은행 카드 활동을 규제하는 순환 18/2024/TT-NHNN(순환 18)은 7월 1일부터 발효되지만, 일부 규정은 10월 1일부터 발효됩니다. 카드 발급 절차에 관한 규정(제9조) 및 전자적 수단을 통한 카드 발급에 관한 규정(제10조)을 포함합니다.

이에 따라 카드 발급사는 개인 고객의 경우 고객을 식별하기 위한 서류, 정보 및 데이터와 카드 소지자의 생체 정보를 수집해야 하며, 법인 고객의 경우 법정대리인의 생체 정보를 수집해야 합니다.

카드 발급 기관은 카드 소지자(개인 고객의 경우) 또는 법정대리인(단체 고객의 경우)의 생체 정보와 국민신분증 또는 신분증의 암호화 정보 저장 부분에 저장된 생체 정보 간의 정확한 일치 여부를 확인하기 위한 비교를 실시해야 합니다. 또는 수집되어 검증된 생체 인식 데이터를 일치시킵니다.

카드 발급 기관은 고객의 카드 발급 및 사용 과정에서 고객을 식별하는 정보 및 데이터(예: 고객 식별 정보)를 장기간 완전하고 자세하게 저장하고 보존합니다. 고객 생체 인식 사운드, 이미지, 비디오 녹화, 오디오 녹음; 거래를 위한 전화번호; 거래 로그

규정에 따라, 정보 및 데이터는 안전하게, 보안적으로 저장되고 백업되어야 하며, 관할 국가 관리 기관의 요청에 따라 검사, 비교, 문의, 불만, 분쟁 및 정보 제공 업무에 사용하기 위해 데이터의 완전성과 무결성을 보장해야 합니다.

보관 기간은 자금세탁방지법의 규정에 따라 시행됩니다.

2024년 중개 지불 서비스 제공을 규제하는 통지문 40호의 조항에 따라 전자적 수단으로 전자 지갑을 개설하기 위해 등록한 고객에게도 유사한 규정이 적용됩니다.

따라서 전자지갑 서비스 제공자는 개인 고객의 경우 전자지갑 소유자의 생체 정보를 수집, 확인 및 검증해야 하며, 기관 고객의 경우 법정대리인의 생체 정보를 수집, 확인 및 검증해야 합니다.

이전에는 7월 1일부터 국가은행령 제2345호에 따라 1,000만 VND 이상의 송금 거래나 일일 총 거래액이 2,000만 VND를 초과하는 사람은 생체 인식으로 얼굴을 인증해야 했습니다.