การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมายและกลโกงเพื่อหลอกลวงนักลงทุน

ปลายเดือนกรกฎาคมที่ผ่านมา ที่นครโฮจิมินห์ มีงานเปิดตัวผลิตภัณฑ์ "AI lover care" ของบริษัท LM แต่ผู้เข้าร่วมงานกลับรู้สึกประหลาดใจ เพราะแท้จริงแล้วงานดังกล่าวเป็นการเชิญชวนให้ลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้เข้าร่วมงานส่วนใหญ่เป็นผู้สูงอายุ

คำเชิญปลอมตัวให้ลงทุนในสกุลเงินเสมือนจริง

คุณ HH กรรมการบริษัท เสนอแพ็คเกจการลงทุนมูลค่า 60 ล้านดองขึ้นไป พร้อมรับประกันผลกำไรสูง พร้อมส่งเสริมให้ผู้คนสมัครเพื่อรับค่าคอมมิชชั่นมากขึ้น เขายังคาดการณ์ว่าแอปพลิเคชันนี้จะสร้างรายได้ 150 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปีหน้า และจะแบ่งผลกำไรให้กับนักลงทุนหลังหักค่าใช้จ่าย

เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ ผู้เข้าร่วมงานแต่ละคนยังได้รับเหรียญ BTC2 มากกว่า 240 เหรียญ ซึ่งเป็นสกุลเงินเสมือนที่บริษัทนี้พัฒนาขึ้น โดยมีชื่อที่สับสนได้ง่ายกับ Bitcoin 2 (BTC2) และจำหน่ายในราคา 0.16 ดอลลาร์สหรัฐ/เหรียญ จากการวิจัยพบว่าบริษัทนี้ถูกกล่าวหาว่ายักยอกเงินของนักลงทุนหลายครั้ง อย่างไรก็ตาม คุณ H. ได้อ้างถึงเหตุผลของ "ปัญหาที่เกิดขึ้นหลังการระบาดของโควิด-19" เพื่ออธิบายถึงความล่าช้าในการคืนเงิน

เมื่อจบการสัมมนา หญิงวัยกลางคนคนหนึ่งเข้ามาหาเราและยืนยันว่า "BTC2 มีค่ามาก" และเชิญชวนให้ลงทุนอย่างกระตือรือร้น เธอเล่าว่าเมื่อก่อนเธอเคยเป็นหนี้ แต่ตอนนี้ "มีเงินเก็บและอาหารกิน" จากการเข้าร่วมการแลกเปลี่ยน

ไม่เพียงแต่ในงานอีเวนต์สดเท่านั้น การเชิญชวนให้เข้าร่วมใช้สกุลเงินดิจิทัลยังแพร่หลายบน Facebook, Zalo และ Telegram อีกด้วย บัญชีต่างๆ มักอวดอ้างผลกำไร 100-200% อย่างต่อเนื่องภายในระยะเวลาสั้นๆ ด้วยรหัสแนะนำ ซึ่งสร้างกระแสดึงดูดผู้คนใหม่ๆ แม้ว่าทางการจะเพิ่งรื้อถอนช่องทาง "การลงทุนสกุลเงินดิจิทัล" ที่แอบแฝงอยู่อย่างต่อเนื่องก็ตาม ล่าสุด ตำรวจภูธรจังหวัด ฟู้เถาะ ได้จับกุมกลุ่มที่แอบอ้างว่าเป็นสกุลเงินดิจิทัล TCIS ผ่านแพลตฟอร์มซื้อขายแลกเปลี่ยนปลอมที่ชื่อว่า "Toptrade 1" แม้ว่าจะเพิ่งเปิดดำเนินการมาได้ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2567 แต่กลุ่มนี้ก็ดึงดูดผู้คนหลายพันคนให้เปิดบัญชีมากกว่า 4,000 บัญชี โดยมียอดเงินลงทุนมากกว่า 5 หมื่นล้านดอง

