ผลการสอบสวนพบว่า นางสาวจวงมีลาน มีทรัพย์สินจำนวนมาก สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางได้ควบคุมตัวและยึดทรัพย์สินอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับนางสาว Truong My Lan เป็นการชั่วคราว ได้แก่ ใบรับรองสิทธิการใช้ที่ดินต้นฉบับ 1,266 ฉบับ สำเนาใบรับรองสิทธิการใช้ที่ดิน 1,784 ฉบับ รายชื่อบ้านและที่ดินให้เช่า 269 หลัง สัญญาที่รับรองโดยสำนักงาน 21 ฉบับ และสัญญาชดเชย 147 ฉบับสำหรับแปลงที่ดินในโครงการ Phuoc Kien เขต Nha Be นครโฮจิมินห์

นอกจากนี้ สำนักงานสอบสวนคดีดังกล่าวยังได้ยึดอสังหาริมทรัพย์ในบริษัทที่เกี่ยวข้องกับจำเลย Truong My Lan จำนวน 1,237 แห่งอีกด้วย ยึดหุ้น SCB กว่า 857 ล้านหุ้นของนาง Truong My Lan และบุคคลที่ลงทะเบียนในนามของนาง Lan ยึดหุ้นกว่า 137 ล้านหุ้นในบริษัท 5 แห่งที่เป็นนิติบุคคลและบุคคลธรรมดาที่จดทะเบียนในนามของนางหลาน พร้อมด้วยเรือยอทช์ 1 ลำ เรือเดินทะเล 2 ลำ รถยนต์ 19 คัน และทรัพย์สินอื่นๆ

จากการเปิดเผยของหน่วยงานสอบสวน นางสาว Truong My Lan มอบหมายให้ นางสาว Dang Phuong Hoai Tam (หัวหน้าสำนักงานคณะกรรมการบริหารกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat) ตรวจสอบอสังหาริมทรัพย์แต่ละแห่ง เพื่อทราบว่าทรัพย์สินใดที่นำไปขอกู้เงินจากธนาคาร และทรัพย์สินใดที่ไม่ได้รับการขอกู้เงิน

nh scb.png
สินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับกลุ่ม Van Thinh Phat ของธนาคาร SCB ทั้งหมดนั้นมีจุดร่วมเดียวกันคือ สำนักงานใหญ่ทำหน้าที่ถ่ายโอนข้อมูลลูกค้า หน่วยธุรกิจทำหน้าที่จัดเตรียมเอกสารตามข้อมูลที่สำนักงานใหญ่ให้มา เบิกจ่ายก่อน แล้วจึงจัดเตรียมเอกสารในภายหลังเพื่อทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย

นอกจากนี้ นางสาวแทมยังทำหน้าที่บริหารและติดตามรายชื่อบริษัท/บุคคลที่มีชื่อปรากฏอยู่ในสินทรัพย์และเงินกู้ ทำหน้าที่ดูแลให้พนักงานดำเนินการตามขั้นตอนกฎหมาย จัดตั้งบริษัทที่ใช้ในการยื่นคำขอกู้เงินจากธนาคารไทยพาณิชย์

ในปี 2022 นางสาว Truong My Lan ได้แสดงรายการทรัพย์สินที่เธอจำนองไว้ที่ธนาคาร SCB ให้คุณนางสาว Tam ดู และขอให้เธอตรวจสอบข้อมูลทรัพย์สินแต่ละรายการเพื่อดูว่ามีข้อผิดพลาดใด ๆ หรือไม่ หรือมีทรัพย์สินใด ๆ ที่ถูกส่งคืนหลังจากชำระเงินกู้แล้วหรือไม่

จากคำให้การของนางสาวทัม ระบุว่าตั้งแต่ประมาณปี 2556 ถึง 2557 เธอได้รับมอบหมายให้เข้าร่วมทีมผู้บริหารเพื่อติดตามดูแลสินทรัพย์ รวมถึงสินทรัพย์รายบุคคลของนางสาว Truong My Lan และ Van Thinh Phat Group

ในช่วงต้นปี 2563 นางสาวทามได้รับแต่งตั้งให้เป็นรองสำนักงานคณะกรรมการบริหาร รับผิดชอบงานสำนักงานทั้งหมด ในขณะนี้ นางสาวแทมได้มอบหมายงานในการติดตามหนี้ค้างชำระ (รวมถึงชื่อบริษัทผู้กู้ยืม จำนวนเงินกู้ วันที่เบิกจ่าย หลักประกัน หนี้ค้างชำระ ระยะเวลาเงินกู้ ฯลฯ) ให้กับบุคคลอื่นอีก 2 คนเพื่อช่วยเหลือ

โดยทั้ง 2 คนจะติดต่อธนาคาร SCB แทนคุณทัม เพื่อขอทราบข้อมูลหนี้ค้างชำระที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สิน รวมไปถึงทรัพย์สินรายบุคคลของคุณตวง มี ลาน และคุณวัน ถิรญ์ พัท กรุ๊ป เพื่อว่าเมื่อคุณตวงขอรายงาน คุณทัมจะมีข้อมูลที่ต้องรายงานทันที

