Что произойдет, если вы не вернете деньги, которые кто-то другой перевел по ошибке?

1. Ответственность за возврат ошибочно перечисленных денежных средств

Согласно статье 579 Гражданского кодекса 2015 года обязанность возврата имущества без законных оснований устанавливается следующим образом:

- Лицо, которое владеет или пользуется чужим имуществом без законных оснований, обязано возвратить его собственнику или иному правообладателю этого имущества; Если собственник или иной субъект, обладающий правами на имущество, не могут быть найдены, оно должно быть передано компетентному государственному органу, за исключением случая, предусмотренного статьей 236 Гражданского кодекса 2015 года об установлении права собственности в силу истечения срока давности вследствие владения или пользования имуществом без законного основания:

Владелец или выгодоприобретатель имущества без законного основания, но добросовестно, непрерывно и открыто в течение 10 лет для движимого имущества и 30 лет для недвижимого имущества становится собственником этого имущества с момента возникновения права владения, если иное не предусмотрено Гражданским кодексом 2015 года или другими соответствующими законами.

- Лицо, извлекшее выгоду из имущества без законного основания и причинившее вред другому лицу, обязано возвратить эту выгоду лицу, которому причинен вред, за исключением случая, предусмотренного статьей 236 Гражданского кодекса 2015 года.

Таким образом, согласно вышеуказанным правилам, лицо, получившее деньги в результате ошибочного перевода, должно нести ответственность за возврат денег владельцу. В случае, если данные о лице, ошибочно перечислившем деньги, неизвестны или не могут быть установлены, они должны быть переданы в компетентный государственный орган.

2. Что произойдет, если вы не вернете деньги, которые кто-то другой перевел по ошибке?

В зависимости от конкретного случая лицо, не возвратившее денежные средства, ошибочно перечисленные другим лицом по требованию собственника, может быть подвергнуто административному взысканию или уголовному преследованию, в частности:

2.1. Административное наказание за невозврат ошибочно перечисленных денежных средств

В случаях, когда уголовная ответственность еще не наступила, лицо, не возвращающее деньги, ошибочно переведенные другим лицом по требованию владельца, может быть оштрафовано на сумму от 3 000 000 до 5 000 000 донгов.

Кроме того, к нарушителям применяются дополнительные штрафные санкции и меры по исправлению положения, а именно:

- Дополнительные штрафы:

+ Изымать вещественные доказательства и средства совершения административного правонарушения за правонарушения;

+ Депортировать иностранцев, совершивших нарушения.

- Меры по исправлению положения:

+ Принудительное возвращение незаконной прибыли, полученной в результате совершения правонарушений;

+ Принудительный возврат незаконно занятого имущества за нарушения.

Указанный выше штраф применяется к лицам, нарушившим закон. Если организация допустит аналогичное нарушение, штраф будет увеличен вдвое.

(В соответствии с пунктом 2 статьи 4 и пунктом d статьи 2, пункта 3, пункта 4 статьи 15 Указа 144/2021/ND-CP)

2.2. Уголовное преследование за невозврат ошибочно переведенных денег

В случае, если лицо не возвращает денежные средства, ошибочно переданные другим лицом по требованию собственника, и при этом имеются достаточные элементы состава преступления, оно может быть привлечено к ответственности за незаконное завладение имуществом в соответствии со статьей 176 Уголовного кодекса 2015 года (с изменениями и дополнениями 2017 года) следующим образом:

- Любой, кто намеренно не возвращает владельцу, законному управляющему или не передает ответственному органу имущество стоимостью от 10 000 000 до 200 000 000 донгов или менее 10 000 000 донгов, но имущество является реликвией или антиквариатом, которое было передано по ошибке или которое он/она нашел или захватил, после того как владелец, законный управляющий или ответственный орган потребовал вернуть имущество в соответствии с положениями закона, подлежит штрафу в размере от 10 000 000 до 50 000 000 донгов, исправительным работам без лишения свободы на срок до 2 лет или тюремному заключению на срок от 3 месяцев до 2 лет.

- Преступление, заключающееся в присвоении имущества стоимостью 200 000 000 донгов или более или национальных сокровищ, наказывается лишением свободы на срок от 1 года до 5 лет.

* Примечание: в настоящее время случаи использования ошибочных переводов в целях совершения мошенничества встречаются довольно часто, поэтому, если вы не уверены в информации о владельце или подозреваете мошенничество, вам следует немедленно сообщить об этом в полицию.