Nam A Bank er nær ved å oppnå mange viktige forretningsmål for 2024.

Kapital mobilisert fra enkeltpersoner og økonomiske organisasjoner vokste godt og nådde nesten 173 000 milliarder VND (en økning på over 9,4 % sammenlignet med samme periode i 2023, som fullfører 97,1 % av 2024-planen). Utestående lån til kunder økte i tråd med kredittvekstgrensen lisensiert av State Bank of Vietnam, og nådde nesten 157 000 milliarder VND (en økning på 21,2 % sammenlignet med samme periode i 2023)...

Det er verdt å merke seg at dette er andre kvartal på rad at Nam A Bank har registrert et overskudd på over 1 000 milliarder VND per kvartal. Av dette økte netto renteinntekter med 834 milliarder VND, en økning på 27 % sammenlignet med samme periode i 2023.

På den positive siden vokste Nam A Banks nettorentemargin (NIM) godt med 3,7 % til tross for fallende rentemarginer på innskudd og utlån, takket være optimaliserte løsninger for strukturering av rentebærende eiendeler og finansieringskilder.

NABs kostnads-til-inntektsforhold (CIR) i andre kvartal 2024 viste betydelig forbedring, med en CIR for andre kvartal som nærmet seg 40 % – det laveste nivået på de siste fem årene.

I mange år har Nam A Bank gjennomgått en sterk digital transformasjon og utvidet virksomheten sin på tvers av provinser og byer over hele landet. Selv om driftskostnadene har økt, har kostnads-til-inntektsforholdet (CIR) gradvis forbedret seg gjennom årene.

Videre følger Nam A Bank likviditetsindikatorer og har fullført implementeringen av risikostyringsstandarder i henhold til Basel III. Kapitaldekningsgraden (CAR) er over 11,38 % (minimumskravet fra State Bank of Vietnam er 8 %). Lån-til-innskudd-forholdet (LDR) er 76,06 % (maksimumskravet fra State Bank of Vietnam er 85 %). Likviditetsreserveforholdet (LCR) er 17,35 % (minimumskravet fra State Bank of Vietnam er 10 %). Solvensgraden for 30-dagers VND er over 73,41 % (minimumskravet fra State Bank of Vietnam er 50 %). Forholdet mellom kortsiktig finansiering og mellomlangsiktige og langsiktige lån er 14,13 % (maksimumskravet fra State Bank of Vietnam er under 30 %). Nam A Bank fortsetter å opprettholde en stabil og sikker likviditetsstrategi. Misligholdte lån ble godt kontrollert i samsvar med forskriftene til State Bank of Vietnam (ned 0,15 prosentpoeng sammenlignet med samme periode i 2023).

I første og andre kvartal i år gjorde Nam A Bank betydelige fremskritt i markedet, inkludert: Moody's oppgraderte Nam A Banks kredittvurdering i to kategorier: aktivakvalitet fra B3 til B2 og lønnsomhets- og lønnsomhetsindikatorer fra B2 til B1, samtidig som utstederen ble vurdert med "stabile" utsikter. Utvikling av grønn kreditt er en av Nam A Banks hovedaktiviteter, og banken fullførte overleveringen av leveransene fra miljø- og sosialrisikostyringssystemet (ESMS) til Pacific Risk Advisors LTD (PRA), noe som markerer et viktig skritt i implementeringen og perfeksjoneringen av grunnpilarene mot å bli en grønn bank på nivå 5 ...

En representant fra Nam A Bank uttalte: «Til tross for utfordrende markedsforhold har Nam A Bank implementert riktig strategi og vist høy tilpasningsevne for å skape momentum for bærekraftig vekst i løpet av de første seks månedene av 2024. Dette er også et viktig grunnlag for at Nam A Bank skal nå sine mål for året og snart realisere strategien om å bli en av de 15 sterkeste bankene i Vietnam.»

Huynh Nhu