ธนาคารผู้บุกเบิกในการดำเนินการตาม ESG

ในงานเปิดงานสัมมนา “ESG ในอุตสาหกรรมธนาคาร: นำไปปฏิบัติเพื่อเป็นผู้นำ” ซึ่งจัดโดยหนังสือพิมพ์ Dau Tu เมื่อวันที่ 19 พฤศจิกายน ณ กรุง ฮานอย นาย Le Trong Minh บรรณาธิการบริหารหนังสือพิมพ์ Dau Tu ยืนยันว่าการเงินสีเขียวในเวียดนามกำลังมีความสำคัญเพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ และอุตสาหกรรมธนาคารในฐานะแหล่งทุนหลักของเศรษฐกิจ สามารถมีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมความพยายามอย่างรอบด้านเพื่อมุ่งสู่การพัฒนาที่ยั่งยืนได้

“ธนาคารมีบทบาทสำคัญในการดำเนินการตามหลัก ESG โดยการใช้นโยบายในกิจกรรมการให้สินเชื่อ” นายเล ตง มินห์ กล่าวเน้นย้ำ

การส่งเสริมสินเชื่อสีเขียว

ตามที่บรรณาธิการบริหารหนังสือพิมพ์ Investment เล จ่อง มินห์ กล่าวในการประชุม COP26 เมื่อเดือนพฤศจิกายน 2021 นายกรัฐมนตรี Pham Minh Chinh ประกาศว่าเวียดนามมุ่งมั่นที่จะบรรลุเป้าหมายการปล่อยมลพิษสุทธิเป็นศูนย์ภายในปี 2050 นี่ถือเป็นความท้าทายครั้งใหญ่ แต่ในขณะเดียวกันก็เป็นโอกาสสำหรับเวียดนามที่จะดำเนินการปฏิรูปที่เข้มแข็ง ปรับโครงสร้างเศรษฐกิจให้มุ่งสู่การเติบโตที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและยั่งยืน รวมถึงการรับรองการนำมาตรฐาน ESG (สิ่งแวดล้อม-สังคม-ธรรมาภิบาล) มาใช้

สำหรับอุตสาหกรรมธนาคารของเวียดนาม ซึ่งเป็นภาคส่วนที่มีบทบาทสำคัญในเศรษฐกิจ การเป็นผู้บุกเบิกในการดำเนินการตาม ESG จะเป็นแรงผลักดันครั้งใหญ่ให้กับธุรกิจที่เป็นลูกค้าของธนาคารในการกำหนดมาตรฐานใหม่สำหรับการพัฒนาที่ยั่งยืน

บรรณาธิการบริหารหนังสือพิมพ์การลงทุน เล ตง มินห์ กล่าวสุนทรพจน์เปิดงานสัมมนา

อันที่จริง การนำหลัก ESG ไปใช้ในภาคธนาคารมีความก้าวหน้าอย่างมากในช่วงที่ผ่านมา ดาว มิญ ตู รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม กล่าวในการประชุมเชิงปฏิบัติการว่า การนำหลัก ESG มาใช้ที่เพิ่มมากขึ้น จำเป็นต้องให้สถาบันสินเชื่อดำเนินการ ปฏิบัติตาม และปรับปรุงกฎระเบียบและนโยบายที่เปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง เพื่อแสดงให้เห็นถึงความรับผิดชอบที่ดีต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม ในทางกลับกัน การปฏิบัติตามมาตรฐาน ESG จะช่วยยกระดับชื่อเสียงและภาพลักษณ์ของสถาบันสินเชื่อ ผ่านการเปิดเผยและความโปร่งใสในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับธรรมาภิบาล สิ่งแวดล้อม และสังคม

