កាលពីថ្ងៃទី 17 ខែមិថុនា ប៉ូលីសទីក្រុងហូជីមិញបានប្រកាសថា ភ្នាក់ងារប៉ូលីសស៊ើបអង្កេតទើបតែបានចាប់ខ្លួន Aigars Plivčs (សញ្ជាតិឡាតវី កើតក្នុងឆ្នាំ 1985) ដើម្បីស៊ើបអង្កេតឧក្រិដ្ឋកម្មនៃ "ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីអត្រាការប្រាក់ខ្ពស់ក្នុងប្រតិបត្តិការរដ្ឋប្បវេណី"។

Aigars Plivčs ត្រូវបានគេកំណត់ថាជាថៅកែនៅពីក្រោយគេហទំព័រផ្តល់ប្រាក់កម្ចី tamo.vn និង findo.vn ដែលត្រូវបានរកឃើញដោយប៉ូលីសក្នុងខែមេសា ឆ្នាំ 2023។

យោងតាមទីភ្នាក់ងារស៊ើបអង្កេត តាមរយៈនីតិបុគ្គលចំនួនបី ក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions ក្រុមហ៊ុន Digital Credit និង Fincap VN ក្រុមហ៊ុន Sun Finance Group ដែលមានមូលដ្ឋាននៅប្រទេសឡាតវីបានបង្កើតគេហទំព័រ tamo.vn និង findo.vn ។

គេហទំព័រទាំងនេះដំណើរការក្នុងទម្រង់នៃការផ្តល់កម្ចីហិរញ្ញវត្ថុអ្នកប្រើប្រាស់អេឡិចត្រូនិកនៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម។ អតិថិជនគ្រាន់តែចូលគេហទំព័រ បំពេញព័ត៌មានផ្ទាល់ខ្លួន (រួមទាំងឈ្មោះពេញ លេខទូរស័ព្ទ អាស័យដ្ឋានអ៊ីម៉ែល ចំណូលប្រចាំខែ ចំណាយប្រចាំខែ អត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ/លេខ CCCD លេខគណនី រូបថតអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ រូបថតខាងមុខខ្លួនឯង...) ហើយប្រព័ន្ធនឹងដំណើរការប្រាក់កម្ចីដោយស្វ័យប្រវត្តិ ដោយមិនចាំបាច់ទាក់ទងផ្ទាល់ជាមួយបុគ្គលិករបស់អ្នកឱ្យខ្ចី។

ភ្លាមៗបន្ទាប់ពីនោះ អតិថិជននឹងទទួលបានប្រាក់កម្ចីផ្ទេរទៅគណនីធនាគាររបស់ពួកគេ។ នៅពេលនេះ ប្រព័ន្ធបង្កើតដោយស្វ័យប្រវត្តិនូវកិច្ចសន្យាអេឡិចត្រូនិកចំនួន 3 រួមមានកិច្ចសន្យាកម្ចីបញ្ចាំ កិច្ចសន្យាបញ្ចាំអចលនទ្រព្យជាមួយក្រុមហ៊ុន Digital Credit/Fincap Company និងកិច្ចសន្យាសេវាកម្មប្រឹក្សាជាមួយក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions។

កិច្ចសន្យា​ទាំង​អស់​នេះ​ត្រូវ​បាន​រក្សា​ទុក​នៅ​លើ​ប្រព័ន្ធ ភាគី​មិន​ចុះ​ហត្ថលេខា​អ្វី​លើ​កិច្ចសន្យា​ឡើយ។ អតិថិជនម្នាក់ៗក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការប្រតិបត្តិការប្រព័ន្ធប្រាក់កម្ចីនឹងត្រូវបានណែនាំដើម្បីបង្កើតគណនីមួយនៅលើប្រព័ន្ធ "tamo" និង "findo" ។ អតិថិជនអាចមើលព័ត៌មានកម្ចីរបស់ពួកគេដោយចូលទៅកាន់គេហទំព័រ tamo.vn, findo.vn ឬតាមរយៈកម្មវិធី “tamo”, “findo” នៅលើទូរសព្ទ។

នៅឯទីភ្នាក់ងារស៊ើបអង្កេត Aigars Plivčs បានសារភាពថាជាបុគ្គលិករបស់ក្រុមហ៊ុន Sun Finance Group ដែលមានទីស្នាក់ការនