Die Tricks des Direktors der Firma Good Voice

Die Polizei und die Bezirke von Ho-Chi-Minh-Stadt haben ihre Ermittlungsmaßnahmen kontinuierlich verstärkt und sind gegen eine Reihe von Unternehmen und Firmen vorgegangen, die sich „hinter den Kulissen versteckten“ und zahlreichen Personen und Angeklagten Geld zu „exorbitanten“ Zinssätzen für Vermögenserpressungen im Zusammenhang mit „Schwarzkrediten“ und Schuldeneintreibung verliehen. Die Polizeibehörde koordinierte außerdem die Umsetzung eines Plans zur Verbreitung von Propaganda und zur Mobilisierung der Bevölkerung zur Mitwirkung bei der Entfernung und Beseitigung illegaler Werbeprodukte in der ganzen Stadt mit den Abteilungen, Zweigstellen und Organisationen der Stadt.

Am 29. Mai wurden elf Angeklagte, Direktoren und Mitarbeiter von drei Kreditunternehmen, die über Apps Kredite vergeben hatten, strafrechtlich verfolgt und von der Kriminalpolizei der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt vorübergehend festgenommen, um den Akt der Erpressung von Eigentum zu untersuchen und zu ahnden. Unter ihnen ist Nguyen Manh Hai (30 Jahre alt, wohnhaft in der Provinz Khanh Hoa) – Direktor des Inkassounternehmens Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 Jahre alt, wohnhaft in der Provinz Khanh Hoa) – Teamleiter; Nguyen Thi Thuy Van (28 Jahre alt, wohnhaft im Bezirk 7); Tran Thi Mai (27 Jahre alt, wohnhaft in Thu Duc City) ist die Managerin von etwa 21 Kredit-Apps. Darüber hinaus gibt es auch Mitarbeiter der Golden Company, Bamboo Company..., die Online-Kredit-Apps verwalten.

Nguyen Manh Hai, Direktor des Inkassounternehmens Tieng Noi Hay, wird strafrechtlich verfolgt und verhaftet.

Zuvor wurde durch die Untersuchung der Situation im Cyberspace und der von der breiten Masse bereitgestellten Informationsquellen festgestellt, dass es viele Anzeigen für Online-Kredit-Apps gab, für die keine Hypothek oder kein Kreditantrag erforderlich war. Diese Anzeigen trafen die Psyche der Menschen, beispielsweise mit: Schnelle Auszahlung, schnelle Abwicklung, kein Einkommensnachweis erforderlich. Die Installation ist einfach: Man muss lediglich die Anwendung auf dem Telefon herunterladen und gemäß den Anweisungen installieren, ohne zu wissen, dass die Kredit-App zum Ausleihen von Geld auf die Kontakte und persönlichen Fotos des Telefons zugreifen und Benutzerinformationen sammeln darf.

Die Kreditvergabemethode von Personen mit „schwarzem Kredit“ ist die kurzfristige Rückzahlung innerhalb von 7 bis 10 Tagen zu hohen Zinsen (eine verschleierte Form, die als Gebühreneinzug bezeichnet wird …). Wenn Kreditnehmer ihre Schulden nicht rechtzeitig bezahlen, werden sie von den Mitarbeitern telefonisch oder per SMS an die Schulden erinnert.

Falls der Kreditnehmer nicht zahlt oder den Kontakt abbricht, rufen die Mitarbeiter über die Kontaktliste Verwandte und Freunde an und erinnern den Kreditnehmer daran, dass er „wenn er sich Geld leiht, muss er es zurückzahlen“, um Verwandte und Freunde nicht zu beunruhigen.

