Der Rechtsvertreter des Unternehmens bestätigte jedoch, dass er nie Dokumente unterzeichnet habe, in denen ACB aufgefordert worden sei, Schecks für das bei ACB (Bui Dinh Tuy Transaction Office, Ho-Chi-Minh-Stadt) eröffnete Konto des Unternehmens auszustellen und einzuzahlen. Dementsprechend forderte der Unternehmensvertreter ACB auf, das Geld zurückzuerstatten und direkt mit der zuständigen Behörde von ACB zusammenzuarbeiten.

Am 1. März verschickte ACB das offizielle Schreiben Nr. 839/CV-QTTNKH.24, um das Unternehmen zu einem Treffen mit der zuständigen Behörde – einem Vertreter der ACB-Zentrale – am 5. März einzuladen. ACB informierte das Unternehmen außerdem darüber, dass ACB ein unabhängiges Bewertungsbüro (Drittanbieter) beauftragt hatte, eine Bewertung des Mustersiegels, der Unterschrift und der Handschrift auf Dokumenten im Zusammenhang mit dem Kauf und der Zahlung von Schecks am 27. Februar bei ACB (Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi) durchzuführen. Am 4. März schickte der Unternehmensvertreter jedoch eine E-Mail, in der er seine Teilnahme an dem Treffen ablehnte und ACB aufforderte, ihm den Betrag vor dem 6. März 2024 zurückzuerstatten.

Am 5. März veröffentlichte ACB weiterhin das offizielle Schreiben Nr. 874/CV-QTTNKH.24, um auf die Anfragen des Unternehmens im Zusammenhang mit dem Vorfall zu antworten. Dementsprechend hat ACB ausdrücklich darauf hingewiesen, dass die Frist für die Lösung von Kundenbeschwerden gemäß den zwischen dem Kunden und ACB vereinbarten Nutzungsbedingungen des Dienstes 30 Tage ab dem Datum des Eingangs der ersten Beschwerde beträgt. Was den Rückerstattungsantrag betrifft, so verfügt ACB vor dem Abschluss der unabhängigen Bewertungsagentur und der zuständigen Behörde nicht über ausreichende Grundlagen, um die Rückerstattung wie beantragt in Betracht zu ziehen.

Am selben Tag, dem 5. März, erhielt ACB die Information, dass das Geld vom Scheckempfänger auf dem Konto des Unternehmens zurückgebucht worden sei. Hierbei handelt es sich um eine Transaktion, bei der der Begünstigte Geld von einer anderen Bank direkt auf das Konto des Unternehmens überweist und die nicht von ACB durchgeführt wird.

Am 11. März lud ACB das Unternehmen erneut zu einem Arbeitstreffen mit der zuständigen Behörde – einem Vertreter der ACB-Zentrale – am 15. März ein. Der Kunde bat ACB um Klarstellung des Gesprächsinhalts.

Am 12. März schickte ACB ein drittes Einladungsschreiben an das Unternehmen (am 15. März 2024 an den ACB-Hauptsitz), damit ACB und der Kunde den Inhalt der Beschwerde besprechen und klären konnten.

ACB erklärte, dass die Bank unmittelbar nach Erhalt der Kundenbeschwerde alle mit dem Vorfall in Zusammenhang stehenden Unterlagen, internen Verfahren und Mitarbeiter überprüft und inspiziert habe, um eine Grundlage zu haben, um gemäß den gesetzlichen Bestimmungen auf die Beschwerde des Unternehmens reagieren zu können.

ACB lud den Kunden zweimal (Stand: 11. März) per Einladungsschreiben, E-Mail, Zalo und Telefonanruf zu einem Arbeitstreffen in die ACB-Zentrale ein, um die Leistungen zu klären, doch der Kunde lehnte die erste Einladung ab und verlangte bei der zweiten Einladung eine Klarstellung des Inhalts des Arbeitstreffens.

ACB meldete den Vorfall auch der Staatsbank und übergab den Fall an die Ermittlungsbehörden von Hanoi, Da Nang und Ho-Chi-Minh-Stadt, da es Anzeichen für Gesetzesverstöße fand.

ACB fordert die Kunden auf, während sie auf die Ergebnisse der Ermittlungsbehörde warten, keine Informationen ohne die Ergebnisse der Bewertung bereitzustellen.

ACB verpflichtet sich, stets transparente Informationen bereitzustellen und seiner Verantwortung, Kunden bei der Wahrung ihrer legitimen Rechte zu unterstützen, voll gerecht zu werden.