ตามคำกล่าวหา Li Zhao Qiang (เกิดปี 1988 สัญชาติจีน) เข้ามาในประเทศเวียดนามในปี 2017 และไม่นานหลังจากนั้นก็สร้างเครือข่ายปล่อยเงินกู้นอกระบบและติดตามหนี้ในลักษณะแบบมาเฟีย โดยดำเนินการอย่างซับซ้อนและเป็นระบบอย่างยิ่ง

“บอส” รายนี้ถูกระบุว่าเป็นผู้วางแผน ผู้นำ และผู้สร้างแอป “Cash VN” “Vaynhanhpro” และ “Ovay” เพื่อปล่อยเงินกู้ให้กับลูกค้าชาวเวียดนามในอัตราดอกเบี้ยสูงตั้งแต่ 1,570% - 2,190% ต่อปี เมื่อ “ลูกหนี้” ไม่ชำระหนี้เมื่อถึงกำหนด หลี่จ้าวเฉียงจึงสั่งให้บุคคลอื่นใช้กลอุบายในการทวงหนี้ที่น่าสะพรึงกลัว

หน่วยงานสอบสวนระบุว่าตั้งแต่ปี 2019 ถึง 2022 “เจ้านาย” หลี่จ้าวเฉียง ดำเนินกิจการบริษัทต่างๆ ที่ให้สินเชื่อผ่านแอปแก่ลูกค้าทั้งหมด 120,780 ราย มูลค่ารวมกว่า 1,607 พันล้านดอง และแสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายเป็นมูลค่ากว่า 732 พันล้านดอง

มี "ลูกหนี้" จำนวน 31 รายที่ตกเป็นเหยื่อในคดีนี้ เนื่องจากถูกเจ้าหน้าที่แผนกทวงหนี้ของ Li Zhao Qiang รีดไถทรัพย์สิน โดยมีมูลค่ารวมกว่า 218 ล้านดอง

ภายใต้การดูแลของหลี่จ้าวเฉียง คือ จางมินมิน (เกิด พ.ศ. 2529 สัญชาติจีน) บุคคลนี้ได้รับมอบหมายให้บริหารและกำกับดูแลแผนกการจัดเก็บและเตือนความจำหนี้ของบริษัทของ Li Zhao Qiang โดยตรง จางมินมอบหมายให้เหงียม ดึ๊ก ซาง เป็นผู้รับผิดชอบแผนกติดตามหนี้

อบรมทวงหนี้อันธพาล

บุ้ย ดึ๊ก ฮวาง ได้รับมอบหมายจากเหงียม ดึ๊ก ซาง ให้จัดการกลุ่มพนักงานติดตามหนี้ Hoang เริ่มทำงานที่บริษัท Metag ในปี 2019 ตั้งแต่แรกเริ่ม Hoang ได้รับการฝึกอบรมด้านเทคนิคการติดตามหนี้จาก Giang ดังนั้นหากลูกค้าปฏิเสธที่จะชำระหนี้ ฮวงจะคัดลอกและวางรูปภาพแล้วส่งไปให้ลูกค้าเพื่อขู่พวกเขา

หากลูกค้ายังไม่ยอมชำระเงิน ภาพดังกล่าวจะถูกส่งไปให้ญาติลูกค้า หรือนำไปโพสต์ลงโซเชียล เพื่อบังคับให้ “ลูกหนี้” จ่ายเงิน

ระหว่างทำงาน ฮวงได้รับมอบหมายให้ติดตามทวงหนี้จากกลุ่มลูกค้าที่ใช้รหัส M2 แอป "Cash VN" นอกจากนี้ จำเลยยังได้รับมอบหมายให้รับผิดชอบทีมพนักงานอีก 5 คน

ในฐานะหัวหน้าทีมงานติดตามทวงหนี้ ภารกิจของ Hoang คือการจัดการพนักงาน ทำเช็คเวลาเข้าทำงาน เตือนทุกคนเกี่ยวกับงานของพวกเขา เตือนพวกเขาเกี่ยวกับจรรยาบรรณในการทำงาน กระตุ้นให้พวกเขาโทรติดตามทวงหนี้ เพิ่มระดับการติดตามทวงหนี้ขึ้นทีละน้อย ตั้งแต่การเตือนไปจนถึงการด่าทอ คุกคาม และข่มขู่ผู้กู้ทางจิตใจ

นอกจากนี้ ฮวงยังใช้คอมพิวเตอร์ที่บริษัทกำหนดไว้ในการเข้าสู่ระบบข้อมูลลูกค้าของบริษัททุกวัน นี่คือข้อมูลลูกค้าฉบับเต็ม วันครบกำหนดชำระเงิน…

กรณีลูกค้าไม่ชำระหนี้ตามกำหนด ฮวงจะส่งข้อความด่า ขู่ และส่งภาพลูกค้า รวมกับภาพที่มีความละเอียดอ่อน เพื่อกดดันให้ชำระหนี้

ผลการสอบสวนพบว่าตั้งแต่ปี 2019 จนถึงวันที่ 24 พฤษภาคม 2022 นาย Bui Duc Hoang ได้ให้ความช่วยเหลือ Li Zhao Qiang, Zhang Min และ Nghiem Duc Giang จัดกิจกรรมการปล่อยสินเชื่อผ่านแอป Cash VN รวมมูลค่ากว่า 1,229 พันล้านดอง แสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายกว่า 547 พันล้านดอง

ในส่วนของการกรรโชกทรัพย์ที่นายฮวงถูกกล่าวหานั้น เอกสารการสอบสวนระบุว่าเมื่อปี 2565 นายฮวงได้โทรศัพท์ไปทวงหนี้โดยตรง จากนั้นได้ตัดต่อภาพอนาจารส่งไปให้คุณที เพื่อขู่บังคับจ่ายเงิน 8 ล้านดอง

ข้อกล่าวหาอ้างว่าจำเลยชาวเวียดนามจำนวนมากได้รับค่าจ้างให้ทำหน้าที่คล้ายกับฮวง การสอบสวนพบว่าตั้งแต่ปี 2021 ถึงปี 2022 จางมินได้จัดระเบียบและกำกับดูแลกลุ่มพนักงานติดตามหนี้ที่ทำงานในบริษัทที่ก่อตั้งโดยหลี่จ้าวเฉียงให้ปล่อยเงินกู้ผ่านแอป "Cash VN" และ "Vaynhanh" เป็นมูลค่ารวมมากกว่า 1,106 พันล้านดอง และได้แสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายเป็นมูลค่ามากกว่า 623 พันล้านดอง

มีหลักฐานบ่งชี้ว่าชายชาวจีนผู้นี้ก่ออาชญากรรมกรรโชกทรัพย์ในฐานะผู้วางแผน โดยได้กรรโชกทรัพย์มูลค่ารวมกว่า 218 ล้านดองจากผู้เสียหาย 31 ราย ที่เกิดจากพนักงานแผนกทวงหนี้

การพิจารณาคดีแก๊งปล่อยเงินกู้นอกระบบ ทวงหนี้ และหลบเลี่ยงภาษี ซึ่งนำโดย “ผู้บังคับบัญชา” หลี่ จ้าว เฉียง (เกิด พ.ศ. 2531 สัญชาติจีน) จัดขึ้นเมื่อวันที่ 25 มิถุนายนที่ผ่านมา แต่ต้องเลื่อนออกไปเนื่องจากจำเลย 10 คน จากทั้งหมด 135 คน ขาดการไต่สวน