يدخل التعميم 18/2024/TT-NHNN (التعميم 18) الذي ينظم أنشطة البطاقات المصرفية حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو، ولكن بعض اللوائح ستدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 أكتوبر؛ بما في ذلك اللوائح المتعلقة بإجراءات إصدار البطاقات (المادة 9) واللوائح المتعلقة بإصدار البطاقات بالوسائل الإلكترونية (المادة 10).

وعليه، يتعين على الجهات المصدرة للبطاقات جمع المستندات والمعلومات والبيانات لتحديد هوية العملاء وحاملي البطاقات والمعلومات البيومترية للعملاء الأفراد، والمعلومات البيومترية للممثلين القانونيين للعملاء التنظيميين؛

يجب على الجهة المصدرة للبطاقة إجراء مقارنة لضمان التطابق الصحيح بين المعلومات البيومترية لحامل البطاقة (بالنسبة للعملاء الأفراد) أو الممثل القانوني (بالنسبة للعملاء التنظيميين) مع البيانات البيومترية المخزنة في جزء تخزين المعلومات المشفرة لبطاقة هوية المواطن أو بطاقة الهوية؛ أو تطابق البيانات البيومترية التي تم جمعها والتحقق منها.

تقوم الجهة المصدرة للبطاقة بتخزين وحفظ المعلومات والبيانات التي تحدد هوية العملاء بشكل كامل ومفصل على مدار الوقت أثناء عملية إصدار البطاقة واستخدامها من قبل العملاء، مثل: معلومات تحديد هوية العميل؛ البيانات الحيوية للعملاء؛ الصوت، الصورة، تسجيل الفيديو، تسجيل الصوت؛ رقم الهاتف لإجراء المعاملة؛ سجل المعاملات

وفقًا للوائح، يجب تخزين المعلومات والبيانات بشكل آمن ومأمون، والنسخ الاحتياطي لها، وضمان اكتمال البيانات وسلامتها لخدمة أعمال التفتيش والمقارنة وتسوية الاستفسارات والشكاوى والنزاعات وتوفير المعلومات عند الطلب من وكالات إدارة الدولة المختصة.

يتم تنفيذ فترة التخزين وفقًا لأحكام قانون مكافحة غسيل الأموال.

وتطبق لوائح مماثلة أيضًا على العملاء الذين يسجلون لفتح محفظة إلكترونية بالوسائل الإلكترونية وفقًا لأحكام التعميم رقم 40 لسنة 2024 بشأن تنظيم تقديم خدمات الدفع الوسيط.

وبناءً على ذلك، يتعين على مزودي المحافظ الإلكترونية جمع المعلومات البيومترية لأصحاب المحافظ الإلكترونية بالنسبة للعملاء الأفراد والممثلين القانونيين للعملاء المؤسسيين والتحقق منها والتحقق منها.

في السابق، اعتبارًا من 1 يوليو، وفقًا للقرار رقم 2345 الصادر عن البنك المركزي، يتعين على الأشخاص الذين يرغبون في إجراء معاملات تحويل أموال بقيمة 10 ملايين دونج أو أكثر أو معاملات يومية إجمالية تزيد عن 20 مليون دونج، التحقق من وجوههم بيومترية.