Nachdem die Mitarbeiter Kreditnehmer und deren Verwandte und Freunde angerufen haben, um Schulden für nicht zurückgezahlte Kredite einzutreiben, tätigen sie Telefonanrufe, beschimpfen und drohen, senden Nachrichten mit vulgären und beleidigenden Worten, machen persönliche Fotos und kombinieren sie mit obszönen Nacktfotos, um sie an Verwandte und Familienangehörige zu schicken ... um sie unter Druck zu setzen, im Namen der Kreditnehmer zu zahlen, damit sie beruhigt sind und nicht beschimpft oder belästigt werden. Darüber hinaus werden Menschengruppen entweder selbst oder von ihnen dazu beauftragt, Farbe und Schmutz zu werfen, wodurch das Eigentum der Bevölkerung zerstört und in der Stadt für Unsicherheit und Unruhe gesorgt wird.

Das Polizeidezernat von Ho-Chi-Minh-Stadt hat das Kriminaldezernat angewiesen, ein spezielles Ermittlungsprojekt einzurichten, in Abstimmung mit dem Kriminaldezernat, den Fachabteilungen des Ministeriums für öffentliche Sicherheit und der Polizei von Can Tho professionelle Maßnahmen anzuwenden, Dokumente zu überprüfen und zu sammeln und mehr als 32 Online-Kredit-Apps zu identifizieren, die mit ausgeklügelten Methoden und Tricks zur Schuldeneintreibung arbeiten.

Nach ersten Ermittlungsergebnissen ist Nguyen Manh Hai der Direktor der Tieng Noi Hay Company, die Kreditvergabe über Apps und Inkasso leitet und betreibt (der Eigentümer ist ein chinesischer Staatsbürger, der Nguyen Manh Hai mit der Leitung beauftragt hat).

Die Polizei durchsuchte die Wohnung von Cao Thi Xuan Huong, Hauptbuchhalterin der Sofi Solutions Company Limited.

Nach ersten Ermittlungsergebnissen ist Nguyen Manh Hai der Direktor der Tieng Noi Hay Company, die Kreditvergabe über Apps und Inkasso leitet und betreibt (der Eigentümer ist ein chinesischer Staatsbürger, der Nguyen Manh Hai mit der Leitung beauftragt hat).

Jeden Tag erhält jedes Mitglied etwa 10 überfällige Kreditnehmerakten zur Eintreibung der Schulden und profitiert von 50.000 VND für die ersten 3 Akten und 50.000 VND für jede weitere Akte. Das Inkasso wird anhand des Ziels (KPI genannt) berechnet und bei Erreichen des KPI wird das Unternehmen mit 3 bis 3,5 Millionen VND belohnt.

Um Schulden einzutreiben, stellte Hai Telefone, SIM-Karten und Textnachrichten mit Inhalten wie: „Ihr Biester, bellt schnell den Hund (Name des Kunden) und (Telefonnummer von Vater und Mutter) an, um die Schulden (Betrag) zu bezahlen … Ihr klaut mir ständig Geld, ich kann nicht in Frieden ruhen …“ zur Verfügung, mit denen Mitglieder der Gruppe Kreditnehmer und deren Verwandte bedrohen konnten.

Muss 300 oder mehr Anrufe pro Tag tätigen

Die Polizei stellte außerdem fest, dass Tran Thi Mai (eine Mitarbeiterin der Golden Company) insgesamt etwa 21 Kredit-Apps verwaltete (darunter einige: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) und alle Mitarbeiter dieser Apps leitete. Die Mitarbeiter werden täglich in die Geltendmachung von Geldforderungen eingewiesen und erhalten Prämien und Verantwortungszulagen. Die Polizeibehörde hat festgelegt, dass für jede Kredit-App eine Gruppe in den sozialen Netzwerken erstellt wird, um die Ebenen von S0 (neue Mitarbeiter) über S1 (Inkassobüros von 1 bis 7 Tagen) bis S2 (Inkassobüros von 8 bis 30 Tagen) zu verwalten und zu unterteilen.

