Die Staatsbank von Vietnam (SBV) hat gerade angekündigt, Meinungen von Organisationen und Einzelpersonen zum Entwurf eines Rundschreibens zur Regulierung von Geschäftsbanken (CBs) einzuholen, deren Anteilseigner, Aktionäre und verbundene Personen Anteile besitzen, die den vorgeschriebenen Anteilsquoten überschreiten, um die Einhaltung der Bestimmungen des Gesetzes über Kreditinstitute 2024 (CIs) zu gewährleisten.

In Bezug auf die Notwendigkeit, einen Rundschreibenentwurf zu entwickeln, sagte die Staatsbank, dass das Gesetz über Kreditinstitute 2024 das Aktienbesitzverhältnis eines Aktionärs, eines Aktionärs und einer verbundenen Person geändert und die Art und Weise zur Bestimmung verbundener Personen und indirekten Aktienbesitzes geändert habe.

Gleichzeitig weisen die Regelungen zu Frist, Reihenfolge und Verfahren des Übergangs bei einem Anteilsbesitz, der die bisher vorgeschriebene Grenze überschreitet, noch viele Probleme auf, die gelöst werden müssen.

Erstellen Sie einen klaren Compliance-Fahrplan

Dementsprechend verlangt der Rundschreibenentwurf von Geschäftsbanken, sich mit Anteilseignern, Aktionären und verbundenen Parteien, deren Aktienanteile das Verhältnis übersteigen, abzustimmen, um einen Compliance-Fahrplan gemäß dem Umstrukturierungsplan zu entwickeln und umzusetzen oder einen von der zuständigen Behörde der Anteilseigner und verbundenen Parteien genehmigten Fahrplan zur Gewährleistung der Einhaltung der Bestimmungen des Gesetzes über Kreditinstitute.

Geschäftsbanken überprüfen die Liste der Aktionäre, Anteilseigner und verbundenen Personen, deren Aktienbesitz die Quote übersteigt. Datenschluss ist der 30. Juni 2024.

Der Compliance-Fahrplan von Geschäftsbanken muss mindestens folgende Inhalte haben: Liste der Anteilseigner, Aktionäre und verbundenen Personen, einschließlich vollständiger Informationen, Rechtsdokumente, Anzahl der Aktien usw.;

Maßnahmen zur Reduzierung der Eigentümerquote und Umsetzungsfristen zur Einhaltung der Bestimmungen des Gesetzes über Kreditinstitute …

Der Entwurf verpflichtet die Banken außerdem dazu, der Staatsbank innerhalb von 120 Tagen nach Inkrafttreten des neuen Rundschreibens über die Bankenaufsichtsbehörde einen Fahrplan zur Einhaltung der Vorschriften vorzulegen.

Um die Sicherheit der Geschäftstätigkeit von Geschäftsbanken zu gewährleisten, wird die Bankenaufsichtsbehörde von den Banken verlangen, den Compliance-Fahrplan zu überarbeiten und zu vervollständigen.

Innerhalb von 30 Tagen ab dem Datum des Eingangs der Anfrage der Bankeninspektions- und -aufsichtsbehörde muss die Geschäftsbank den Compliance-Fahrplan bearbeiten, vervollständigen und an die Staatsbank senden.

Aktionäre, deren Aktien den Grenzwert überschreiten, erhalten keine Bardividende.

In Artikel 4 des Entwurfs wird außerdem klargestellt, dass Banken und damit verbundene Organisationen und Einzelpersonen im Compliance-Fahrplan für die Umsetzung des an die Staatsbank übermittelten Compliance-Fahrplans verantwortlich sind.

Während der Umsetzung des Compliance-Fahrplans muss sich die Bank bei Bedarf mit den entsprechenden Organisationen und Einzelpersonen abstimmen, um die geltenden Maßnahmen und den Umsetzungsfahrplan anzupassen, muss jedoch die Einhaltung der Frist für den Compliance-Fahrplan sicherstellen.

Aktionäre, Anteilseigner und verbundene Personen von Geschäftsbanken, deren Aktienanteile die Quote überschreiten, dürfen die Anzahl ihrer an der Bank gehaltenen Aktien in keiner Form erhöhen, bis sie die Einhaltung der vorgeschriebenen Aktienbesitzgrenze sichergestellt haben, außer im Falle des Erhalts von Bonusaktien oder Aktiendividenden, heißt es in dem Rundschreiben weiter.

Ab dem Tag des Inkrafttretens dieses Rundschreibens dürfen Kreditinstitute Aktionären, Aktionären verbundener Aktionärsgruppen, deren Aktienbesitz den Höchstbetrag übersteigt, oder diesen Aktionären nahestehenden Personen keine Kredite mehr gewähren bzw. keine neuen Kredite (sofern bereits Kredite gewährt wurden) mehr gewähren.

Aktionäre und verbundene Aktionärsgruppen, deren Aktienbesitz derzeit das Verhältnis übersteigt, erhalten für die den Grenzwert überschreitende Anzahl gehaltener Aktien keine Bardividenden (sofern vorhanden), bis sie die Einhaltung der vorgeschriebenen Aktienbesitzgrenze sicherstellen.

Sollten Geschäftsbanken, Anteilseigner, Aktionäre und verbundene Personen den Compliance-Fahrplan nicht einhalten, wird die Staatsbank je nach Art und Ausmaß Behandlungsmaßnahmen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen in Erwägung ziehen und anwenden.