นางทัมยอมรับว่าเคยบริหารจัดการข้อมูลและหนี้ค้างชำระของธนาคารไทยพาณิชย์สำหรับทรัพย์สินที่อยู่อาศัยและที่ดินจำนวน 98 รายการในนครโฮจิมินห์ และทรัพย์สินที่ดินเพื่อการเกษตรจำนวน 28 รายการในเขตอำเภอทูดึ๊ก นครโฮจิมินห์ นางสาวทามทราบว่าทรัพย์สินเหล่านี้ได้จำนองไว้เพื่อขอกู้เงินจากธนาคารไทยพาณิชย์

นอกจากนี้ นางสาวแทม ยังได้ติดต่อโดยตรงไปยังนายทราน ฮวง ซาง รองผู้อำนวยการฝ่ายอนุมัติสินเชื่อ ธนาคารไทยพาณิชย์ เพื่ออัปเดตยอดสินเชื่อและทรัพย์สินจำนองคงค้างของธนาคารไทยพาณิชย์

ก้าวเข้าสู่ “กระแสน้ำวน”

เกี่ยวกับกรณีนี้ นายทราน ฮวง ซาง กล่าวว่า ในปี 2014 เขาทำงานเป็นพนักงานขาย จากนั้นได้รับการแต่งตั้งเป็นรองหัวหน้าฝ่ายประเมินผลที่ธนาคาร SCB สาขาไซง่อน

หลังจากทำงานที่ธนาคาร SCB มาหลายปี เขาได้รับแจ้งจากผู้บริหารสำนักงานใหญ่และสาขาไซง่อนว่า ธนาคาร SCB จำเป็นต้องอนุมัติและปล่อยสินเชื่อให้กับกลุ่มลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับ “ท่านผู้หญิง” ซึ่งเป็นผู้มีอิทธิพลในธนาคาร SCB ที่มีสิทธิบริหารและกำกับดูแลสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับกลุ่ม Van Thinh Phat ที่ธนาคาร SCB

สินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับกลุ่ม Van Thinh Phat ของธนาคาร SCB ทั้งหมดแสดงอยู่ในระบบ "Core Banking" ของธนาคาร SCB โดยมีช่องข้อมูล "HSTT" (หรือที่เรียกว่า "สำนักงานใหญ่ฝ่ายการตลาด") จุดร่วมคือ สำนักงานใหญ่โอนข้อมูลลูกค้าลงมา หน่วยธุรกิจจัดทำโปรไฟล์ตามข้อมูลที่สำนักงานใหญ่ให้มา จ่ายเงินก่อน แล้วจึงจัดทำโปรไฟล์ในภายหลังเพื่อให้ถูกต้องตามกฎหมาย

ในระหว่างขั้นตอนดำเนินการเตรียมเอกสารอนุมัติที่ถูกต้องสำหรับกลุ่มลูกค้า Van Thinh Phat พร้อมช่องข้อมูล "HSTT" คุณ Giang ได้รับคำสั่งโดยตรงจากคุณ Tran Thi My Dung รองผู้อำนวยการทั่วไปและผู้อำนวยการฝ่ายอนุมัติสินเชื่อ และคุณ Bui Nhan รองผู้อำนวยการฝ่ายที่รับผิดชอบแผนกขายส่ง

ในเดือนพฤศจิกายน 2020 คุณเกียงได้รับแต่งตั้งเป็นหัวหน้าฝ่ายอนุมัติสินเชื่อลูกค้ารายใหญ่ ภายใต้ฝ่ายอนุมัติสินเชื่อและชำระหนี้ SCB ตั้งแต่วันที่ 31 สิงหาคม 2022 จนกระทั่งถูกดำเนินคดี นาย Tran Hoang Giang ได้รับการแต่งตั้งเป็นรองผู้อำนวยการฝ่ายอนุมัติสินเชื่อและบล็อกการชำระหนี้ แทนที่นาย Bui Nhan

นาย Giang ยืนยันว่า ตั้งแต่วันที่ 7 ตุลาคม 2020 ถึงวันที่ 2 มิถุนายน 2022 ในฐานะผู้อำนวยการฝ่ายประเมินผลสินเชื่อของธนาคาร SCB จำเลยได้ลงนามและอนุมัติรายงานการประเมินสินเชื่อ 192 รายงาน รายงานการประเมินผลสินเชื่อ 160 รายงาน โดยตกลงที่จะปล่อยสินเชื่อ 208 รายการแก่ลูกค้า 160 ราย ซึ่งเป็นบุคคลธรรมดาและนิติบุคคลในกลุ่ม Van Thinh Phat ของนาง Truong My Lan โดยมียอดคงเหลือ ณ วันที่ 17 ตุลาคม 2022 มากกว่า 128,507 พันล้านดอง

โดยมีเงินต้นคงเหลือ 115,030 พันล้านดอง และดอกเบี้ยคงเหลืออีกกว่า 13,477 พันล้านดอง ซึ่งรวมดอกเบี้ย/ค่าธรรมเนียมหนี้ที่ได้ขายไป/หักกลบหนี้แล้ว

นาย Giang ยังกล่าวด้วยว่า เขาตระหนักดีว่าการยื่นและอนุมัติสินเชื่อ "HSTT" ที่เกี่ยวข้องกับกลุ่มลูกค้า Van Thinh Phat ของ Ms. Truong My Lan ถือเป็นการขัดต่อกระบวนการปล่อยสินเชื่อตามปกติและละเมิดบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการให้สินเชื่อ