ในเดือนสิงหาคม ตำรวจจังหวัดยังคงปราบปรามกลุ่มมิจฉาชีพที่ใช้ PaynetCoin (PAYN) อย่างต่อเนื่อง โดยผู้กระทำความผิดโฆษณาว่า PAYN สามารถสร้างดอกเบี้ยได้ 5-9% ต่อเดือน และสามารถใช้ซื้อตั๋วเครื่องบินและจองโรงแรมได้ อันที่จริงแล้ว นี่เป็นแผนการระดมทุนผิดกฎหมายที่มีมูลค่าสูงถึงหลายหมื่นล้านดองเวียดนาม ซึ่งดึงดูดทั้งคนในและต่างประเทศ

ก่อนหน้านี้ ในเดือนพฤษภาคม 2568 ตำรวจ ด่งนาย ได้ทลายเครือข่ายสกุลเงินดิจิทัลขนาดใหญ่ที่ชื่อว่า MTC (Matrix Chain) ภายในเวลาอันสั้น กลุ่มนี้ได้ยักยอกเงินเกือบ 10,000 พันล้านดองจากประชาชนหลายหมื่นคน

ตามรายงานของ CoinLaw ระบุว่าในปี 2024 มีการบันทึกคดีฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกจำนวน 58,200 คดี ซึ่งเพิ่มขึ้นเกือบ 25% เมื่อเทียบกับปี 2023 รายได้รวมจากอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล รวมถึงการฉ้อโกง อยู่ที่ 24.2 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 3.6 พันล้านดอลลาร์จากปีก่อนหน้า

ผู้เชี่ยวชาญเตือนว่ากลโกงของแพลตฟอร์มหลอกลวงกำลังมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ตั้งแต่การใช้ชื่อที่ชวนสับสน การจัดสัมมนาเทคโนโลยี ไปจนถึงการอวดกำไรบนโซเชียลมีเดีย ประเด็นที่มักพบเห็นกันคือ ความมุ่งมั่นที่จะสร้างกำไรที่ "เกินจินตนาการ" และคำสัญญาว่าจะร่ำรวยอย่างรวดเร็ว

นอกจากนี้ เจ้าหน้าที่ยังแนะนำให้ประชาชนระมัดระวัง ไม่ลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้รับอนุญาต และระวังข้อเสนอที่น่าดึงดูด

ความคาดหวังสำหรับการทดลองการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล 5 แห่ง

ผู้เชี่ยวชาญหลายท่านคาดการณ์ว่าการออกใบอนุญาตนำร่องสำหรับตลาดซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลจะช่วยให้ตลาดมีความโปร่งใสมากขึ้นและลดความเสี่ยงจากการฉ้อโกง ปรมาจารย์ Pham Manh Cuong ผู้ก่อตั้งบริษัท Wischain ซึ่งเป็นหน่วยงานที่ปรึกษาและดำเนินการโครงการบล็อกเชน กล่าวว่า การหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลส่วนใหญ่เกิดจากการไม่เปิดเผยตัวตนของสินทรัพย์ประเภทนี้ แบบจำลองมักถูกปกปิดด้วยภาพปกที่ฉูดฉาด สัญญาว่าจะทำกำไรได้ 200-300% หรืออาจถึงหลายพันเปอร์เซ็นต์ แต่ในความเป็นจริงแล้วเป็นเพียง "กับดัก" ที่ล่อลวงความโลภ

