사람들이 현금을 사용하지 않고 더 많은 지불 수단을 이용함에 따라 은행 송금이 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 그러나 최근 들어 범죄자들은 ​​기술을 이용해 속임수를 써서 부주의한 사용자의 자산을 사기하고 횡령하는 경우가 늘고 있습니다.

의심스러운 거래

탄호아의 개인사업주인 풍타오 씨는 최근 자신의 매장에서 고객들이 성공적인 이체 확인을 담은 이체 화면을 보여주고 상품을 픽업했지만 잔액 알림을 받지 못하고 돈도 받지 못하는 사례를 여러 번 보았다고 말했습니다. 그러자 그 사람은 그녀에게 "긴급한 일이 있어서" 물건을 배달하라고 재촉했고, 그녀는 의심을 품고 돈이 계좌에 있을 때만 물건을 배달하겠다고 고집했습니다.

"계좌 번호, 수취인, 금액 등 정확한 정보가 적힌 거래 화면을 보여주고 성공했다고 했는데, 잔액은 받지 못했어요. 주말이었거나 영업시간 외 거래라 돈이 늦게 들어온 것 같다고 하면서, 급하니 바로 배송해 달라고 하더군요."라고 타오 씨는 말했다. 그녀의 아이가 이전에 그녀에게 온라인 사기에 대해 경고했기 때문에 그녀는 고객에게 상품을 배달하는 데 동의하지 않았습니다. "그러자 그들은 불만을 표하며 떠났습니다."라고 가게 주인은 덧붙였다.

응오 비엣(하노이) 씨는 장난감 사업을 하고 있으며, "돈을 이체하지만 은행에 입금된 돈을 본 적이 없는" 고객을 많이 만났습니다. Viet은 대부분의 경우 고객이 온라인으로 구매하고, 선불에 동의한 후, 성공적인 결제 스크린샷을 보내고 즉시 배송을 요청한다고 말했습니다. 하지만 그는 계좌 잔액의 변화를 확인한 후에야 물품을 배달하는 데 동의했습니다.

"저는 직원들에게 고객이 돈을 이체할 때마다 검사를 위해 신고하고, 상품이 배송되기 전에 제 확인을 받아야 한다고 말합니다. 그래야 분실물을 방지하고 규정 위반으로 급여에서 공제되는 벌금을 피할 수 있습니다. 늦은 오후나 저녁, 또는 주말에 매장에 와서 물건을 사는 사람들이 있는데, 돈을 이체할 때 다른 은행이거나 영업시간 외라서 송금이 느릴 수 있다고 말합니다. 하지만 지금은 대부분의 은행에서 위와 같은 이유로 돈을 이체할 수 있는 속도가 10년 전처럼 빨라지지 않습니다."라고 비엣 씨는 말했습니다.

타오 씨나 비엣 씨와 같은 사업가들은 경계심을 늦추지 않아 은행 송금 인터페이스를 위조하여 재산을 훔치려는 범죄자들의 함정에 빠지지 않았습니다. 하지만 일부 매장 직원이나 매장 주인이 부주의하고 주관적이어서 고객이 제공한 스크린샷을 그대로 믿어 수백만 달러의 거래 손실을 본 사례도 있었습니다.

공개적으로 위조된 이체 송장

가짜 은행 송금 화면은 새로운 수법은 아니지만, 점점 더 정교해졌고 온라인 도구의 도움을 받고 있습니다. 이전에는 범죄자들이 송장의 내용을 변경하기 위해 이미지 편집 소프트웨어를 사용해야 했지만, 이제는 이 서비스를 제공하는 웹사이트나 그룹을 통해 쉽게 송장을 만들 수 있습니다.

Google에서 은행 송금 청구서와 관련된 키워드로 검색하면, 사용자에게 "은행 청구서 생성" 방법을 알려주고 알려주는 일련의 결과가 나타납니다. 이러한 웹사이트는 모두 거래 영수증 작성이 불법이라는 사실을 인정하는 내용을 담고 있지만, 여전히 독자들에게 불법적인 일을 하도록 지시하고 있다는 점을 언급할 가치가 있습니다.

위조 은행 수표를 전문으로 하는 웹사이트에서 사용자는 계정(무료)만 등록하면 이체 화면, 잔액 화면, 잔액 변동 등의 일련의 서비스를 이용할 수 있습니다. 이러한 작업을 수행하려면 결과 하나당 20,000 VND에서 100,000 VND까지 웹사이트 운영자에게 지불해야 합니다. 이체수표 작성 가격은 100,000 VND입니다. 도움이 필요한 사람들은 원하는 은행 인터페이스만 선택하고, 이름, 보내는 사람/받는 사람 계좌번호, 금액, 이체 내용, 거래 시간 등 표시하고 싶은 정보를 제공하기만 하면 됩니다.

이러한 기능은 매우 정교해서 iOS 또는 Android의 스크린샷, 사진에 표시할 배터리 용량 옵션, 신호 막대 수 등과 같은 세부 정보를 선택할 수 있습니다.

설명서만 삭제하고 나머지 내용은 대부분 그대로 둔 희귀한 웹사이트에 따르면, 이 서비스는 원래 매출 실적을 자랑하거나 온라인에서 돈을 기부해 '좋아요'를 받는 '가상 생활' 애호가를 대상으로 했지만, 나중에 사기 목적으로 악용되었다고 합니다.

많은 사례가 발견되었습니다.

이 사기 수법이 점점 더 많은 사람들에게 알려지면서, 이 사기 수법이 발각되는 사례도 늘어났습니다. 탄호아 경찰 홈페이지에 따르면, 해당 기관은 올해 초 가짜 은행 송금 송장을 사용해 지역 상점을 사기한 두 명을 체포했습니다.

이번 달, 하이즈엉 경찰은 위와 같은 행위를 전문으로 하는 조직을 해산한 후, 유사한 사기 행각에 대한 경고를 발표했습니다. 이 그룹은 한 사람에게 고객 역할을 맡겼지만 현금을 가져오지 않았고, 다른 사람은 집에 남아서 송금 화면을 위조하는 방식으로 업무를 나누었습니다. 그들은 은행 계좌를 사용하고 온라인 결제를 받는 사람들인 젊은 상점 주인을 타겟으로 합니다.

경찰은 사람들에게 항상 송금 영수증을 주의 깊게 확인하고, 사용하는 은행에서 돈을 받았는지 확인한 후에만 거래를 하라고 권고합니다.