ដើម្បីការពារការក្លែងបន្លំតាមរយៈគណនីធនាគារឱ្យបានហ្មត់ចត់ និងក្នុងពេលជាមួយគ្នាសម្អាតទិន្នន័យអតិថិជន នៅថ្ងៃទី 28 ខែមិថុនា ឆ្នាំ 2024 ធនាគាររដ្ឋបានចេញសារាចរណែនាំលេខ 17/2024/TT-NHNN (សារាចរលេខ 17) ដែលគ្រប់គ្រងការបើក និងប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់នៅក្រុមហ៊ុនផ្តល់សេវាទូទាត់។

សារាចរលេខ ១៧ ចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី ១ ខែកក្កដា ឆ្នាំ ២០២៤។ ជាពិសេស មាត្រា 22 នៃសារាចរណែនាំនេះ បានចែងថា៖ ធនាគារ និងសាខាធនាគារបរទេសនៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម ទទួលខុសត្រូវក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មានអំពីគណនីទូទាត់របស់អតិថិជនតាមការណែនាំរបស់ធនាគាររដ្ឋស្តីពីការអនុវត្តមុខងារគ្រប់គ្រងរដ្ឋ។

មិនលើសពីថ្ងៃទី 10 នៃខែនីមួយៗ ធនាគារ និងសាខាធនាគារបរទេសនៅក្នុងប្រទេសវៀតណាមត្រូវតែផ្តល់ព័ត៌មានអំពីគណនីដែលបង្ហាញពីសញ្ញានៃការក្លែងបន្លំ ការបោកប្រាស់ ឬការរំលោភបំពានច្បាប់។

ការផ្តល់ព័ត៍មានត្រូវបានធ្វើឡើងតាមប្រព័ន្ធអេឡិកត្រូនិក យោងទៅតាមសេចក្តីណែនាំអំពីការតភ្ជាប់បច្ចេកទេសរបស់ធនាគាររដ្ឋ។

បញ្ជីនៃអតិថិជនម្នាក់ៗដែលបើក និងប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់ដែលសង្ស័យថាជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងការក្លែងបន្លំ ការក្លែងបន្លំ ឬការបោកប្រាស់ដែលធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពដោយធនាគាររួមមានៈ លេខកូដអតិថិជន (CIF) លេខអត្តសញ្ញាណ ប្រភេទអត្តសញ្ញាណ ឈ្មោះពេញ ថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត ភេទ សញ្ជាតិ លេខគណនី កាលបរិច្ឆេទបើកគណនី លេខទូរស័ព្ទដែលបានចុះឈ្មោះសម្រាប់សេវាធនាគារអេឡិចត្រូនិក ហេតុផលសម្រាប់ការសង្ស័យ ស្ថានភាពគណនី និងព័ត៌មានតែមួយគត់ (M ACID device)។

ពេលវេលាចុងក្រោយបំផុតសម្រាប់ការផ្តល់គឺថ្ងៃទី 10 នៃខែនីមួយៗ ដែលផ្ញើតាមរយៈប្រព័ន្ធព័ត៌មានគាំទ្រការគ្រប់គ្រង ការត្រួតពិនិត្យ និងការការពារហានិភ័យនៃការក្លែងបន្លំនៅក្នុងសកម្មភាពទូទាត់របស់ធនាគាររដ្ឋ។

បច្ចុប្បន្ន ធនាគារត្រូវតែផ្ញើបញ្ជី "គណនីខ្មៅ" ដែលសង្ស័យថាមានការក្លែងបន្លំទៅធនាគាររដ្ឋ ប៉ុន្តែមិនមានវិធីបង្រួបបង្រួមដើម្បីបញ្ចប់ ឬបិទគណនីទាំងនេះទេ។

សម្រាប់គណនីដែលសង្ស័យថាជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងការក្លែងបន្លំ ការក្លែងបន្លំ និងការបោកប្រាស់ ចាប់តាំងពីចុងខែមិថុនាមក ធនាគាររួមពាណិជ្ជកម្មយោធា (MB) បានត្រួសត្រាយលើការដាក់ពង្រាយមុខងារមួយដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងព្រមានអ្នកប្រើប្រាស់នៅពេលផ្ទេរប្រាក់ទៅកាន់លេខទូរស័ព្ទក្នុងបញ្ជី "ខ្មៅ"។

