С 1 октября для открытия банковских карт и электронных кошельков потребуется биометрическая аутентификация.

Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), регулирующий деятельность банковских карт, вступает в силу с 1 июля, но некоторые нормативные акты вступят в силу с 1 октября; в том числе положения о процедурах выпуска карт (статья 9) и положения о выпуске карт электронным способом (статья 10).

Соответственно, эмитенты карт должны собирать документы, информацию и данные для идентификации клиентов и биометрические данные держателей карт для индивидуальных клиентов, а также биометрические данные законных представителей для организаций;

Эмитент карты обязан провести сравнение, чтобы убедиться в корректном соответствии биометрических данных держателя карты (для физических лиц) или законного представителя (для корпоративных клиентов) биометрическим данным, хранящимся в зашифрованном хранилище информации удостоверения личности гражданина или идентификационной карты; или с собранными и проверенными биометрическими данными.

Организация-эмитент карт хранит и сохраняет в полном объеме и подробно в течение длительного времени информацию и данные, идентифицирующие клиентов в процессе выпуска и использования карт клиентами, такие как: идентификационная информация клиента; биометрические факторы клиента; звуки, изображения, видеозаписи, аудиозаписи; телефонные номера для совершения транзакций; журналы транзакций.

Согласно нормативным актам, информация и данные должны храниться безопасно, надежно, создаваться резервные копии, обеспечивать полноту и целостность данных для целей проверки, сопоставления, урегулирования запросов, жалоб, споров и предоставления информации по запросам компетентных органов государственного управления.

Срок хранения осуществляется в соответствии с положениями закона о противодействии отмыванию денег.

Аналогичные правила применяются также к клиентам, которые регистрируются для открытия электронного кошелька с помощью электронных средств в соответствии с положениями Циркуляра 40 от 2024 года, регулирующего предоставление посреднических платежных услуг.

Соответственно, поставщики электронных кошельков обязаны собирать, проверять и верифицировать биометрическую информацию владельцев электронных кошельков для индивидуальных клиентов и законных представителей для институциональных клиентов.

Ранее, с 1 июля, согласно решению № 2345 Государственного банка, лица, желающие осуществить денежные переводы на сумму 10 миллионов донгов и более или ежедневные транзакции на общую сумму более 20 миллионов донгов, обязаны пройти биометрическую аутентификацию лица.