เมื่อวันที่ 5 พฤศจิกายน การพิจารณาคดีจำเลย Truong My Lan (ประธานคณะกรรมการบริหารของกลุ่ม Van Thinh Phat) และจำเลยอีก 47 คน ยังคงดำเนินต่อไปด้วยการซักถาม

ระหว่างพักคดี เมื่อศาลอนุญาต จำเลย Truong My Lan ได้พบกับ Chu Lap Co สามีของเธอ จากนั้นจึงกลับเข้าสู่การซักถามของตัวแทนสำนักงานอัยการสูงสุด จำเลยยืนยันว่าตนรับผิดชอบเต็มที่ในคดีนี้ แต่ปฏิเสธว่าไม่ได้ดำเนินกิจการธนาคาร SCB

จำเลยให้การว่าตนเข้าร่วมการปรับโครงสร้างธนาคารเพียงเพราะคำเชิญของธนาคารแห่งรัฐ และนำทรัพย์สินส่วนตัวทั้งหมดไปฝากไว้ที่ "ธนาคารออมสิน" SCB โดยมีทุนที่จำเลยระดมมาจากหลายแหล่งเพื่อสนับสนุน SCB

Truong My Lan แสดงความไม่พอใจต่อข้อกล่าวหาในการพิจารณาอุทธรณ์ โดยกล่าวว่าข้อมูลเกี่ยวกับการที่เธอได้ยักยอกเงินหลายแสนล้านนั้นไม่ถูกต้อง

“ ฉันไม่เคยต้องการเงินเพื่อตัวเองเลย เพียงเพราะธนาคาร SCB ต้องการมัน” Truong My Lan กล่าว และขอให้คณะผู้พิพากษาพิจารณาคดีนี้อย่างรอบด้าน จำเลยยังกล่าวด้วยว่า หากถูกตัดสินว่ามีความผิดก็จะยอมรับความผิดโดยไม่ฟ้องร้อง

ก่อนการนำเสนอครั้งนี้ ผู้แทนอัยการประชาชนได้เตือนจำเลยว่า การที่จำเลยละเมิดบทบัญญัติใดๆ ของกฎหมายจะกำหนดความผิดนั้นๆ และไม่ถือเป็นสิทธิของศาลหรืออัยการประชาชนที่จะ "ตัดสิน" ความผิดที่จำเลยคิดว่าเหมาะสม

Truong My Lan ตอบโต้ทนายความโดยยืนยันว่าเธอไม่ได้อุทธรณ์คำยืนยันความบริสุทธิ์ของเธอ แต่ขอให้ทบทวนข้อกล่าวหาเรื่องการยักยอกทรัพย์และตัวเลขที่เกี่ยวข้อง เพราะว่า “ความผิดเรื่องการยักยอกทรัพย์ถือเป็นความผิดร้ายแรงมาก”

นอกจากนี้ในการพิจารณาคดี จำเลย Lan ยืนยันว่าเธอไม่ได้จำนองโครงการ 6A (Trung Son, Binh Chanh) กับธนาคาร SCB นอกจากนี้ ตึกไทม์สแควร์ (เขต 1) ยังเป็นผลงานหนักของนายชูลาป โค สามีของเธอ และกำลังถูกยึดทรัพย์ จึงได้เสนอขอแลกทรัพย์สินโดยแทนที่โครงการ 6A ด้วยตึกไทม์สแควร์ พร้อมทั้งให้คำมั่นว่าจะไม่ขายตึกนี้ เพื่อให้นายชูลาป โค มีแหล่งรายได้มาบรรเทาผลกระทบที่เกิดขึ้น

จากกรณีดังกล่าว ตั้งแต่ปี 2012 ถึงเดือนตุลาคม 2022 นางสาว Truong My Lan ได้ซื้อและถือหุ้น SCB ร้อยละ 85 - 91.5 นับแต่นั้นเป็นต้นมา จำเลยได้กลายเป็นผู้ถือหุ้นที่มี "อำนาจ" ในการกำกับดูแล ดำเนินการ และจัดการกิจกรรมทั้งหมดของ SCB เพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ ของเขา

ประธานกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat และผู้สมรู้ร่วมคิดถูกกล่าวหาว่ากระทำการต่างๆ มากมาย รวมทั้งการคัดเลือกและจัดเตรียมบุคลากรที่เขาไว้วางใจให้ดำรงตำแหน่งสำคัญใน SCB จัดตั้งหน่วยงานจำนวนหนึ่งภายใต้ธนาคาร SCB ที่เชี่ยวชาญด้านการปล่อยสินเชื่อและการจ่ายเงินตามคำขอของ Truong My Lan ก่อตั้งและใช้บริษัท "ผี" นับพันแห่ง จ้างบุคคลจำนวนมาก สมคบคิดกับบุคคลที่เป็นหัวหน้าธุรกิจที่เกี่ยวข้องหลายแห่งเพื่อก่ออาชญากรรม

นอกจากนี้ Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอได้ร่วมมือกับบริษัทประเมินมูลค่าหลายแห่งเพื่อเพิ่มมูลค่าของหลักประกัน สร้างคำขอกู้เงินปลอมเพื่อถอนเงินจากธนาคาร SCB เป็นจำนวนมาก วางแผนถอนเงิน “ตัด” กระแสเงินสดหลังเบิกเงิน; การขายหนี้เสีย การขายสินเชื่อผ่อนชำระเพื่อลดยอดคงเหลือสินเชื่อ ลดหนี้เสีย เพื่อปกปิดการละเมิด การติดสินบน การใช้อิทธิพลผู้มีตำแหน่งหน้าที่และอำนาจในหน่วยงานของรัฐเพื่อละเมิดหน้าที่ราชการ

จากนั้น Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดซึ่งมีตำแหน่งและบทบาทที่แตกต่างกัน ได้กระทำความผิดหลายกรณี เช่น ละเมิดทรัพย์สิน ละเมิดการดำเนินงานของธนาคาร และดำเนินการอย่างถูกต้องของหน่วยงานของรัฐ

ซึ่งสำนักงานอัยการสูงสุดได้วินิจฉัยว่า มีการกระทำหลายอย่างที่เป็นไปในลักษณะของการสมรู้ร่วมคิดอย่างเป็นระบบด้วยอุบายอันแยบยล ก่อให้เกิดผลร้ายแรงอย่างยิ่ง ยักยอกและก่อให้เกิดความเสียหายเป็นจำนวนเงินมหาศาลอย่างยิ่ง