យោងតាមលោក Vu Thanh Trung អនុប្រធានក្រុមប្រឹក្សាភិបាលនៃធនាគារ MB Bank ក្នុងខែកក្កដា ឆ្នាំ 2024 តែម្នាក់ឯង នៅពេលដែលលក្ខណៈពិសេសនេះត្រូវបានដាក់ឱ្យប្រើប្រាស់ភ្លាមៗ MB បានព្រមានអតិថិជនចំនួន 2,700 នៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់។ ជាលទ្ធផល អតិថិជន 1,500 នាក់ត្រូវបានព្រមានឱ្យបញ្ឈប់ការជួញដូរភ្លាមៗ។

“លក្ខណៈពិសេសនេះត្រូវបានចាត់ទុកថាមានប្រយោជន៍ជាពិសេសនៅក្នុងបរិបទនៃបច្ចេកវិទ្យាព័ត៌មានដែលកំពុងរីកចម្រើនយ៉ាងឆាប់រហ័ស ជាមួយនឹងទម្រង់នៃការក្លែងបន្លំកាន់តែទំនើប។ ដូច្នោះហើយ នៅពេលផ្ទេរប្រាក់ អតិថិជននឹងទទួលបានការព្រមាន ក្នុងករណីដែលអ្នកទទួលប្រាក់គឺជាគណនីក្លែងបន្លំ។ នេះអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនងាយស្រួលទប់ស្កាត់ប្រតិបត្តិការចម្លែក និងគួរឱ្យសង្ស័យ ជួយការពារគណនី និងទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ពួកគេ” លោក Vu Thanh Trung មានប្រសាសន៍ថា។

វាត្រូវបានគេដឹងថាលក្ខណៈពិសេសការរកឃើញនិងការព្រមានពីការក្លែងបន្លំគឺជាលទ្ធផលនៃការសម្របសម្រួលរវាង MB និងនាយកដ្ឋានសន្តិសុខអ៊ីនធឺណិតនិងការការពារឧក្រិដ្ឋកម្មបច្ចេកវិទ្យាខ្ពស់ (A05) ក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ។

ដូច្នោះហើយ MB និង A05 បានធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពបញ្ជីគណនីទាំងអស់ដែលចូលរួមក្នុង ឬទាក់ទងនឹងអាកប្បកិរិយាក្លែងបន្លំទូទាំងប្រទេស។ បច្ចុប្បន្នបញ្ជីនេះមានគណនីច្រើនជាង 3,000 ហើយនឹងត្រូវបានអាប់ដេតជារៀងរាល់ថ្ងៃរវាង A05 និង MB ។

មុនពេលប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់របស់អតិថិជន MB នីមួយៗ ធនាគារនឹងពិនិត្យយ៉ាងរហ័សដើម្បីកំណត់ថាតើគណនីនោះស្ថិតក្នុងបញ្ជីគួរឱ្យសង្ស័យឬអត់។

“ខ្ញុំសូមបញ្ជាក់ថា នេះគ្រាន់តែជាបញ្ជីគណនីដែលសង្ស័យ រួមទាំងគណនីបោកប្រាស់ពិត ប៉ុន្តែក៏មានគណនីគួរឱ្យសង្ស័យផងដែរ។ យើងព្រមានអតិថិជនយ៉ាងច្បាស់មុននឹងផ្ទេរប្រាក់ថា គណនីទទួលគឺស្ថិតនៅក្នុងបញ្ជីជនសង្ស័យ” លោក Vu Thanh Trung បានជូនដំណឹង។

ក្នុងសន្និសីទបូកសរុបការអនុវត្តគម្រោងអភិវឌ្ឍន៍កម្មវិធីទិន្នន័យប្រជាជន ការកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងការផ្ទៀងផ្ទាត់តាមប្រព័ន្ធអេឡិចត្រូនិក ដើម្បីបម្រើការប្រែក្លាយឌីជីថលជាតិ ដំណាក់កាលឆ្នាំ ២០២២-២០២៥ ជាមួយនឹងចក្ខុវិស័យដល់ឆ្នាំ ២០៣០ របស់រដ្ឋាភិបាល (គម្រោងទី៦) និងផែនការសម្របសម្រួលលេខ ០១/KHPH-BCA-NHNNVN របស់វៀតណាម ស្តីពីមុខងារសន្តិសុខសាធារណៈនៃគម្រោងទី៦ និងការព្រមានអំពីគណនីក្លែងបន្លំត្រូវបានយល់ព្រមជាបន្ទាន់ដោយធនាគារទាំងអស់ដើម្បីដាក់នៅលើប្រព័ន្ធដោយមានការសម្របសម្រួលជាមួយ A05 ។