ភ្នាក់ងារស៊ើបអង្កេតរបស់ប៉ូលីសទីក្រុងហាណូយទើបតែបញ្ចប់ការស៊ើបអង្កេតដោយស្នើឱ្យកាត់ទោសលោក Nguyen Van Linh (កើតក្នុងឆ្នាំ 1986 អតីតមន្ត្រីរតនាគារនៃធនាគារ Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank) ពីបទកេងបន្លំមាស SJC ចំនួន 246 តម្លឹង។

យោងតាមការសន្និដ្ឋាននៃការស៊ើបអង្កេត TPBank ត្រូវបានចុះបញ្ជីនៅក្នុងផ្សារហ៊ុនក្នុងឆ្នាំ 2018 ជាមួយនឹងដើមទុនធម្មនុញ្ញជាង 20,016 ពាន់លានដុង។ នៅពេលនៃឆ្នាំ 2017 (នៅពេលដែលចុងចោទបានប្រព្រឹត្តបទឧក្រិដ្ឋ) ការរួមចំណែកដើមទុនរបស់សហគ្រាសរបស់រដ្ឋនៅធនាគារនេះគឺ 6.09% រួមទាំង Mobifone កាន់កាប់ 0.95% (ដកហូតនៅឆ្នាំ 2019) និងក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រងជាតិវៀតណាមកាន់កាប់ 5.14% (នៅឆ្នាំ 2023 វានឹងមាន 2.64%) ។

ធនាគារបានបង្កើតរតនាគារកណ្តាលមួយដើម្បីរក្សាទុកទ្រព្យសម្បត្តិរួមមានមាស ប្រាក់ ក្រដាស់ដ៏មានតម្លៃ ត្រាសំខាន់ៗ។ល។ ចំពោះមាស ធនាគារបានបែងចែកវាជា 3 ស្ថានភាពសម្រាប់ការគ្រប់គ្រង។

ទីមួយគឺការថែរក្សាមាស ពីព្រោះ DOJI ទទួលយកដើម្បីរក្សាមាស SJC សម្រាប់អ្នកជាមួយនឹងថ្លៃសេវា។ រួមទាំងការរក្សាស៊េរីដើម (នៅពេលត្រឡប់មកវិញ លេខដើមនឹងត្រូវបានទទួល) និងមិនមែនស៊េរី។ ប្រភេទទី 2 គឺជាការជួញដូរមាស (ទិញ និងលក់) មានន័យថា មាស SJC ត្រូវបានរក្សាទុក និងប្រើប្រាស់សម្រាប់ប្រតិបត្តិការទិញ និងលក់ជាមួយអតិថិជន។ ប្រភេទទាំងពីរនេះត្រូវបានស្តុកជារៀងរាល់ថ្ងៃដោយការគ្រប់គ្រងឃ្លាំង។

ប្រភេទទីបី វត្ថុបញ្ចាំមាស គឺនៅពេលខ្ចីប្រាក់ទៅអតិថិជន និងប្រើប្រាស់ដុំមាស SJC ជាវត្ថុបញ្ចាំ។ ក្រោយ​ពី​ទទួល​បាន​វត្ថុ​បញ្ចាំ មាស​ត្រូវ​បាន​បិទ​ត្រា​តាម​បទប្បញ្ញត្តិ​របស់​ធនាគារ ហើយ​រក្សា​ទុក​ក្នុង​តុដេក។ ប្រភេទនេះត្រូវបានស្តុកទុកជាប្រចាំនៅថ្ងៃទី 30 ខែមិថុនា និងថ្ងៃទី 31 ខែធ្នូ ជារៀងរាល់ឆ្នាំ។

ប្រហែលឆ្នាំ 2017 ចុងចោទ ង្វៀន វ៉ាន់លីញ គឺជាអ្នករកលុយ ហើយបានកត់សម្គាល់ពីស្ថានភាពខាងលើ នៅពេលដែលមាសដែលបានសន្យានៅក្នុងឃ្លាំងត្រូវបានរាប់ត្រឹមតែពីរដងក្នុងមួយឆ្នាំ ដោយមានការជូនដំណឹងជាមុន។ ដូច្នេះហើយ ទើប Linh កើតគំនិត យកមាសក្នុងសុវតិ្ថភាព ទុកឲ្យអ្នកដទៃ រួចយកមាសពីសុវតិ្ថភាព ទៅបញ្ចាំ ដើម្បីជំនួសការខ្វះខាត ដោយរំលងសារពើភ័ណ្ឌប្រចាំថ្ងៃ។