“การปฏิบัติตามหลัก ESG จะช่วยให้สถาบันสินเชื่อสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการบริหารความเสี่ยง ซึ่งจะช่วยเพิ่มคุณภาพการดำเนินงานและผลกำไร ขณะเดียวกัน เมื่อนำหลัก ESG ไปใช้ สถาบันสินเชื่อจะมีโอกาสขยายตลาด รับเงินทุนหมุนเวียน การสนับสนุนทางเทคนิคจากสถาบันการเงินระหว่างประเทศ และพัฒนาผลิตภัณฑ์สินเชื่อ” รองผู้ว่าการ Dao Minh Tu กล่าวเน้นย้ำ

นายดาว มินห์ ตู รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐถาวร

คุณฮา ทู เกียง ผู้อำนวยการฝ่ายสินเชื่อภาคเศรษฐกิจ (ธนาคารแห่งรัฐ) อ้างอิงข้อมูลจากการประชุมเชิงปฏิบัติการ เสริมว่า ณ วันที่ 30 กันยายน 2567 สถาบันสินเชื่อ 50 แห่ง ได้สร้างยอดคงค้างสินเชื่อสีเขียว (green credit balance) มูลค่าสินเชื่อคงค้างมากกว่า 665,000 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 7.11% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 คิดเป็นมากกว่า 4.5% ของยอดคงค้างสินเชื่อทั้งหมดของเศรษฐกิจ โดยมุ่งเน้นไปที่พลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด (คิดเป็นมากกว่า 43%) และเกษตรกรรมสีเขียว (มากกว่า 30%) เป็นหลัก สถาบันสินเชื่อได้เสริมสร้างการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในกิจกรรมการให้สินเชื่อ โดยยอดคงค้างสินเชื่อที่ประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมอยู่ที่ 3.28 ล้านล้านดอง คิดเป็นมากกว่า 22.33% ของยอดคงค้างสินเชื่อทั้งหมดของเศรษฐกิจ เพิ่มขึ้น 15.62% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566

“ผลลัพธ์ข้างต้นแสดงให้เห็นว่าแนวทางแก้ไขที่อุตสาหกรรมธนาคารได้นำมาใช้ในช่วงที่ผ่านมามีส่วนช่วยในการส่งเสริมกระบวนการปฏิบัติตามหลัก ESG ยกระดับการดำเนินงานของธนาคารให้เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม ตอบสนองความต้องการเงินทุนเพื่อดำเนินโครงการสีเขียวที่ยั่งยืนเพื่อประโยชน์ของชุมชนได้อย่างรวดเร็ว ขณะเดียวกันยังช่วยสร้างความตระหนักรู้และศักยภาพในการบังคับใช้กฎระเบียบด้านการปกป้องสิ่งแวดล้อมและความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กรที่ใช้ทรัพยากรจากระบบธนาคาร ซึ่งจะช่วยปรับเปลี่ยนพฤติกรรมการปฏิบัติตามมาตรฐาน ESG ยกระดับการผลิตและกิจกรรมทางธุรกิจให้เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม เพื่อบรรลุเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืนของเศรษฐกิจ” คุณฮา ทู เซียง กล่าวยืนยัน

การบุกเบิกการนำ ESG ไปใช้

รองผู้ว่าการธนาคาร Dao Minh Tu กล่าวว่า ด้วยแนวทางและทิศทางของธนาคารแห่งรัฐ การดำเนินงานด้าน ESG ได้เปลี่ยนแปลงไปอย่างชัดเจนจากการรับรู้สู่การปฏิบัติ ธนาคารพาณิชย์ได้บูรณาการปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมเข้ากับกลยุทธ์การพัฒนาและรูปแบบการดำเนินงานอย่างเชิงรุก พัฒนารูปแบบองค์กรให้สมบูรณ์แบบ บริหารจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมในกิจกรรมการให้สินเชื่อ ปรับเปลี่ยนรูปแบบการดำเนินงานสู่ดิจิทัล พัฒนาขีดความสามารถ ร่วมมือเชิงรุก แสวงหาและได้รับการสนับสนุนด้านทรัพยากรและเทคนิคจากองค์กรระหว่างประเทศ ฯลฯ

