Классические ошибки, которые совершают перед принятием любого долгосрочного инвестиционного решения.

Долгосрочные инвестиции считаются наиболее подходящим методом для достижения финансовых целей. Обычно инвесторы перед началом инвестирования сначала изучают, какой объект недвижимости или акции им следует приобрести. Однако г-н Нгуен Ан Хуй, эксперт по личному финансовому планированию в компании FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, утверждает, что необходим комплексный инвестиционный план.

Поэтому инвесторам необходимо определить свой собственный профиль риска. Нужны ли им активы, приносящие прирост капитала, или активы, генерирующие денежные потоки? Как правило, активы, генерирующие денежные потоки, не помогут нам добиться хорошего прироста капитала. И наоборот, активы, приносящие хороший прирост капитала, часто не генерируют денежный поток.

«Каждому инвестору также необходимо определить подходящий инвестиционный горизонт для каждого класса активов в рамках инвестиционного цикла. Одновременно следует обеспечить диверсификацию портфеля. Портфель со слишком большим количеством акций или слишком большим количеством недвижимости — это неэффективный портфель. Возможно, из-за чрезмерной самоуверенности мы слишком отдавали предпочтение одному из этих двух традиционных классов инвестиционных активов. Диверсификация портфеля поможет нам поддерживать более позитивный настрой на протяжении длительных инвестиционных циклов, избегая синдрома упущенной выгоды (FOMO)», — сказал г-н Хуй.

Далее необходимо проверить ликвидность всего вашего портфеля. Как правило, цены на недвижимость менее волатильны, чем на акции. Однако акции обладают гораздо большей ликвидностью, чем недвижимость. В рамках одной и той же категории недвижимости квартиры имеют более высокую ликвидность, чем сельскохозяйственные земли. Обеспечение достаточной ликвидности всего вашего портфеля облегчит переключение между различными активами, когда в будущем появятся другие инвестиционные возможности.

В заключение г-н Хуй подчеркнул, что долгосрочный инвестиционный портфель невозможен без резервного фонда и полиса страхования жизни. Это поможет избежать необходимости продажи активов во время кризиса, способствуя сохранению инвестиционных активов на протяжении всего инвестиционного цикла.

Эксперт пояснил: «Представьте себе инвестора, вложившего средства в участок сельскохозяйственной земли с огромным потенциалом на следующие 7 лет. Если, к сожалению, этот человек заболеет серьезной болезнью до того, как оформит страховку, ему, возможно, придется продать эту потенциально ценную землю по низкой цене».

Только после выполнения вышеуказанных шагов следует переходить к формированию инвестиционного портфеля. На этом этапе вы можете решить, какие акции или земельные участки приобрести. К тому времени, при хорошей подготовке, вы сможете успешно инвестировать в долгосрочной перспективе.