តាមព័ត៌មានគណនេយ្យ Linh បានកំណត់ថា អតិថិជនម្នាក់ឈ្មោះ C. បានបញ្ចាំមាស SJC ចំនួន 246 តម្លឹង ប៉ុន្តែគ្រាន់តែបង់លើក្រដាស ហើយរក្សាទុកមាសនៅក្នុងឃ្លាំងថេរ។ ចុងចោទបានគ្រោងទុកមាស SJC ចំនួន 246 តម្លឹងនៅក្នុងសុវត្ថភាព ហើយជំនួសវាដោយមាសដែលលោក C. កំពុងបញ្ចាំ។

កាលពីថ្ងៃទី 5 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2017 បន្ទាប់ពីធ្វើបញ្ជីសារពើភណ្ឌមាសរួចរាល់ហើយនោះ លោក Linh បានយកមាស SJC ចំនួន 246 តម្លឹង ពីសុវត្ថភាពដែលមាន "មាសសម្រាប់លក់ និងរក្សាសុវត្ថិភាព" ហើយដាក់វានៅក្នុងថង់ប្លាស្ទិកពណ៌ខ្មៅ ហើយរក្សាទុកក្នុងប្រអប់ដែក។

នៅព្រឹកបន្ទាប់ ក្នុងដំណើរការបើកឃ្លាំង ដើម្បីទទួលបានមូលនិធិដំបូងនៃថ្ងៃសម្រាប់សាខា លីញបាននាំយកប្រអប់ដែកដែលបានរៀបរាប់ខាងលើទៅកាន់ឃ្លាំងផ្ទុកបណ្តោះអាសន្ន ដែលជាកន្លែងនៅខាងក្រៅតុដេក ដែលច្រកចូល និងចេញមិនត្រូវបានត្រួតពិនិត្យ។

ចុងចោទក៏បានទាក់ទងទៅលេខទូរស័ព្ទរបស់លោកស្រី Truong Thi Hong Khanh ពីក្រុមហ៊ុន Gia Bach Gold and Silver ដោយធ្វើការណាត់ជួបដើម្បីលក់មាសដែលទទួលបានដោយធ្វើប្រតិបត្តិការនៅធនាគារ BIDV នៅផ្លូវ Tho Nhuom ។

លុះព្រឹកឡើង ឆ្លៀតឱកាសដែលបុគ្គលិករតនាគារទៅទូ ATM ដើម្បីបំពេញថវិកា លីន បានចូលទៅក្នុងតំបន់ការពារ យកមាស SJC ចំនួន ២៤៦ តម្លឹង ហើយដើរទៅធនាគារ BIDV ដើម្បីលក់វា។ បន្ទាប់ពីលក់មាសនេះ Linh រកបានជាង 8.8 ពាន់លានដុង ហើយបានបញ្ចូលវាទាំងអស់ទៅក្នុងគណនីមូលបត្ររបស់នាង។

នៅចុងបញ្ចប់នៃថ្ងៃធ្វើការនៅថ្ងៃទី 6 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2017 ក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការសារពើភ័ណ្ឌជាមួយក្រុមប្រឹក្សាគ្រប់គ្រងឃ្លាំង លោក Nguyen Van Linh បានដាក់ថង់មាសដែលមាន 246 តម្លឹងនៃមាស SJC ដែលជារបស់អតិថិជន C. ទៅក្នុង "ការទិញ លក់ និងរក្សា" មាសដោយសុវត្ថិភាព ដើម្បីជំនួសចំនួនមាសដែលបានយក។ ដូច្នេះហើយ សមាជិកផ្សេងទៀតនៃក្រុមប្រឹក្សាគ្រប់គ្រងឃ្លាំងមិនបានរកឃើញទ្រព្យសម្បត្តិដែលបាត់នោះទេ។

