ACB Bank äußert sich zu einem Unternehmensverlust von 95 Millionen VND durch eine Schecktransaktion

Der Rechtsvertreter des Unternehmens bestätigte jedoch, dass er nie Dokumente unterzeichnet habe, in denen ACB aufgefordert wurde, Schecks für das bei ACB (Bui Dinh Tuy Transaction Office, Ho-Chi-Minh-Stadt) eröffnete Firmenkonto auszustellen und einzuzahlen. Der Unternehmensvertreter forderte ACB daher auf, das Geld zurückzuerstatten und direkt mit der zuständigen Behörde von ACB zusammenzuarbeiten.

Am 1. März verschickte ACB das offizielle Schreiben Nr. 839/CV-QTTNKH.24, um das Unternehmen zu einem Treffen mit der zuständigen Behörde – dem Vertreter der ACB-Zentrale – am 5. März einzuladen. ACB informierte das Unternehmen außerdem darüber, dass ACB ein unabhängiges Bewertungsbüro (Drittanbieter) beauftragt hatte, eine Bewertung des Mustersiegels, der Unterschrift und der Handschrift auf Dokumenten im Zusammenhang mit dem Kauf und der Bezahlung von Schecks am 27. Februar bei ACB (Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi ) durchzuführen. Am 4. März schickte der Unternehmensvertreter jedoch eine E-Mail, in der er die Teilnahme an dem Treffen ablehnte und ACB um eine Rückerstattung vor dem 6. März 2024 bat.

Am 5. März beantwortete ACB mit dem offiziellen Schreiben Nr. 874/CV-QTTNKH.24 die Anfragen des Unternehmens zu dem Vorfall. ACB wies ausdrücklich darauf hin, dass die Frist für die Bearbeitung von Kundenbeschwerden gemäß den mit ACB vereinbarten Servicebedingungen 30 Tage ab Eingang der ersten Beschwerde beträgt. Bezüglich des Rückerstattungsantrags: Vor Abschluss der Prüfung durch die unabhängige Bewertungsagentur und die zuständige Behörde liegen für ACB keine ausreichenden Gründe vor, eine Rückerstattung des geforderten Betrags in Erwägung zu ziehen.

Am selben Tag, dem 5. März, erhielt ACB die Information, dass das Geld vom Scheckempfänger auf das Firmenkonto zurückgezahlt worden sei. Dabei handelte es sich um eine Transaktion, bei der der Empfänger Geld von einer anderen Bank direkt auf das Firmenkonto überwiesen hatte, und zwar nicht von ACB.

Am 11. März schickte ACB dem Unternehmen eine zweite Einladung zu einem Treffen mit der zuständigen Behörde – einem Vertreter der ACB-Zentrale – am 15. März. Der Kunde bat ACB um Klarstellung des Inhalts des Treffens.

Am 12. März schickte ACB ein drittes Einladungsschreiben an das Unternehmen (am 15. März 2024 an den ACB-Hauptsitz), damit ACB und der Kunde den Inhalt der Beschwerde besprechen und klären konnten.

ACB erklärte, dass die Bank unmittelbar nach Erhalt der Kundenbeschwerde alle mit dem Vorfall in Zusammenhang stehenden Unterlagen, internen Verfahren und Mitarbeiter überprüft und inspiziert habe, um eine Grundlage zu haben, um gemäß den gesetzlichen Bestimmungen auf die Beschwerde des Unternehmens reagieren zu können.

ACB lud den Kunden zweimal (Stand: 11. März) per Einladungsschreiben, E-Mail, Zalo und Telefonanruf zu einer Arbeitssitzung in die ACB-Zentrale ein, um die Leistungen zu klären. Der Kunde lehnte die erste Einladung jedoch ab und verlangte bei der zweiten Einladung eine Klarstellung des Inhalts der Arbeitssitzung.

ACB meldete den Vorfall auch der Staatsbank und übergab den Fall an die Ermittlungsbehörden von Hanoi, Da Nang und Ho-Chi-Minh-Stadt, da es Anzeichen für Gesetzesverstöße fand.

ACB fordert die Kunden auf, während sie auf die Ergebnisse der Ermittlungsbehörde warten, keine Informationen ohne die Ergebnisse der Bewertung bereitzustellen.

ACB verpflichtet sich, stets transparente Informationen bereitzustellen und seiner Verantwortung, Kunden beim Schutz ihrer legitimen Rechte zu unterstützen, voll gerecht zu werden.