ดร. เหงียน ถิ ทู ฮา - ผู้อำนวยการโรงเรียนฝึกอบรมพนักงานธนาคารอากริแบงก์ รองหัวหน้าคณะกรรมการกำกับดูแล ESG ธนาคารอากริแบงก์

ประสบการณ์จริงในการดำเนินงานด้าน ESG ที่ Agribank ก็พิสูจน์ให้เห็นถึงสิ่งที่กล่าวมาข้างต้นเช่นกัน ดร.เหงียน ถิ ทู ฮา ผู้อำนวยการโรงเรียนฝึกอบรมพนักงาน Agribank และรองหัวหน้าคณะกรรมการอำนวยการ ESG ของ Agribank (Agribank) ได้แบ่งปันประสบการณ์ในการประชุมเชิงปฏิบัติการว่า ด้วยบทบาทสำคัญในการจัดหาเงินทุนและบริการทางการเงินให้กับพื้นที่เกษตรกรรมและชนบท Agribank ได้ดำเนินนโยบายและแนวทางปฏิบัติในการส่งเสริมธนาคารสีเขียวอย่างแข็งขัน โดยมีโครงการริเริ่มมากมาย ความมุ่งมั่นที่จะนำมาตรฐาน ESG มาใช้และบูรณาการเข้ากับกลยุทธ์ทางธุรกิจของ Agribank การนำการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมมาใช้ในกิจกรรมการให้สินเชื่อ การจัดกิจกรรมเชิงปฏิบัติมากมายที่ส่งเสริมกิจกรรมธนาคารสีเขียว การปกป้องสิ่งแวดล้อม และการสนับสนุนชุมชน

“สินเชื่อสีเขียวถือเป็นทางออกทางการเงินที่มีประสิทธิภาพในการแก้ไขปัญหาสิ่งแวดล้อมและสังคม อย่างไรก็ตาม เป็นที่ยอมรับได้ว่า ESG ไม่ใช่แค่เพียงสินเชื่อสีเขียวเท่านั้น ธนาคารจำเป็นต้องนำเสาหลัก ESG ทั้งสามด้านไปปรับใช้อย่างสอดประสานกัน เพื่อบรรลุเป้าหมายการพัฒนาอย่างยั่งยืนอย่างครอบคลุม” คุณเหงียน ถิ ทู ฮา กล่าว

นางสาวเหงียน ถิ เตี๊ยต ฮันห์ กรรมการบริหารโครงการระหว่างประเทศ (ธนาคาร SHB)

คุณเหงียน ถิ เตวียต ฮันห์ ผู้อำนวยการคณะกรรมการบริหารโครงการระหว่างประเทศ (SHB Bank) มีมุมมองเดียวกัน กล่าวด้วยว่า ในฐานะช่องทางเงินทุนสำหรับเศรษฐกิจ SHB มักจะจัดสรรเงินทุนสินเชื่อให้กับอุตสาหกรรม ธุรกิจ โครงการพัฒนาเศรษฐกิจสีเขียว และการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม ปัจจุบัน สัดส่วนสินเชื่อคงค้างสำหรับภาคธุรกิจสีเขียวของ SHB คิดเป็นเกือบ 10% ของสินเชื่อคงค้างทั้งหมด

นอกจากนี้ SHB ยังใช้มาตรการการกำกับดูแลกิจการที่โปร่งใสและรับผิดชอบตามมาตรฐานและแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดเพื่อให้มั่นใจถึงความยั่งยืนในการดำเนินงานทั้งหมดของธนาคาร

ธนาคารยังได้ดำเนินกระบวนการสร้างความเป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมอย่างจริงจังในทุกกิจกรรมภายในของธนาคาร ด้วยเหตุนี้ ธนาคารจึงได้ดำเนินมาตรการเพื่อลดการใช้พลังงานและทรัพยากรที่สาขาและสำนักงานธุรกรรมต่างๆ เช่น การใช้พลังงานหมุนเวียน การประหยัดไฟฟ้าและน้ำ การลดของเสียให้น้อยที่สุด การนำกระบวนการภายในมาใช้ในรูปแบบดิจิทัลเพื่อลดการปล่อยก๊าซคาร์บอนและเพิ่มประสิทธิภาพการทำงาน