នៅថ្ងៃទី 22 ខែមីនា ឆ្នាំ 2019 លោក C. បានទូទាត់ប្រាក់កម្ចី និងទទួលបានមាស SJC សរុបចំនួន 246 តម្លឹងពីធនាគារ។ ដើម្បីបន្តជៀសវាងការរកឃើញនៃការកេងបន្លំនេះ ចុងចោទ Linh បានកាត់ត្រាថង់មាសរបស់ក្រុមហ៊ុន Doji នៅក្នុងតុដេក យកមាស SJC ចំនួន 246 តម្លឹង ហើយដាក់វានៅក្នុងប្រអប់សុវត្ថិភាពរបស់ធនាគារដែលមាន "មាសសម្រាប់លក់" ។ ពេលដាក់មាស ជនជាប់ចោទក៏បានប្រាប់គ្រប់គ្នាថា មាសនេះត្រូវបានផ្ញើដោយ "អតិថិជន VIP" ហើយថាគ្មាននរណាម្នាក់ត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យប៉ះវាឡើយ។

នៅខែមករា ឆ្នាំ 2021 អតិថិជនម្នាក់ឈ្មោះ H. បានបញ្ចាំមាសចំនួន 561 តម្លឹង ហើយធនាគារបានប្រគល់ឱ្យ Linh គ្រប់គ្រងវា។ ចុងចោទបានដឹងថា ការប្រើប្រាស់មាសចំនួន 246 តម្លឹងនេះ ដើម្បីជំនួសមាស SJC ចំនួន 246 ដែលគាត់បានសមស្របនឹងមានសុវត្ថិភាពជាងការប្រើចំនួនមាសពីក្រុមហ៊ុន Doji ក្នុងស្តុក ដូច្នេះគាត់បានសម្រេចចិត្តជំនួសវា។

ក្នុងអំឡុងពេលនៃការជំនួសមាស Linh បានបំបែកសោមួយ ហើយត្រូវទិញជំនួស។ នៅពេលដែលអ្នកស្រី H. បានសងប្រាក់កម្ចី និងទទួលបានមាស SJC ចំនួន 561 តម្លឹងមកវិញ នាងក៏បានរកឃើញថាប្រអប់មាសមួយមិនអាចបើកដោយប្រើកូនសោរបស់នាងបាន ប៉ុន្តែដោយសារតែនាងបានទទួលវាទាំងអស់ហើយ ទើបនាងមិនមានយោបល់អ្វីទាំងអស់។

ដូច្នេះ ដើម្បីលាក់បាំងឧក្រិដ្ឋកម្មរបស់គាត់ មុនពេលការត្រួតពិនិត្យទ្រព្យសម្បត្តិនីមួយៗ Linh បានប្រគល់មាស SJC ចំនួន 246 តម្លឹងទៅកាន់សុវត្ថភាពដែលមានមាសដែលគាត់បានទិញនិងលក់។ ក្នុងអំឡុងពេលនៃការត្រួតពិនិត្យ និងសារពើភ័ណ្ឌ ចុងចោទគឺជាអ្នកដែលធ្វើសកម្មភាពស្តុកមាស អានទិន្នន័យឱ្យសមាជិកក្រុមសារពើភ័ណ្ឌកត់ត្រា និងប្រៀបធៀបសៀវភៅ ដូច្នេះអស់រយៈពេលជាយូរមក សមាជិកក្រុមប្រឹក្សាភិបាលរតនាគារ និងក្រុមអធិការកិច្ចមិនបានរកឃើញការខ្វះខាតនោះទេ។

មានតែពេលដែលលោកស្រី H. និយាយថានាងបានដោះស្រាយរឿងនេះហើយ មិនមានមាសសមរម្យទៀតទេនៅក្នុងឃ្លាំងដើម្បីជំនួសវារាល់ពេលដែលនាងរាយការណ៍។ Linh មិន​អាច​សង​វា​វិញ​បាន​ទេ ដូច្នេះ​គាត់​មិន​អាច​លាក់​វា​បាន​ទៀត​ទេ ហើយ​បែរ​ខ្លួន​ឯង​ទៅ​ប៉ូលិស។