ฟาน ดุง คานห์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน วิเคราะห์ว่า หากตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลได้รับอนุญาตให้ดำเนินการอย่างเป็นทางการ นักลงทุนจะมีฐานทางกฎหมายในการเข้าร่วมแทนที่จะต้องหันไปพึ่งแพลตฟอร์มระหว่างประเทศที่มีความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม ตลาดแลกเปลี่ยนที่ถูกกฎหมายยังคงสามารถถูกปลอมแปลงเพื่อกระทำการฉ้อโกงได้ ดังนั้นหน่วยงานบริหารจัดการจึงจำเป็นต้องเพิ่มการสื่อสารและการแจ้งเตือน “ตลาดแลกเปลี่ยนที่ปลอมแปลงมักให้คำมั่นสัญญาว่าจะได้กำไรที่ไม่สมจริง กลอุบายของพวกเขามีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ โดยอาศัยจิตวิทยาที่ต้องการกำไรอย่างรวดเร็ว ดังนั้นนักลงทุนจึงต้องระมัดระวังอย่างยิ่ง” คุณคานห์ กล่าว

คุณ Pham Manh Cuong กล่าวว่า วิธีที่ดีที่สุดในการป้องกันตนเองคือการเตรียมความพร้อมด้านความรู้และตื่นตัวต่อคำเชิญที่น่าสนใจ “ผู้คนจำเป็นต้องศึกษาโครงการและผู้จัดพิมพ์อย่างละเอียด เลือกแหล่งข้อมูลที่เป็นทางการ และอย่าเชื่อโฆษณาบนโซเชียลมีเดีย การตระหนักรู้ที่ถูกต้องคือแนวป้องกันด่านแรกในการป้องกันการฉ้อโกง” เขากล่าวเน้นย้ำ

อันที่จริง หลังจากที่กฎหมายว่าด้วยอุตสาหกรรมเทคโนโลยีดิจิทัลมีผลบังคับใช้ พร้อมกับแผนนำร่องการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลและการสร้างศูนย์กลางทางการเงินระหว่างประเทศ คาดว่าตลาดสกุลเงินดิจิทัลของเวียดนามจะมีความโปร่งใสมากขึ้น กระทรวงการคลัง กำลังร่างมตินำร่องเพื่อเสนอต่อรัฐบาล

ด้วยเหตุนี้ คาดว่าจะมีโครงการนำร่องแพลตฟอร์มซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลประมาณ 5 แห่ง ซึ่งช่วยให้สามารถซื้อขายเหรียญยอดนิยมอย่าง Bitcoin, Ethereum... พร้อมกับเชื่อมต่อกับแพลตฟอร์มซื้อขายระหว่างประเทศ เพื่อเสริมสร้างสภาพคล่องและการแข่งขัน ผู้นำของ Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation (VSDC) กล่าวว่า สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) มีโครงการเกี่ยวกับแพลตฟอร์มซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งกำลังนำเสนอต่อรัฐบาลเพื่อพิจารณาและอนุมัติ

แม้ว่ามตินำร่องจะยังอยู่ในขั้นตอนการร่าง แต่ที่จริงแล้ว ตั้งแต่ต้นปี ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ และบริษัทการเงินหลายแห่งได้เตรียมความพร้อมด้านโครงสร้างพื้นฐานและทรัพยากรบุคคลสำหรับการดำเนินงานตลาดซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลเมื่อโครงการนำร่องมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคารทหาร (MB) เพิ่งลงนามบันทึกข้อตกลงกับ Dunamu ซึ่งเป็นผู้ให้บริการ Upbit แพลตฟอร์มคริปโทเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดในเกาหลี Dunamu จะเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ที่สนับสนุน MB ในการจัดตั้งศูนย์แลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซีในเวียดนาม ขณะเดียวกันก็มีส่วนร่วมในการสร้างระบบกฎหมายและกลไกการคุ้มครองนักลงทุน

คุณโอ คยองซุก ซีอีโอของ Dunamu ประเมินว่าเวียดนามมีศักยภาพที่ยิ่งใหญ่ โดยมีประชากรหลายล้านคนที่เป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัล ปริมาณธุรกรรมต่อปีเกิน 80,000 ล้านเหรียญสหรัฐ และอยู่ใน 5 อันดับแรกของประเทศที่ดึงดูดเงินทุนด้านบล็อกเชนมากที่สุดในโลก

ที่มา: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm