ในการพิจารณาคดีครั้งก่อน จำเลยซึ่งเป็นผู้ใต้บังคับบัญชาและผู้สมรู้ร่วมคิดของ Truong My Lan แสดงความสำนึกผิดและขอให้คณะผู้พิพากษาพิจารณาคดี

อย่างไรก็ตาม จำเลย Truong My Lan ไม่ยอมรับการกระทำทั้งหมดตามที่ถูกกล่าวหาในคำฟ้อง จำเลยหลานปฏิเสธบทบาทของเธอในการควบคุมอย่างสมบูรณ์ที่ SCB รวมถึงบทบาทของเธอในการสั่งให้จำเลยคนอื่นก่ออาชญากรรมจำนวนมาก

จำเลยหลานกล่าวว่าเขาเพียงแต่ให้ธนาคารกู้ยืมสินทรัพย์ไปเพื่อปรับโครงสร้างหนี้เสียเท่านั้น ไม่กำกับดูแลการจัดตั้งบริษัท “ผี” และไม่ทราบว่าบริษัทผีคืออะไร อย่าเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์เพื่อเอาเงินจากธนาคาร SCB...

แม้ว่า Truong My Lan จะไม่ยอมรับผิด แต่ในศาลจำเลยและครอบครัวของเธอได้ขอเงื่อนไขในการขายทรัพย์สินอสังหาริมทรัพย์ของเธอจำนวนมากเพื่อชดเชยผลที่ตามมา

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ลูกสาวของ Truong My Lan ได้ส่งคำร้องถึงศาลโดยระบุว่าเธอจะขายทรัพย์สินบางส่วนเพื่อหาเงินมายุติคดี ได้แก่ อาคาร Capital Place และโรงแรม Daewoo ในฮานอย ขายหุ้นของนางสาวหลานที่ บริษัท กลุ่มโรงงานผลิตวัคซีน มูลค่า 315,000 ล้านดอง หุ้นใน บริษัท เอฟดับบลิวดี ประกันภัย จอยท์ สต็อก คอมพานี มูลค่า 920,000 ล้านดอง ได้รับเงินคืน 672 พันล้านดอง จากการโอนโครงการในลามดงที่ล้มเหลว

ส่วนวิลล่าโบราณที่ 110-112 Vo Van Tan (เขต 3) นางสาว Truong My Lan ประกาศว่าตนซื้อมาในราคา 700,000 ล้านดอง และได้ขอร้องศาลประชาชนไม่ให้ยึด เพราะเป็นโบราณวัตถุที่ไม่สามารถซื้อขายได้ แต่ให้ส่งคืนให้ครอบครัวเพื่อเก็บรักษาไว้

นอกจากนี้ การประเมินมูลค่าทรัพย์สินค้ำประกันใหม่ของจำเลย Truong My Lan ที่ SCB ยังสร้างความขัดแย้งอย่างมาก เนื่องจากจำเลยและทนายความต่างก็กล่าวว่าราคาประเมินนั้นต่ำเกินไปเมื่อเทียบกับราคาตลาด จึงได้ขอให้คณะกรรมการพิจารณาใหม่

ในระหว่างการซักถามช่วงบ่ายของวันที่ 14 มี.ค. ตัวแทนธนาคารไทยพาณิชย์กล่าวว่าความเสียหายในคดีนี้ต้องมีมูลค่า 677,286 พันล้านดอง ตัวเลขชั่วคราว ณ วันที่ 5 มี.ค. อยู่ที่ 760,279 พันล้านดอง (รวมเงินต้น 482,449 พันล้านดอง และดอกเบี้ย/ค่าธรรมเนียม 277,830 พันล้านดอง)

ตามคำฟ้องที่ออกโดยสำนักงานอัยการสูงสุด Truong My Lan ประธานกลุ่ม Van Thinh Phat ถูกดำเนินคดีในสามข้อหา ได้แก่ ยักยอกทรัพย์สิน ติดสินบน และละเมิดกฎข้อบังคับว่าด้วยการปล่อยสินเชื่อในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อ

สำนักงานตำรวจสอบสวนกลาง กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ กล่าวหาจำเลย นาย Truong My Lan ถึงแม้จะไม่ได้ดำรงตำแหน่งที่ธนาคาร SCB ก็ตาม แต่จำเลยได้ผูกขาดและควบคุมผู้บริหารธนาคารแห่งนี้หลายราย เพื่อที่พวกเขาจะได้ช่วยยักยอกเงินมากกว่า 304,000 พันล้านดอง

คำฟ้องของสำนักงานอัยการสูงสุดระบุว่าตั้งแต่ปี 2012 ถึงเดือนตุลาคม 2022 นางสาว Truong My Lan ได้ซื้อและถือหุ้น SCB 85 - 91.5% นับแต่นั้นเป็นต้นมา จำเลยได้กลายเป็นผู้ถือหุ้นที่มี "อำนาจ" ในการกำกับดูแล ดำเนินการ และจัดการกิจกรรมทั้งหมดของ SCB เพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ ของเขา

ประธานกลุ่มบริษัท Van Thinh Phat และผู้สมรู้ร่วมคิดถูกกล่าวหาว่ากระทำการต่างๆ มากมาย รวมทั้งการคัดเลือกและจัดเตรียมบุคลากรที่เขาไว้วางใจให้ดำรงตำแหน่งสำคัญใน SCB จัดตั้งหน่วยงานจำนวนหนึ่งภายใต้ธนาคาร SCB ที่เชี่ยวชาญด้านการปล่อยสินเชื่อและการจ่ายเงินตามคำขอของ Truong My Lan ก่อตั้งและใช้บริษัท "ผี" นับพันแห่ง จ้างบุคคลจำนวนมาก สมคบคิดกับบุคคลที่เป็นหัวหน้าธุรกิจที่เกี่ยวข้องหลายแห่งเพื่อก่ออาชญากรรม

Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอได้ร่วมมือกับบริษัทประเมินมูลค่าหลายแห่งเพื่อเพิ่มมูลค่าของหลักประกัน สร้างคำขอกู้เงินปลอมเพื่อถอนเงินจากธนาคาร SCB เป็นจำนวนมาก วางแผนถอนเงิน “ตัด” กระแสเงินสดหลังเบิกเงิน; การขายหนี้เสีย การขายสินเชื่อผ่อนชำระเพื่อลดยอดคงเหลือสินเชื่อ ลดหนี้เสีย เพื่อปกปิดการละเมิด การติดสินบน การใช้อิทธิพลผู้มีตำแหน่งหน้าที่และอำนาจในหน่วยงานของรัฐเพื่อละเมิดหน้าที่ราชการ

จากนั้น Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดซึ่งมีตำแหน่งและบทบาทที่แตกต่างกัน ได้กระทำความผิดหลายกรณี เช่น ละเมิดทรัพย์สิน ละเมิดการดำเนินงานของธนาคาร และดำเนินการอย่างถูกต้องของหน่วยงานของรัฐ

ซึ่งสำนักงานอัยการสูงสุดได้วินิจฉัยว่า มีการกระทำหลายอย่างที่เป็นไปในลักษณะของการสมรู้ร่วมคิดอย่างเป็นระบบด้วยอุบายอันแยบยล ก่อให้เกิดผลร้ายแรงอย่างยิ่ง ยักยอกและก่อให้เกิดความเสียหายเป็นจำนวนเงินมหาศาลอย่างยิ่ง