Согласно циркулярам 17/2024/TT-NHNN и 18/2024/TT-NHNN, выпущенным Государственным банком, с 1 января 2025 года корпоративным клиентам будет разрешено снимать деньги и совершать платежные операции в электронном виде по своим платежным счетам только после завершения проверки документов, удостоверяющих личность, и биометрических данных законного представителя.

Целью настоящего постановления является ограничение и предотвращение использования и эксплуатации платежных счетов в незаконных целях субъектами, использующими поддельные документы, удостоверяющие личность, для открытия платежных счетов.

Ранее регламент биометрической аутентификации для физических лиц был введен с 1 июля 2024 года. Однако, по словам руководителя Госбанка, с этого момента наблюдается ситуация уклонения от регламента путем открытия корпоративных счетов и уклонения от биометрической аутентификации в мошеннических целях.

Поэтому в ближайшее время банковская отрасль будет уделять больше внимания деятельности по открытию счетов для предприятий, чтобы гарантировать аутентификацию законного представителя предприятия.

«При проведении деловых операций, если транзакция крупная, для идентификации ответственного лица необходима подпись, что гарантирует, что в случае возникновения проблемы мы сможем отследить подписавшего», — сказал заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Фам Тиен Зунг.

Для реализации этого решения руководители Государственного банка Вьетнама обратились с просьбой к подразделениям Государственного банка Вьетнама и кредитным учреждениям продолжить проверку внедрения положений об электронных подписях и счетах предприятий в кредитных учреждениях. Отделения Государственного банка в провинциях и городах должны постоянно обновлять информацию о ходе реализации и активно координировать работу с кредитными учреждениями в регионе для проверки и «очистки» счетов.

Представителям, бухгалтерам... организаций и предприятий придется проходить биометрическую аутентификацию, чтобы иметь возможность проводить электронные банковские операции.

В целях реализации этого правила некоторые банки недавно уведомили клиентов о случаях, когда электронные транзакции институциональных клиентов будут приостановлены.

Согласно объявлению VPBank, корпоративные или организационно-правовые клиенты не смогут совершать какие-либо транзакции, если срок действия их документов, удостоверяющих личность, истек или если они не прошли биометрическую проверку в VPBank.

В частности, VPBank четко заявил, что транзакции будут остановлены в двух случаях: для корпоративных платежных счетов все транзакции по платежному счету будут остановлены, если владелец счета или уполномоченное лицо не обновили действительные документы, удостоверяющие личность.

Для корпоративных карт, включая дебетовые или кредитные карты, все транзакции по корпоративным картам будут остановлены, если законный представитель или основной держатель карты не обновил идентификационные данные и биометрическую проверку. Владельцы дополнительных карт также не смогут совершать транзакции без обновления своих документов, удостоверяющих личность, и полной биометрической проверки.

Во избежание сбоев в транзакциях и для обеспечения безопасности банк рекомендует корпоративным клиентам незамедлительно обновить свои идентификационные документы и пройти биометрическую верификацию.

Корпоративным клиентам необходимо подготовить документы для обновления информации, в том числе: действительное удостоверение личности с чипом, новое удостоверение личности, выданное с 1 июля 2024 года в соответствии со стандартами Министерства общественной безопасности, или действительные документы о проживании для иностранцев.

Кроме того, в VPBank отметили, что банк обновляет биометрические данные только в банковском приложении и предоставляет инструкции по поддержке в филиалах и операционных офисах по всей стране.

Помогая клиентам обновить данные, сотрудники банка никогда не отправляют ссылку с просьбой войти в систему, указать имя пользователя, пароль, идентификационный номер, одноразовый пароль или любую другую личную информацию. Поэтому VPBank рекомендует предприятиям проявлять бдительность в отношении различных форм мошенничества и афер.

Банк также рекомендует предприятиям не приобретать и не использовать внешние NFC-устройства дома, чтобы избежать рисков информационной безопасности персональных устройств. В то же время обновление биометрических данных через приложение этого банка в настоящее время не поддерживается для иностранцев.

Ранее Vietcombank также выпустил уведомление о приостановке операций по счетам корпоративных клиентов, если они не обновили свои идентификационные документы или биометрические данные.

Данный банк также рекомендует, чтобы при открытии расчетного счета/карты для бизнеса банк собирал и контролировал информацию о: документах, удостоверяющих личность представителя бизнеса/связанного лица; биометрическая информация этого лица в случае электронных транзакций.

Аналогичным образом VietinBank также сообщил, что для корпоративных клиентов платежные счета будут приостановлены, если у соответствующего лица, использующего платежный счет организации (включая: законного представителя, главного бухгалтера и уполномоченных лиц), истек срок действия документов, удостоверяющих личность.

Счета для онлайн-трейдинга также будут заблокированы, если бизнес-счет не обновит биометрические данные.