Das Rundschreiben 18/2024/TT-NHNN (Rundschreiben 18) zur Regelung von Bankkartenaktivitäten tritt am 1. Juli in Kraft, einige Regelungen treten jedoch bereits am 1. Oktober in Kraft. einschließlich Vorschriften zu den Verfahren der Kartenausgabe (Artikel 9) und Vorschriften zur Kartenausgabe auf elektronischem Wege (Artikel 10).

Dementsprechend müssen Kartenaussteller Dokumente, Informationen und Daten erfassen, um Kunden und Karteninhaber zu identifizieren. Bei Einzelkunden sind dies biometrische Informationen, bei Unternehmenskunden biometrische Informationen der gesetzlichen Vertreter.

Die kartenausgebende Organisation muss einen Abgleich durchführen, um die korrekte Übereinstimmung zwischen den biometrischen Informationen des Karteninhabers (bei Privatkunden) bzw. des gesetzlichen Vertreters (bei Organisationskunden) mit den im verschlüsselten Informationsspeicher des Bürgerausweises bzw. Personalausweises gespeicherten biometrischen Daten sicherzustellen; oder mit erfassten und verifizierten biometrischen Daten abgleichen.

Kartenausgebende Organisationen müssen während der Ausgabe und Verwendung der Kundenkarte Kundenidentifikationsinformationen und -daten vollständig und detailliert speichern und aufbewahren, wie beispielsweise: Kundenidentifikationsinformationen; Kundenbiometrie; Ton-, Bild-, Videoaufzeichnung, Audioaufzeichnung; Telefonnummer für die Transaktion; Transaktionsprotokoll

Gemäß den Vorschriften müssen Informationen und Daten sicher gespeichert und gesichert werden, wobei die Vollständigkeit und Integrität der Daten gewährleistet sein muss, um die Überprüfung, den Vergleich, die Beilegung von Anfragen, Beschwerden und Streitigkeiten sowie die Bereitstellung von Informationen auf Anfrage der zuständigen staatlichen Verwaltungsbehörden zu ermöglichen.

Die Speicherdauer richtet sich nach den Vorschriften des Geldwäschegesetzes.

Ziel dieser Regelung ist es, die Verwendung gefälschter Dokumente zu verhindern und nicht registrierte Konten zu eliminieren. Dies trägt dazu bei, Bankkonten zu bereinigen, Betrugsrisiken zu minimieren und die Echtheit von Bankkonten sicherzustellen.

VietNamNet berichtete, dass ähnliche Bestimmungen auch für Kunden gelten, die sich gemäß den Bestimmungen des Rundschreibens 40 von 2024 zur Regelung der Bereitstellung von Zwischenzahlungsdiensten auf elektronischem Wege für die Eröffnung eines E-Wallets registrieren.

Dementsprechend müssen E-Wallet-Anbieter biometrische Daten der E-Wallet-Inhaber bei Privatkunden und der gesetzlichen Vertreter bei institutionellen Kunden erfassen, prüfen und verifizieren.

Der Zeitung Thanh Nien zufolge führten Banken bereits seit dem 1. Juli Anwendungen zur biometrischen Gesichtsregistrierung in ihren digitalen Banken ein.

In der ersten Juliwoche erreichte die Zahl der Kunden, die biometrische Daten registrierten, 19 Millionen Konten. Daten der Staatsbank zeigen, dass im Juli mehr als 87 % der Erwachsenen in Vietnam ein Zahlungskonto bei einer Bank hatten und bei vielen Banken über 95 % der Transaktionen über digitale Kanäle abgewickelt wurden. Bargeldlose Zahlungen nehmen zu; Die durchschnittliche Anzahl mobiler Zahlungstransaktionen und QR-Codes wird von 2017 bis 2023 über 100 % pro Jahr erreichen. Das elektronische Interbanken-Zahlungssystem verarbeitet durchschnittlich 830.000 Milliarden VND/Tag (entspricht 40 Milliarden USD). Das Finanzvermittlungs- und elektronische Clearingsystem verarbeitet durchschnittlich 20 bis 25 Millionen Transaktionen pro Tag.

Minh Hoa (t/h)