Zerschlagung eines Kredithairings in Ho-Chi-Minh-Stadt

Am 9. Februar erließ die Polizeibehörde von Ho-Chi-Minh-Stadt eine Entscheidung, Le Xuan Thanh (Jahrgang 1968, wohnhaft im Bezirk 7), Do Phuong Thao und Le Thi Hanh wegen Wuchers bei zivilrechtlichen Transaktionen strafrechtlich zu verfolgen und vorübergehend festzunehmen.

Laut Polizei organisierten Thanh, Thao und Hanh im Juni 2023 im Bezirk 7 Wucher in Form von Ratenkrediten und Dauerkrediten. Thanh war für die Anlage und Verwaltung der Kredite zuständig. Hanh und Thao waren für die Suche nach Kreditnehmern, die Überprüfung ihrer Wohnsitzdaten, die Zahlungserinnerung und das Eintreiben des Geldes verantwortlich.

Der Mindestkreditbetrag beträgt 3 bis 20 Millionen VND. Bei Ratenkrediten beträgt der Zinssatz 20 %/24 Tage, die Bearbeitungsgebühr beträgt 300.000 bis 500.000 VND; bei Dauerkrediten beträgt der Zinssatz 1,5 %/Tag, der Kreditnehmer muss täglich Zinsen zahlen. Nach Tilgung des Kapitals fallen keine weiteren Zinsen mehr an und der Kredit gilt als vollständig zurückgezahlt.

Der Kreditnehmer muss täglich vor 19 Uhr zu Thanhs Haus gehen, um das Geld zu bezahlen, oder Thao und Hanh gehen zum Haus des Kreditnehmers, um das Geld abzuholen. Darüber hinaus kann der Kreditnehmer Geld an Thanh überweisen.

Wenn der Kreditnehmer nicht rechtzeitig zahlt, ruft diese Gruppe an oder kommt zum Haus des Kreditnehmers, um ihn zu beschimpfen.

Die Polizei hat zehn Personen identifiziert, die sich Geld von Thanh geliehen haben. Thanh hat dadurch illegal mehr als 103 Millionen VND erbeutet.

Im Laufe der Ermittlungen gaben Thanh, Thao und Hanh alle ihre Verbrechen zu. Thanh gab an, seit er mit dem Verleihen von Geld begonnen hatte, rund 350 Millionen VND für mehr als 40 Kreditnehmer ausgegeben und dabei 180 Millionen VND verdient zu haben; Thao verdiente mehr als 22 Millionen VND und Hanh 15 Millionen VND.