ในเวลาเดียวกัน SHB ดำเนินการฝึกอบรมและการสื่อสารอย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มความตระหนักของพนักงานในการปกป้องสิ่งแวดล้อม โดยใช้กฎ 5ส เพื่อรักษาสภาพแวดล้อมการทำงานที่สะอาดและมีอารยะ และให้ความสำคัญกับการใช้วัสดุรีไซเคิลและวัสดุที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในการดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจประจำวัน...

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการ ผู้แทนหลายท่านยังกล่าวอีกว่า นอกเหนือจากความพยายามของภาคธนาคารในการส่งเสริมแนวปฏิบัติ ESG แล้ว การนำเงินทุนสินเชื่อไปใช้สนับสนุนโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม การขยายและปลดล็อกเงินทุนสินเชื่อสำหรับภาคส่วนสีเขียว ยังต้องอาศัยการประสานงานและการผสมผสานจากหลายกระทรวง สาขา และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง จำเป็นต้องสร้างระบบฐานข้อมูลด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมของโครงการลงทุนให้ทันสมัยและเข้าถึงได้ง่าย เพื่อเป็นพื้นฐานให้สถาบันสินเชื่อสามารถสืบค้นข้อมูลเพื่อประเมินสภาพแวดล้อมและสังคม

นายห่า ทู ซาง ผู้อำนวยการฝ่ายสินเชื่อภาคเศรษฐกิจ (ธนาคารแห่งรัฐ) นำเสนอบทความในการประชุมเชิงปฏิบัติการ

ในฐานะตัวแทนธนาคารแห่งรัฐ คุณห่า ทู เกียง ได้เสนอแนะให้สนับสนุนการฝึกอบรมและเสริมสร้างศักยภาพให้แก่ภาคธุรกิจในการดำเนินการตามหลัก ESG โดยค่อยๆ พัฒนาให้เข้าใกล้มาตรฐานสากล จัดทำแผนงานสำหรับการนำกลไกนโยบายมาใช้เพื่อสนับสนุนอุตสาหกรรมสีเขียว (ภาษี ค่าธรรมเนียม เงินทุน เทคโนโลยี การตลาด การวางแผน กลยุทธ์การพัฒนา ฯลฯ) ในแต่ละอุตสาหกรรม/ภาคส่วนอย่างสอดประสานกัน ส่งเสริมแนวปฏิบัติ ESG ควบคู่ไปกับการดึงดูดและส่งเสริมประสิทธิภาพของเงินทุนสินเชื่อสีเขียว

พร้อมกันนี้ กระทรวงทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อมจะต้องเสนอมติเกี่ยวกับหลักเกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อมสำหรับโครงการลงทุนที่ได้รับสินเชื่อเขียวและการออกพันธบัตรเขียวต่อนายกรัฐมนตรีโดยเร็ว เพื่อเป็นพื้นฐานให้สถาบันสินเชื่อคัดเลือก ประเมินผล ประเมินผล และติดตามเมื่อให้สินเชื่อเขียว

ในความเป็นจริง กระบวนการนำ ESG ไปปฏิบัติในสถาบันสินเชื่อบางแห่งยังคงเผชิญกับความยากลำบากและความท้าทายมากมาย ซึ่งจำเป็นต้องมีแนวทางแก้ไขที่เป็นไปได้ ขั้นตอนที่เหมาะสม และโดยเฉพาะอย่างยิ่งความเอาใจใส่และการสนับสนุนจากรัฐบาล กระทรวง และสาขาต่างๆ เพื่อนำ ESG ไปปฏิบัติได้สำเร็จ...