Unterdessen arbeiten die beiden Subjekte Dam Chi Hao und Chau Kha Nghi seit Juni 2022 als Schuldeneintreiber bei der Golden Company. Hao und Nghi gaben zu, dass Hao in das Unternehmen aufgenommen wurde, um in der Gruppe für überfällige Schulden unter 7 Tagen zu arbeiten, darunter 3 Gruppen, und dabei die Anwendungen Goldway, Dodong und Fixloan zu verwenden, während Nghi in die Mahnabteilung eingeführt wurde und die Anwendungen Find[1]ong und Fullcash des von Tran Thi Mai verwalteten Golden Company-Systems verwendete.

Tran Thi Thanh Huong (Jahrgang 1995, Provinz Dong Thap) ist als Schuldeneintreiberin für die Bamboo Finance Company tätig (mit einer Repräsentanz in der Nguyen Trai Street 86, Bezirk Cai Khe, Bezirk Ninh Kieu, Stadt Can Tho). Bamboo Company verwendet Anwendungen wie Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan und Key, um Kunden Geld zu leihen.

Darüber hinaus identifizierte die Polizeibehörde die Angeklagten Nguyen Thi Cam Hong als Mitarbeiter der Apps Tu Do und Doc Lap; Tran Tan Tien arbeitet als Schuldeneintreiber für chinesische Kredit-Apps, darunter Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango und Vila. Im Jahr 2022 treibt Tien Schulden für die Apps Mango und Vila ein; Nguyen Vang Trung ist der Leiter des Inkassoteams und Nguyen Thanh Tung ist ein Inkassomitarbeiter der Apps NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang und Trung arbeiten unter der Leitung und Leitung eines Chinesen.

Die Polizei durchsuchte die Wohnung und den Arbeitsplatz von Tran Dung, dem Betriebsleiter von Sofi Solutions LLC.

Den Untersuchungsergebnissen zufolge verfügen die oben genannten Kredit-Apps in der Regel über 3 Stufen der Schuldeneintreibung. Von Stufe 1 und Stufe 2, bei denen Kreditnehmer und ihre Verwandten per SMS oder Telefon bedroht und psychisch eingeschüchtert werden, bis hin zu Stufe 3, bei der Verwandte terrorisiert werden, indem Bilder von Kreditnehmern oder ihren Verwandten ausgeschnitten und in Informationen über Schuldenhinterziehung, den Gang zum Altar, die Arbeit als Prostituierte und sensible Bilder eingefügt werden … die in sozialen Netzwerken gepostet und über die Kontaktliste des Kunden an Zalo von Kunden und ihren Verwandten und Freunden gesendet werden.

Kredit-Apps verfügen über viele Abteilungen wie etwa Kreditbewertung, Systemverwaltung, Mahnung und Inkasso, Personalverwaltung für das Inkasso und Schuldenverkauf. Mitarbeiter der Inkasso- und Schuldeneintreibungsabteilung sagten, ihre einzige Aufgabe bestehe darin, Kunden anzurufen, um sie an die pünktliche Zahlung ihrer Schulden zu erinnern. Wenn Sie nicht zahlen, senden wir Ihnen Schimpf- und Drohnachrichten und leiten Ihre Kreditakte an die Inkassoabteilung weiter, die Ihnen noch härtere Drohungen aussprechen wird, beispielsweise durch das Posten von Bildern und Collagen auf Facebook und Zalo. Diese Abteilung muss täglich 300 oder mehr Anrufe tätigen.

Wenn das Eintreiben der Schulden erfolglos bleibt, verkaufen die Kredit-Apps die Schulden an Anwaltskanzleien, Schuldenhandelsfirmen, Finanzunternehmen usw., um das Eintreiben der Schulden mithilfe von Terroranrufen, Drohungen gegen Verwandte und verleumderischen Fotos in sozialen Netzwerken fortzusetzen, die den Kreditnehmer und seine Verwandten diffamieren und ihren Ruf schädigen sollen.

