ករណីនៃការបិទគណនីទូទាត់ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2024

ក្រឹត្យលេខ 52/2024/ND-CP គ្រប់គ្រងការបើក និងប្រើប្រាស់គណនីធនាគារ និងបញ្ជាក់ករណីដែលគណនីទូទាត់របស់អតិថិជននឹងត្រូវបានបង្កក។

ជាពិសេស សមតុល្យគណនីធនាគារត្រូវបានបង្កកដោយផ្នែក ឬទាំងស្រុង យោងទៅតាមកិច្ចព្រមព្រៀងពីមុនរវាងម្ចាស់គណនីទូទាត់ និងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ ឬតាមសំណើរបស់ម្ចាស់គណនី។

ទីពីរ​គឺ​ជា​ករណី​នៅ​ពេល​ដែល​មាន​ការ​សម្រេច​ជា​លាយលក្ខណ៍​អក្សរ​ឬ​សំណើ​ពី​អាជ្ញាធរ​មាន​សមត្ថកិច្ច​តាម​ការ​កំណត់។

ទីបី នៅពេលដែលអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់រកឃើញកំហុស ឬកំហុសនៅពេលបញ្ចូលគណនីរបស់អតិថិជនខុស ឬអនុវត្តការស្នើសុំសងប្រាក់វិញពីអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ការផ្ទេរប្រាក់ដោយសារតែកំហុស ឬកំហុសបើប្រៀបធៀបទៅនឹងការបញ្ជាទិញនៃភាគីផ្ទេរប្រាក់បន្ទាប់ពីបញ្ចូលគណនីទូទាត់របស់អតិថិជន។ ចំនួនទឹកប្រាក់ដែលត្រូវបានរារាំងនៅលើគណនីទូទាត់មិនត្រូវលើសពីចំនួននៃកំហុស ឬកំហុស (3)។

ករណីទីបួនគឺនៅពេលដែលមានការស្នើសុំទប់ស្កាត់ដោយម្ចាស់គណនីទូទាត់រួមមួយ លើកលែងតែករណីដែលមានកិច្ចព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សរជាមុនរវាងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ និងម្ចាស់គណនីទូទាត់រួម។

ក្រឹត្យលេខ 52/2024/ND-CP ចែងថាការបញ្ចប់ការបិទគណនីទូទាត់ត្រូវបានអនុវត្ត៖

- យោងតាមកិច្ចព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សររវាងម្ចាស់គណនីទូទាត់ និងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់;

- នៅពេលមានការសម្រេចបញ្ចប់ការបិទផ្លូវដោយអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់។

- កំហុស និងកំហុសក្នុងការផ្ទេរប្រាក់ដែលបានបញ្ជាក់ក្នុងចំណុច 3 ខាងលើត្រូវបានដោះស្រាយ។

- តាមការស្នើសុំដើម្បីបញ្ចប់ការរារាំងដោយម្ចាស់គណនីទូទាត់រួមទាំងអស់ ឬតាមការព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សរជាមុនរវាងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ និងម្ចាស់គណនីទូទាត់រួម។

ក្រឹត្យនេះចែងយ៉ាងច្បាស់ថា អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ ម្ចាស់គណនីទូទាត់ និងអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ច ប្រសិនបើពួកគេបិទ ឬស្នើសុំគណនីទូទាត់ដោយខុសច្បាប់ ធ្វើឱ្យខូចខាតដល់ម្ចាស់គណនីទូទាត់ ត្រូវទទួលខុសត្រូវលើសំណងស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់។

លើសពីនេះទៀតក្រឹត្យលេខ 52/2024/ND-CP ក៏ចែងយ៉ាងច្បាស់ថាការបិទគណនីទូទាត់ត្រូវបានអនុវត្តនៅពេល៖

- ម្ចាស់គណនីទូទាត់បានស្នើសុំ និងអនុវត្តពេញលេញនូវកាតព្វកិច្ចទាំងអស់ដែលទាក់ទងនឹងគណនីទូទាត់។

- ម្ចាស់គណនីទូទាត់គឺជាបុគ្គលដែលបានស្លាប់ ឬត្រូវបានប្រកាសថាបានស្លាប់។

- អង្គការមានគណនីទូទាត់ដែលបានបញ្ឈប់ប្រតិបត្តិការស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់។

- ម្ចាស់គណនីទូទាត់បំពានលើសកម្មភាពហាមឃាត់ទាក់ទងនឹងគណនីទូទាត់ដែលមានចែងក្នុងប្រការ ៥ និងប្រការ ៨ មាត្រា ៨ នៃក្រឹត្យលេខ ៥២/២០២៤/ND-CP ។

- ករណីដែលមានកិច្ចព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សរជាមុនរវាងម្ចាស់គណនីទូទាត់ និងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់។

- ករណីផ្សេងទៀតដែលកំណត់ដោយច្បាប់។

បទប្បញ្ញត្តិខាងលើចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2024។