"반환" 금액은 다른 은행에서 ACB로 이체됩니다.

호치민시의 한 기업이 아시아상업주식은행(ACB)이 위조된 서명과 인감을 사용하여 수표에서 돈을 인출했다고 고소한 사건과 관련하여, ACB는 방금 VietNamNet 신문에 피드백 정보를 제공했습니다.

구체적으로 ACB는 RIIN 그룹 회사(계좌 자금 손실에 대해 불만을 제기한 부문)가 3월 5일에 의심스러운 인물로부터 받은 9,500만 VND의 "수표 인출"로 기록된 이체 내용에 대해 알렸습니다.

이전에 RIIN 그룹 대표는 회사가 ACB에 3월 6일 이전에 9,500만 VND의 금액을 환불해 달라고 요청했다고 밝혔습니다. 3월 5일, RIIN 그룹의 이사이자 법률 대리인인 응우옌 두이 틴이라는 낯선 사람이 수표를 인출한 사람이라고 사칭하고 돈을 돌려주겠다고 약속했습니다. 즉시 회사 계좌로 9,500만 VND가 이체되었으며 내용은 "수표 인출을 위한 자금 이체"였습니다.

해당 회사는 위의 송금 내용에 동의하지 않아, ACB에 이메일을 보내 해당 회사의 위 금액 사용에 대한 은행의 의견을 요청하였습니다.

ACB는 VietNamNet에 답변하며 3월 5일에 Riin Group으로부터 이메일을 받았는데, 이메일에는 수표 수취인으로부터 돈이 환불되었다는 내용과 함께 메시지 내용의 사진이 포함되어 있었다고 밝혔습니다. 하지만 메시지 내용은 RIIN 그룹이 언론에 제공한 내용과 다릅니다.

ACB는 "고객 정보 보안 규정에 따라 ACB는 법률에 따라 제공이 요구되는 경우를 제외하고는 언론에 고객 콘텐츠 정보나 자세한 스크린샷을 제공할 수 없습니다."라고 답했습니다.

ACB는 제3자가 회사 계좌로 돈을 이체하는 것은 제3자와 고객 간의 민사 거래이며, ACB는 고객 계좌의 돈 사용에 대해 의견을 밝힐 권리가 없다고 확인합니다.

또한 송금인이 송금액을 반환한 사실과 송금거래 내용에 대한 정보도 송금거래서에 표시됩니다. 다른 은행에서 ACB로 돈이 이체됩니다. ACB는 이 송금 명령을 실행하지 않습니다.

"ACB는 송금인과 회사 법률 대리인이 ACB로의 자금 이체 전에 서로 논의했다는 증거를 보유하고 있습니다. ACB는 요청이 있을 경우 조사 기관에 증거를 제공할 것입니다."라고 은행 관계자는 확언했습니다.

사건을 수사기관으로 이관하다

이에 앞서 ACB는 3월 5일 고객에게 서면으로 답변하며, ACB 서비스 이용 약관에 관해 고객과 ACB 간에 체결한 계약에 따라 고객을 지원하는 책임을 항상 충실히 이행하겠다고 밝혔습니다.

고객의 환불 요청(낯선 사람이 돈을 이체하기 전)과 관련하여, ACB는 독립적인 평가 기관이나 유능한 당국의 결론 없이는 은행이 환불을 고려할 충분한 근거가 없다고 생각합니다.

RIIN 그룹의 계좌가 2월 27일 오전에 잠겼다는 정보(회사는 같은 날 오후에 하노이 ACB 황다오 투이 거래 사무소에서 발행된 수표에서 9,500만 달러가 회사 계좌에서 인출되었다고 불평했습니다)와 관련하여, 은행 측은 고객의 온라인 거래 로그인 사용자가 규정에 따라 5회 이상 잘못된 비밀번호를 입력하여 2월 27일에 잠겼다고 밝혔습니다.

ACB는 또한 고객이 3월 5일에 자신의 계좌에 9,500만 VND를 받았다고 보고한 후 "ACB가 조사를 계속할지 여부"를 묻는 이메일을 고객에게 보냈다는 정보를 명확히 했습니다.

같은 날, ACB는 3월 6일 이전에 고객 Thinh의 환불 요청에 대해 두 번째 답변을 보냈습니다(고객에게 알리기 위해 우편, 이메일, 전화를 통해 편지를 보냈습니다). 그리고 고객 Thinh에게 전화하여 확인 이메일을 보냈는데, 고객이 ACB에 수표 주문에 대한 확인을 계속 요청할지 여부에 대해 논의하여 ACB가 계속해서 확인할 수 있도록 했습니다.

ACB는 항상 투명한 정보를 제공하고 고객의 합법적인 권익을 보호하기 위한 책임을 다하고 있음을 확인합니다. ACB는 사건을 접수한 후 많은 조치를 취했습니다.

ACB는 고객의 권리 문제를 해결하기 위해 고객을 본사로 두 번이나 초대했지만, 고객이 작업을 거부했다고 밝혔습니다. ACB는 이번 주에도 고객 혜택을 해결하기 위해 세 번째로 고객들에게 작업을 요청하고 있습니다.

ACB는 이와 함께 이 사건을 중앙은행에 보고하고, 이 사건 뒤에 전문적인 사기 조직이 있다는 의심이 제기돼 하노이, 다낭, 호치민시의 수사기관에 파일을 이관했습니다.

ACB에 따르면, 은행은 3월 15일에 고객에게 환불 요청에 대한 ACB의 해결책을 담은 세 번째 초대장을 보냈습니다. 고객은 규정에 따라 ACB가 검증을 실시할 수 있도록 절차를 완료합니다. 고객은 계정 남용 위험을 피하기 위해 법적 대리인의 최신 인감과 서명을 업데이트해야 합니다.