Aanvullende oplossingen om bankmanipulatie te voorkomen.

In totaal bezitten 22 organisaties en individuen meer dan 1% van het maatschappelijk kapitaal van de bank. Opvallend is dat in de gepubliceerde lijst alleen mevrouw Tran Thi Thu Hang zitting heeft in de raad van bestuur en de directie van de bank. Mevrouw Hang is momenteel lid van de raad van bestuur en was voorheen voorzitter van de raad van bestuur van Kienlongbank. Mevrouw Hang bezit momenteel meer dan 17,24 miljoen aandelen, wat overeenkomt met 4,72% van het maatschappelijk kapitaal van de bank.

Techcombank (TCB) heeft 13 aandeelhouders, waaronder 6 particulieren en 7 organisaties, die samen 1,84 miljard TCB-aandelen bezitten, wat overeenkomt met een belang van 52,2% in de bank. Volgens de gepubliceerde aandeelhouderslijst van Techcombank zijn er vier buitenlandse fondsen, waaronder het Singapore Government Investment Fund (meer dan 1%), Morgan Stanley & Co. International Plc (1,45%), COG Investment I BV en aanverwante partijen (7,9%) en Vesta VN Investments BV en aanverwante partijen (7,9%). Masan Group Corporation en aanverwante partijen bezitten 15,2% van het kapitaal van de bank.

Onder de individuele aandeelhouders bezit de heer Ho Hung Anh, voorzitter van de raad van bestuur van Techcombank , ruim 1,1% van het maatschappelijk kapitaal. Zijn drie kinderen bezitten bijna 12% van de aandelen.

De Vietnam Export Import Bank (Eximbank) heeft twee particulieren en drie organisaties die 1% of meer van het maatschappelijk kapitaal bezitten, waaronder: Gelex Group Joint Stock Company (GEX), momenteel de grootste aandeelhouder van Eximbank met 4,9% van het maatschappelijk kapitaal (meer dan 85,5 miljoen aandelen). De andere twee institutionele aandeelhouders zijn VIX Securities Joint Stock Company, met 3,58%, en Thang Phuong Joint Stock Company, met 3,07% van het kapitaal.

Het belangrijkste is de uitvoering.

Advocaat Le Cao van advocatenkantoor FDVN merkte op dat het verplichten van naamloze vennootschappen om informatie te verstrekken over investeerders die meer dan 1% van de aandelen bezitten, de transparantie zal vergroten in zaken die zowel kleine als grote aandeelhouders aangaan. Dit is een van de oplossingen om de activiteiten van groepen die banken overnemen te beperken, de eigendomsstructuur van aandelen beter te controleren en kruisbezit te minimaliseren.

Het probleem is echter dat de persoon die als eigenaar van bankaandelen staat geregistreerd, niet per se de werkelijke eigenaar is. Veel recent opgehelderde zaken met betrekking tot banken hebben aangetoond dat het werkelijke eigendomspercentage verschilt van het publiekelijk bekendgemaakte percentage, en het fenomeen van het gebruik van stromannen om bankaandelen te bezitten blijft een ernstig probleem. "De Wet op Kredietinstellingen (gewijzigd) van 2024 heeft dit duidelijk en specifiek vastgelegd, maar om transparantie in aandelenbezit te waarborgen en kruisbezit te voorkomen, is resolute actie bij de implementatie ervan in de nabije toekomst nodig", benadrukte de heer Cao.

Ondertussen verklaarde de voormalige voorzitter van de raad van toezicht van een bank in Ho Chi Minh-stad dat een recente zaak met een grote bank aantoonde dat slechts één persoon 5% van het maatschappelijk kapitaal bezat, terwijl deze persoon in werkelijkheid de eigenaar van de bank was. Momenteel kunnen personen met grote aandelenpercentages deze opsplitsen in kleinere aandelen, waardoor meerdere anderen aandelen van minder dan 1% kunnen bezitten. In dit geval hoeven degenen die namens anderen aandelen bezitten geen informatie aan de bank te verstrekken.

Op een geschikt moment zal de persoon die een groot aantal aandelen bezit contact opnemen met stromannen en vervolgens een vertegenwoordiger met 10% van de aandelen voordragen om verkozen te worden tot lid van de raad van bestuur. Dit kan leiden tot manipulatie van de bank, met name bij kredietverlening aan individuen en organisaties waarmee nauwe banden bestaan.

Volgens advocaat Truong Thanh Duc, arbiter bij het Vietnam International Arbitration Center (VIAC), zijn er aanwijzingen dat kruisbezit in banken aanzienlijk is afgenomen, met name na de SCB-zaak. Bankmanipulatie blijft echter wijdverbreid.

Volgens de heer Duc is de wet al vrij strikt en zal het probleem vanuit juridisch oogpunt fundamenteel worden opgelost. De doorslaggevende factor ligt echter in de handhaving. Als het wettelijke kader in één richting blijft werken terwijl de realiteit een andere kant opgaat, zal het probleem niet alleen niet worden opgelost, maar zal het ook het risico op kruisbezit en manipulatie van banken vergroten.

"De wettelijke voorschriften met betrekking tot de verhouding tussen aandeelhoudersbelangen dekken slechts 50% van het probleem van het beperken van kruisbezit en manipulatie in banken. De rest hangt af van gerelateerde regelgeving, met name de handhaving door aandeelhouders, banken en diverse autoriteiten," aldus de heer Duc.

Om een ​​effectieve handhaving van de regelgeving inzake bankaandeelhouderschap te garanderen, stelde financieel expert dr. Nguyen Tri Hieu voor dat de overheid de inspectie en het toezicht op banken versterkt, inclusief een betere uitwisseling en coördinatie tussen ministeries en instanties, met name op het gebied van politieonderzoek, om opzettelijke pogingen tot omzeiling van de regelgeving inzake aandelenbezit snel op te sporen, gelieerde partijen te identificeren of de relaties tussen grote aandeelhouders van banken en zogenaamde "achterdeurbedrijven" vast te stellen. Alleen dan kunnen kruisbezit en manipulatie van banken tot een minimum worden beperkt.

Aan de andere kant, zo stelt de heer Hieu, moet de Vietnamese centrale bank strenge sancties overwegen als blijkt dat banken samenspannen met aandeelhouders om hun aandelenbezit op frauduleuze wijze te manipuleren. Advocaat Truong Thanh Duc beaamde de mening van de heer Hieu en stelde dat de regelgeving voor de afhandeling van overtredingen moet worden aangepast, met strenge administratieve en strafrechtelijke sancties, waaronder de confiscatie van aandelen die de limiet overschrijden.