In ähnlicher Weise wurden am 28. Mai neun Direktoren, Abteilungsleiter, Sektionsleiter und Teamleiter der Digital Credit Trading and Service Company Limited, der Fincap VN Company Limited und der Sofi Solutions Company Limited von der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt wegen des Verbrechens der „Kreditvergabe zu hohen Zinssätzen bei zivilrechtlichen Transaktionen“ strafrechtlich verfolgt.

Im Zuge der Ermittlungen stellte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt fest, dass diese Unternehmen sich als Pfandleih- und Finanzberatungsunternehmen „getarnt“ hatten, um über die Websites tamo.vn und findo.vn hochverzinsliche Kredite zu vergeben.

Dabei handelt es sich um illegale Online-Konsumentenkredit-Websites, die vorprogrammiert sind, deren Datenserver im Ausland stehen und die vom Ausland aus betrieben werden. Die Unternehmen Sofi Solutions, Digital Credit und Fincap bieten Kredite in Vietnam an.

Wenn ein Kredit benötigt wird, müssen sich die Kunden lediglich auf der Website oder in der Anwendung am Telefon anmelden, ihre persönlichen Daten eingeben und der Kreditantrag wird automatisch vom System bearbeitet, ohne dass sie direkt mit einem Mitarbeiter des Kreditgebers Kontakt aufnehmen müssen.

Von April 2019 bis April 2023 haben Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited und Sofi Solutions Company Limited über die beiden oben genannten Websites mehr als 2 Millionen Kredite im Gesamtwert von über 6.072 Milliarden VND ausgezahlt und damit illegal einen Gewinn von über 4.123,4 Milliarden VND erzielt, wobei der niedrigste Zinssatz 153,2 % und der höchste 1.289,67 % betrug, also 7 bis 64 Mal höher als der höchste im Zivilgesetzbuch vorgeschriebene Zinssatz …

Anhand dieser Projekte lässt sich erkennen, dass die Situation bei der Kreditvergabe zu hohen Zinsen über Apps oder getarnte Websites noch immer sehr kompliziert ist und viele ausgeklügelte Varianten aufweist, die in der Bevölkerung für großen Unmut sorgen und die Sicherheit und Ordnung beeinträchtigen. Gleichzeitig haben die Behörden ihre Entschlossenheit gezeigt, den Kampf gegen und die Bekämpfung von Straftaten im Zusammenhang mit „Schwarzkrediten“ über Apps, illegalem Inkasso unter dem Deckmantel von Finanzberatungsunternehmen, Rechtsberatungsfirmen usw. zu verstärken.

Die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt warnte die Bevölkerung zur Wachsamkeit. Wenn sie Kapital für ihr Geschäft benötigen, sollten sie sich an staatlich lizenzierte Banken und Finanzinstitute wenden, um von Vorzugskonditionen und angemessenen Zinssätzen zu profitieren. Darüber hinaus sollten Menschen kein Geld über illegale Apps leihen, um zu verhindern, dass ihre Informationen, Telefonkontakte und persönlichen Fotos an die Öffentlichkeit gelangen und sie von Kriminellen belästigt werden oder mit Farbe oder Schmutz beworfen werden, was ihnen und ihren Familien schaden könnte. Und die persönlichen Daten der Kunden können an Betrüger verkauft werden oder anderen illegalen Aktivitäten zum Opfer fallen.

Fast einen Monat lang wurde der Plan umgesetzt, Propaganda zu verbreiten und die Bevölkerung zu mobilisieren, sich an der Entfernung und Löschung illegaler Werbeprodukte in der ganzen Stadt zu beteiligen. Die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt entdeckte und überprüfte Hunderte von Telefonnummern im Zusammenhang mit Finanzkreditaktivitäten von 50 Verdächtigen, klagte 3 Fälle an, verhängte Anklage gegen 17 Angeklagte wegen Verbrechen im Zusammenhang mit „Schwarzkrediten“ und ahndete 43 Fälle illegaler Werbung mit Verwaltungsstrafen.