTok que enseña cómo hacerse rico y ganar dinero con divisas y bolsas de valores. Dos meses después, Nam fue arrestado.

En lugar de estar sentado en el capó de un coche de lujo o en un apartamento de mil millones de dólares, Nam ahora está sentado en una celda de detención, mientras las autoridades "contan" su dinero, su oro y sus activos.

"La máquina" de Nam

Pho Duc Nam nació en 1994, en el barrio 8, ciudad de Vung Tau, Ba Ria - provincia de Vung Tau. Después de graduarse de la escuela secundaria, Pho Duc Nam fue una de las tres personas en el mundo que recibió una beca completa para una universidad en Singapur, especializándose en tecnología de la información.

Nam puede hablar inglés con fluidez y tiene certificado IELTS 8.5. A la edad de 27 años, Nam cooperó con Le Khac Ngo (que entonces tenía 31 años y vivía en el distrito de Bac Tu Liem, Hanoi) y un súbdito turco para comenzar a construir una "trampa" sofisticada y perfecta.

En ese momento, Nam, Ngo y el súbdito extranjero ordenaron a otros siete súbditos en Vietnam establecer muchas empresas "fantasmas" como "fachadas" para reclutar empleados que operaran en los campos de divisas y comercio de valores derivados.

En poco tiempo, la plantilla de Nam contaba con unos 1.000 empleados, que trabajaban todos los días de 8:00 a 21:00 horas. Los sujetos crearon y administraron cinco sitios web con interfaces en inglés para engañar a los participantes y hacerlos pensar que estaban negociando en bolsas internacionales confiables, creando así confianza para los inversores.

La policía de Hanoi dijo que estos sitios web habían sido programados y vinculados a las cuentas bancarias de los sujetos directivos; Cada plataforma de negociación está conectada a la aplicación MetaTrader 4, MetaTrader 5 es la plataforma de negociación de acciones y divisas más popular del mundo hoy en día.

Para cometer el fraude, los sujetos se esconden bajo los nombres de empresas y sitios web que operan en los campos del Tele Marketing, Tele Ventas, consultoría de inversiones financieras, bolsa de valores... para atraer y seducir a los clientes a participar.

La organización de Nam está descentralizada, con muchos departamentos como: Contabilidad, recursos humanos, departamento de TI, departamento comercial y de atención al cliente...

Los departamentos de la empresa realizan actividades independientes, se complementan entre sí y contactan con los clientes a través de redes sociales como Zalo, Telegram... para cometer fraudes y apropiaciones de bienes.

El truco de los sujetos es proporcionar información falsa para hacer que los clientes confíen y transfieran dinero a las cuentas designadas por los sujetos.

Los clientes serán llevados a grupos de chat privados, guiados y asesorados sobre cómo "acertar" órdenes de compra y venta, estimular depósitos y usar el "apalancamiento" (préstamos) para "quemar" sus cuentas. Antes de dejar que la víctima se "queme", le dejan caer "queso" que son auténticas operaciones rentables, pero con poco dinero, para fascinar, entusiasmar y hacer "all in" a los inversores.

Sin detenerse ahí, cuando los clientes se quedan sin dinero, los sujetos proporcionan información falsa para hacer creer a los inversores y transferir más dinero para "recuperarlo". Cuando el cliente ya no tiene la capacidad financiera para hacerlo, los sujetos bloquean la comunicación y se apropian de todo el dinero que el cliente ha transferido.

Para diciembre de 2024, más de 2.600 personas fueron identificadas por las autoridades como víctimas de apropiación de propiedades, con un depósito inicial total de aproximadamente 50 millones de dólares.

Cuando la riqueza queda “expuesta”

Para atraer más "presas", Mr Pips y Mr Hunter aprovechan al máximo las redes sociales TikTok y Facebook. Estos dos sujetos publican periódicamente clips que comparten experiencias de inversión, formas de ganar dinero y enseñan cómo hacerse rico.

Para demostrar que sus actividades de inversión generan altas tasas de interés, Nam muestra su dinero, sus superdeportivos y habla de su vida de "clase alta", lujosa y rica. En los clips, el Sr. Pips dijo que todos estos activos se obtuvieron mediante inversiones, por lo que llamó a la gente a unirse a su sistema.

El señor Pips se convirtió poco a poco en un ídolo juvenil, un "ídolo" en materia de enriquecimiento y de negocios financieros.

BNL (22 años, de Quang Ninh, estudiante de la Universidad FPT) es una de las personas que "cayó en la trampa" de los clips de Nam anteriores.

Según el informe, a través de una investigación en Facebook y TikTok, L. se enteró de que Pho Duc Nam es un experto en inversiones bursátiles que publica periódicamente vídeos y fotografías de superdeportivos, relojes y casas caras. L. quería ser como Nam.

A principios de junio, L. le envió un mensaje de texto a Pho Duc Nam a través de Facebook para hacer amigos y conocerlo para aprender sobre las bolsas en las que Nam estaba invirtiendo. Pho Duc Nam le presentó a L. la inversión en acciones a través de un piso de negociación llamado JPexchange.com y le indicó al estudiante que comprara acciones como NVIDIA, NOVELIS, XAUUSD, XAGUSD, WTI...

Después de eso, L. realizó un total de 37 transferencias de dinero desde su cuenta personal a la bolsa de valores de Pho Duc Nam, y luego su cuenta fue "quemada". La cantidad total de dinero defraudado a L. fue de 8 mil millones de VND.

Al ser arrestado, los bienes antes mencionados fueron confiscados y congelados temporalmente por la agencia de investigación, lo que generó revuelo en la opinión pública debido al enorme valor de los activos del "superdefraudador" Sr. Pips.

En concreto, durante la investigación, las autoridades incautaron y congelaron 316 mil millones de VND en cuentas, bonos por valor de 9 mil millones de VND y libretas de ahorro por valor de más de 200 mil millones de VND; 69 mil millones de VND, 2,3 millones de USD; 890 lingotes de oro SJC; 246 kg de oro macizo; 31 superdeportivos, 7 motocicletas de lujo, 59 relojes de marcas famosas, por un valor aproximado de 300 mil millones de VND; 84 piezas de joyas de diversos tipos realizadas en oro, con incrustaciones de diamantes... Además, las autoridades han congelado las transacciones en 125 inmuebles.

A finales de diciembre, la policía de Hanoi siguió deteniendo otro coche Mercedes, 12 mil millones de VND en cuentas, 18 apartamentos, bienes inmuebles por un valor de unos 100 mil millones de VND y recolectó 500.000 dólares adicionales en la cuenta bancaria de Nam en Singapur.

El valor total de los activos confiscados por la policía de Hanoi es de unos 5,3 billones de VND.

En una conferencia de prensa del Ministerio de Seguridad Pública, el mayor general Nguyen Thanh Tung, subdirector de la policía de la ciudad de Hanoi, dijo que se habían descubierto muchos otros activos del Sr. Pips y sus cómplices escondidos en el extranjero. En el futuro, la Policía de la ciudad de Hanoi se coordinará con la Fiscalía Popular Suprema para solicitar asistencia judicial en el extranjero para recuperar completamente los activos.