Nam A Bank is dicht bij het behalen van veel belangrijke bedrijfsdoelstellingen voor 2024.

Het kapitaal dat door particulieren en economische organisaties werd gemobiliseerd, groeide aanzienlijk en bereikte bijna 173.000 miljard VND (een stijging van ruim 9,4% ten opzichte van dezelfde periode in 2023, waarmee 97,1% van het plan voor 2024 werd gerealiseerd). De uitstaande leningen aan klanten groeiden in lijn met de door de Staatsbank van Vietnam vastgestelde kredietgroeilimiet en bereikten bijna 157.000 miljard VND (een stijging van 21,2% ten opzichte van dezelfde periode in 2023).

Opvallend is dat Nam A Bank voor het tweede kwartaal op rij een winst van meer dan 1.000 miljard VND heeft behaald. Hiervan is de netto rente-inkomsten met 834 miljard VND gestegen, een toename van 27% ten opzichte van dezelfde periode in 2023.

Positief is dat de nettorentemarge (NIM) van Nam A Bank goed is gegroeid tot 3,7%, ondanks de afnemende rentemarges op deposito's en leningen, dankzij geoptimaliseerde oplossingen voor de structurering van rentedragende activa en financieringsbronnen.

De kosten-batenverhouding (CIR) van NAB liet in het tweede kwartaal van 2024 een aanzienlijke verbetering zien, waarbij de CIR in het tweede kwartaal de 40% benaderde – het laagste niveau in de afgelopen vijf jaar.

Nam A Bank ondergaat al jaren een sterke digitale transformatie en breidt haar activiteiten uit naar provincies en steden in het hele land. Hoewel de operationele kosten zijn gestegen, is de kosten-batenverhouding (CIR) in de loop der jaren geleidelijk verbeterd.

Bovendien houdt Nam A Bank zich aan de liquiditeitsindicatoren en heeft de implementatie van risicomanagementnormen volgens Basel III voltooid. De kapitaaladequaatheidsratio (CAR) bedraagt ​​meer dan 11,38% (het minimum dat de Vietnamese centrale bank vereist, is 8%). De loan-to-deposit ratio (LDR) is 76,06% (het maximum dat de Vietnamese centrale bank vereist, is 85%). De liquiditeitsreserveratio (LCR) is 17,35% (het minimum dat de Vietnamese centrale bank vereist, is 10%). De 30-daagse solvabiliteitsratio in Vietnamese dong bedraagt ​​meer dan 73,41% (het minimum dat de Vietnamese centrale bank vereist, is 50%). De verhouding tussen kortlopende financiering en middellange- en langlopende leningen bedraagt ​​14,13% (het maximum dat de Vietnamese centrale bank vereist, is minder dan 30%). Nam A Bank blijft een stabiele en veilige liquiditeitsstrategie handhaven. Niet-renderende leningen werden goed beheerst in overeenstemming met de regelgeving van de Staatsbank van Vietnam (een daling van 0,15 procentpunt ten opzichte van dezelfde periode in 2023).

In het eerste en tweede kwartaal van dit jaar heeft Nam A Bank aanzienlijke vooruitgang geboekt op de markt, waaronder: Moody's heeft de kredietwaardigheid van Nam A Bank in twee categorieën verhoogd: activakwaliteit van B3 naar B2 en winstgevendheid en winstgevendheidsindicatoren van B2 naar B1, terwijl de emittent tevens een "stabiele" outlook kreeg. Het ontwikkelen van groene kredieten is een van de belangrijkste activiteiten van Nam A Bank, en de bank heeft de levering van de resultaten van het Environmental and Social Risk Management System (ESMS) aan Pacific Risk Advisors LTD (PRA) afgerond. Dit markeert een belangrijke stap in de implementatie en perfectionering van de pijlers om een ​​Level 5 Green Bank te worden.

Een vertegenwoordiger van Nam A Bank verklaarde: "Ondanks de uitdagende marktomstandigheden heeft Nam A Bank de juiste strategie geïmplementeerd en een groot aanpassingsvermogen getoond om momentum te creëren voor duurzame groei in de eerste zes maanden van 2024. Dit vormt tevens een belangrijke basis voor Nam A Bank om haar doelstellingen voor het jaar te bereiken en haar strategie om een ​​van de 15 sterkste banken in Vietnam te worden, spoedig te realiseren."

Huynh Nhu