البنوك تحذر من أحدث حيل الاستيلاء على الأموال وكيفية تجنبها

تحذر البنوك باستمرار من مخططات الاحتيال المتطورة بشكل متزايد والتي تهدف إلى سرقة المعلومات والاستيلاء على الأموال من حسابات الأشخاص.

أحدث الحيل لكسب المال

ومؤخرا، في 24 يوليو/تموز، حذر بنك فيتكومبانك من خدعة انتحال شخصية البنك لإرسال رسائل نصية تعلن عن انتهاء صلاحية نقاط المكافأة، إلى جانب روابط وهمية مثل vietcomm.top وviettcad.top...

بناءً على ذلك، يُطلب من متلقي الرسائل الدخول إلى مواقع إلكترونية بواجهات مشابهة لواجهات بنك فيتكوم لاسترداد الهدايا أو استرداد الأموال. عند إدخال معلوماتهم الشخصية وأرقام بطاقاتهم ورموز OTP، تُكشف بياناتهم، مما يُهيئ الظروف المناسبة للمجرمين لسرقة أموالهم.

حذّر بنك سي إيه أيضًا من عمليات الاحتيال في حجز الفنادق خلال موسم السياحة. يستغلّ المحتالون عقلية التوفير خلال موسم السياحة، فينشئون صفحاتٍ وهميةً للمعجبين تحمل علامات زرقاء، مستخدمين أسماءً وشعاراتٍ وصورًا مشابهةً لمنتجعاتٍ وفنادقٍ وبيوت ضيافةٍ شهيرة، منتحلين صفة موظفي وكالات السفر لتقديم باقات سفرٍ مشتركة، وغرفٍ فندقيةٍ مشتركةٍ بأسعارٍ تفضيلية.

هناك خدعة أخرى تتمثل في التقاط عادات التسوق عبر الإنترنت، من خلال انتحال شخصية موظفي التوصيل للاتصال بهم لتسليم الطلب وطلب الدفع مقابل الطلب إلى رقم الحساب المقدم.

بعد الاقتراب من الضحية وكسب ثقته، يواصل المحتال الاتصال به لحثه على تحويل الأموال أو الوصول إلى الرابط للاحتفاظ بالسعر التفضيلي. غالبًا ما تحتوي الروابط على برمجيات خبيثة للسيطرة على الجهاز، والحصول على معلومات سرية تتعلق بالخدمات المصرفية، والاستيلاء على الأموال - يُحذّر بنك SeABank.

البنوك تزيد من حلول منع الاحتيال

وفي مواجهة هذا الوضع، توصي البنوك المستخدمين بعدم تقديم معلومات أمنية مثل رموز OTP أو معلومات البطاقة لأي شخص وعدم الوصول إلى روابط غريبة.

وفي الوقت نفسه، تقوم العديد من البنوك أيضًا بتنفيذ تدابير تكنولوجية لتقليل مخاطر الاحتيال.

على وجه التحديد، قام بنك أجري بنك مؤخرًا بدمج أداة تحذير من الحسابات المشبوهة مباشرةً في منصة أجري بنك بلس. عند إدخال العملاء لرقم حساب المستلم، يقوم النظام تلقائيًا بمقارنته بقاعدة بيانات وزارة الأمن العام والبنك المركزي، ويُصدر تحذيرًا داخليًا في حال وجود حساب مشبوه.

وبالمثل، أضاف بنك MB أيضًا ميزة "Steel Shield" إلى التطبيق، والتي تساعد في مسح واكتشاف حسابات المستفيدين التي تحتوي على علامات تشوهات، مثل بيانات السكان غير الصحيحة أو المتعلقة بقائمة التحذير.

جمع البنك المركزي حاليًا أكثر من 350 ألف حساب احتيالي مشتبه به من المؤسسات الائتمانية والهيئات المعنية. وسيتم مشاركة هذه البيانات مع البنوك وفقًا لآلية "الإرسال والاستلام معًا". ويُعد هذا خطوة مهمة في بناء نظام مركزي للوقاية من المخاطر وكشفها على مستوى القطاع المصرفي.

المصدر: https://nld.com.vn/thu-doan-chiem-doat-tien-moi-nhat-qua-tin-nhan-gia-mao-ngan-hang-196250724112022731.htm