Welke bank heeft een machtige aandeelhouder wiens eigendomsaandeel de toegestane limiet overschrijdt?

Een andere vicevoorzitter, de heer Lo Bang Giang, staat niet op de lijst. De moeder van de heer Giang, mevrouw Ly Thi Thu Ha, en zijn vrouw, mevrouw Nguyen Thu Thuy, staan ​​echter wel op de lijst, met respectievelijk 3,556% en 2,563% van het maatschappelijk kapitaal van de bank.

De heer Nguyen Duc Vinh, de algemeen directeur, bezit 1,32% van het maatschappelijk kapitaal van de bank en heeft geen verbonden partijen op de lijst van de 13 individuele aandeelhouders die hierboven zijn genoemd.

Enkele namen op deze lijst zijn vrij onbekend: Tran Ngoc Lan, Le Viet Anh en Le Minh Anh. Zij zijn geen lid van de raad van bestuur en ook geen familieleden van bestuursleden.

In het bijzonder trokken twee aandeelhouders, Tran Ngoc Lan en Le Viet Anh, de aandacht in 2017 toen VPBank meer dan 6.400 miljard VND ophaalde door bijna 165 miljoen aandelen aan drie individuele aandeelhouders aan te bieden: mevrouw Tran Ngoc Lan, de heer Le Viet Anh en mevrouw Nguyen Phuong Hoa.

Naast 13 individuele aandeelhouders omvat de lijst van aandeelhouders die 1% of meer van het maatschappelijk kapitaal van VPBank bezitten ook 4 institutionele aandeelhouders, namelijk: Sumitomo Mitsui Banking Corporation (15,0052%); Diera Corp. (4,3957%); Composite Capital Master Fund LP (2,7301%) en Vietnam Enterprise Investments Limited (1,2839%).

Techcombank (Vietnam Technological and Commercial Bank) heeft zojuist ook de lijst bekendgemaakt van aandeelhouders die 1% of meer van het maatschappelijk kapitaal bezitten. Deze lijst omvat 13 aandeelhouders, waarvan 6 particulieren en 7 organisaties, die samen 1,84 miljard aandelen bezitten, wat overeenkomt met een eigendomsbelang van 52,265% in de bank.

Volgens de gepubliceerde lijst omvatten de vier buitenlandse fondsen het Singapore Government Investment Fund, dat meer dan 1% bezit; Morgan Stanley & Co. International Plc, met 1,45%; COG Investment I BV en aanverwante partijen, met 7,9%; Vesta VN Investments BV en aanverwante partijen, met 7,9%; en Masan Group Corporation en aanverwante partijen, die 15,2% van het kapitaal van de bank bezitten.

Daarnaast is er een bedrijf, Mapleleaf Limited, gespecialiseerd in immigratieadvies, dat tot 4,96% van het kapitaal van de bank bezit.

Verschillende personen die meer dan 1% van het kapitaal bezitten, zijn gelieerd aan de heer Ho Hung Anh, voorzitter van Techcombank, en zijn familieleden.

Concreet bezit de echtgenote van de voorzitter van Techcombank bijna 5% van de aandelen, en haar verwante partijen, waaronder particulieren en organisaties, bezitten meer dan 980 miljoen aandelen, wat overeenkomt met een belang van 27,8% in de bank. De heer Ho Hung Anh, de voorzitter van Techcombank, bezit ruim 1,1% van het maatschappelijk kapitaal. Zijn drie kinderen bezitten bijna 12% van de aandelen.

Volgens de onlangs gepubliceerde lijst van de Vietnam Export Import Commercial Bank (Eximbank) zijn er 3 institutionele aandeelhouders en 2 individuele aandeelhouders die 1% of meer van het maatschappelijk kapitaal van de bank bezitten.

In deze structuur is Gelex Group Joint Stock Company de grootste aandeelhouder met 4,9% van het maatschappelijk kapitaal. Daarna volgen VIX Securities Joint Stock Company met 3,58% van het maatschappelijk kapitaal en Thang Phuong Joint Stock Company met 3,07%.

De twee individuele aandeelhouders op de gepubliceerde lijst zijn mevrouw Le Thi Mai Loan (1,03%) en vicevoorzitter van de raad van bestuur Luong Thi Cam Tu (1,12%).

Het is bekend dat mevrouw Le Thi Mai Loan en Thang Phuong JSC aandeelhouders zijn die verbonden zijn aan de Bamboo Capital-aandeelhoudersgroep. Mevrouw Loan was voorheen lid van de raad van commissarissen van Bamboo Capital en permanent vicevoorzitter van BCG Land JSC, en tevens een van de oprichters van Thang Phuong.

Mevrouw Loan heeft begin 2024 haar functie als lid van de raad van bestuur van Eximbank neergelegd. De invloed van Bamboo Capital op Eximbank blijkt verder uit het feit dat de heer Nguyen Ho Nam, voormalig voorzitter van Bamboo Capital, momenteel vicevoorzitter is van de raad van bestuur van Eximbank.

Viet Capital Commercial Bank (BVBank) heeft ook een lijst bekendgemaakt van 9 individuele aandeelhouders die 1% of meer van het maatschappelijk kapitaal bezitten. Deze 9 aandeelhouders, samen met hun gelieerde partijen, bezitten momenteel in totaal 19,6% van het maatschappelijk kapitaal van BVBank.