បន្ថែមពីលើទង្វើខាងលើ ង្វៀន វ៉ាន់លីញ ក៏បានសារភាពថា ខ្លួនត្រូវបានលោកស្រី ឡឺ ខេមធូ ជាប្រធានគណនេយ្យករស្នើសុំឱ្យរក្សាទុកលុយផ្ទាល់ខ្លួនជាង ៧០ ពាន់លានដុង ហើយរក្សាទុកក្នុងតុដេករបស់ធនាគារ។ នៅថ្ងៃទី 16 ខែកញ្ញា ឆ្នាំ 2023 លោកស្រី Linh បានសងត្រលប់មកវិញនូវទឹកប្រាក់ចំនួន 40 ពាន់លានដុង។

ប្រាក់ចំនួន 30 ពាន់លានដុងរបស់លោកស្រី Tu និងប្រាក់ដែលរកបានពីការលក់មាស SJC ចំនួន 246 តម្លឹង ចុងចោទ Linh ធ្លាប់ទិញរូបិយប័ណ្ណនិម្មិតដើម្បីវិនិយោគលើការប្តូរប្រាក់បរទេស (Forex); ទិញ​ឆ្នោត​ហើយ​ឥឡូវ​បាត់​លុយ​មិន​អាច​សង​មក​នាង​ទូ​និង​ធនាគារ​បាន​។

ទាក់ទិននឹងផលវិបាកដែលលោក Nguyen Van Linh កេងប្រវ័ញ្ចមាស 246 តម្លឹង ធនាគារបាននិយាយថា ក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រងបានបង់ប្រាក់ជាង 468,000 ដុល្លារអាមេរិក និងជាង 5,3 ពាន់លានដុង។

ឧប្បត្តិហេតុនេះពាក់ព័ន្ធនឹងនាយកមជ្ឈមណ្ឌលប្រតិបត្តិការទីស្នាក់ការកណ្តាល; អ្នកគ្រប់គ្រងសេវាអតិថិជន និងបុគ្គលិកជាច្រើនទៀតរបស់ធនាគារ។

អាកប្បកិរិយារបស់ពួកគេត្រូវបានកំណត់ថាមិនទទួលខុសត្រូវ ប៉ុន្តែមិនមែនជាមូលហេតុផ្ទាល់នៃការកេងបន្លំប្រាក់ 246 របស់ Linh នៃ SJC មាសនោះទេ។ ដូច្នេះហើយ ភ្នាក់ងារស៊ើបអង្កេតជឿជាក់ថា មិនមានមូលដ្ឋានគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីកាត់ទោសមនុស្សទាំងនេះពីបទឧក្រិដ្ឋ “ខ្វះការទទួលខុសត្រូវ បង្កឲ្យមានផលវិបាកធ្ងន់ធ្ងរ”។

ក្នុង​ករណី​នេះ ង្វៀន វ៉ាន់​លីញ បាន​សារភាព​ថា​បាន​ទាក់​ទង​អ្នកស្រី ត្រឹង ធីហុង ខាញ់ ដើម្បី​លក់​មាស​ចំនួន ២៤៦ តម្លឹង។ ទោះ​យ៉ាង​ណា អ្នកស្រី ខាន់ មិន​បាន​ទទួល​ស្គាល់​ទេ ហើយ​បាន​បញ្ជាក់​ថា លេខ​ទូរសព្ទ​របស់​បុគ្គលិក​នោះ​ជា​របស់​នាង។ សារ​របស់ Linh នៅ​លើ​ទូរសព្ទ​របស់​នាង​មិន​បាន​ឆ្លើយ​តប។

ម៉្យាងវិញទៀត បន្ទាប់ពីទទួលបានប្រាក់ពីការលក់មាសចំនួន 246 តម្លឹង លោក Linh គឺជាអ្នកដែលដាក់ប្រាក់ដោយផ្ទាល់ទៅក្នុងគណនីរបស់គាត់។ ជនជាប់ចោទរូបនេះក៏មិនស្គាល់អ្នកទទួលមាស ហើយឲ្យលុយគាត់ដែរ ដូច្នេះប៉ូលិសនិយាយថា មិនមានមូលដ្ឋានគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីកំណត់ថា អ្នកស្រី ខាន់ ប្រព្រឹត្តបទឧក្រិដ្ឋ ទទួលទ្រព្យសម្បត្តិពីអ្នកដ៏ទៃតាមមធ្យោបាយព្រហ្មទណ្ឌ ឬជាអ្នកសមគំនិតជាមួយ លីន ក្នុងអំពើកេងបន្លំ។