Mevrouw Nguyen Thanh Phuong, vicevoorzitter, is momenteel de grootste aandeelhoudster met een belang van bijna 4,56%. Daarna volgt de heer Nguyen Quang Trung, vicevoorzitter van de raad van bestuur en algemeen directeur, met 3,12%.

BVBank-voorzitter Le Anh Tai bezit 2,86% van de aandelen. De heer Nguyen Nhat Nam, lid van de raad van bestuur, en aan hem gelieerde partijen bezitten meer dan 2% van het kapitaal. De heer Nguyen Thanh Tu, adjunct-directeur-generaal, en aan hem gelieerde partijen bezitten 2,11% van het kapitaal van de bank.

Daarnaast bezitten de adjunct-directeuren en de hoofdaccountant van BVBank, te weten de heren Phan Viet Hai, Le Van Be Muoi, Van Thanh Khanh Linh en Ly Cong Nha, elk ongeveer 1-1,5% van de aandelen.

Asia Commercial Bank (ACB) heeft een lijst bekendgemaakt van aandeelhouders die meer dan 1% van het maatschappelijk kapitaal van de bank bezitten, waaronder 2 individuen en 3 organisaties.

ACB-voorzitter Tran Hung Huy is de grootste individuele aandeelhouder met 3,427%, terwijl personen die aan hem verwant zijn 8,218% bezitten.

Mevrouw Dang Thu Thuy, lid van de raad van bestuur en moeder van de heer Tran Hung Huy, bezit 1,194% van de aandelen. Het eigendomspercentage van personen die aan mevrouw Thuy verwant zijn, bedraagt ​​10,457%.

De drie binnenlandse institutionele aandeelhouders op de rapportagelijst zijn: Giang Son Investment and Trading Joint Stock Company met 2,07%; Van Mon Investment and Trading Joint Stock Company met 1,14%; en Bach Thanh Investment and Trading Joint Stock Company met 1,44%.

Daarnaast bezitten drie buitenlandse organisaties, namelijk Smallcap World Fund, Inc., Boardwalk South Limited en VOF PE Holding 5 Limited, gezamenlijk meer dan 6% van het maatschappelijk kapitaal van ACB.

Wat gebeurt er met aandeelhouders die meer dan het toegestane percentage bezitten?

Voorheen waren banken alleen verplicht informatie te verstrekken over grote aandeelhouders die 5% of meer van het kapitaal bezaten, of informatie over hun bestuurders en aanverwante partijen. Volgens de gewijzigde Wet op Kredietinstellingen, die op 1 juli in werking is getreden, moeten banken echter ook informatie verstrekken over aandeelhouders die 1% of meer van het maatschappelijk kapitaal bezitten.

Tegelijkertijd is de lijst met verbonden partijen, zowel individuen als organisaties, aanzienlijk uitgebreid ten opzichte van voorheen. De nieuwe wet verlaagt ook de eigendomslimiet voor institutionele aandeelhouders (inclusief aandelen die indirect in handen zijn van die aandeelhouders) van 15% naar 10%; en voor aandeelhouders en verbonden partijen van 20% naar 15%.

De vraag is of aandeelhouders die meer aandelen bezitten dan de in de Wet op de Kredietinstellingen 2024 vastgestelde limiet, deze aandelen mogen blijven aanhouden.

Volgens artikel 210, lid 11, van de Wet op de kredietinstellingen 2024, betreffende de overgangsbepalingen voor de bepalingen in artikel 63 van de Wet op de kredietinstellingen 2024, geldt het volgende:

"Vanaf de datum waarop deze wet in werking treedt, mogen aandeelhouders, aandeelhouders en aanverwante partijen die aandelen bezitten die het in artikel 63 van deze wet vastgestelde aandelenbezitpercentage overschrijden, hun aandelen blijven aanhouden, maar mogen zij hun aandelenbezit niet vergroten totdat zij voldoen aan de in deze wet voorgeschreven regels voor het aandelenbezitpercentage, behalve in het geval van het ontvangen van dividenden in de vorm van aandelen."

De maximale aandelenverhouding van een belangrijke aandeelhouder, een aandeelhouder en aanverwante partijen in een commerciële bank die nationale defensietaken uitvoert, die de in artikel 63 van deze wet vastgestelde aandelenverhouding overschrijdt vóór de inwerkingtreding van deze wet, blijft gehandhaafd op een aandelenverhouding die in overeenstemming is met de bepalingen van de clausules 2, 3 en 4 van artikel 55 van de Wet op Kredietinstellingen nr. 47/2010/QH12, zoals gewijzigd en aangevuld door Wet nr. 17/2017/QH14.

Aandeelhouders die vóór 1 juli 2024 een aandelenbezit hadden dat de toegestane verhouding overschreed, mogen hun aandelen behouden, maar mogen hun aandelenbezit niet vergroten totdat ze voldoen aan de voorschriften voor de aandelenverhouding zoals vastgelegd in de Wet op Kredietinstellingen 2024, behalve in het geval van het ontvangen van dividend in aandelen.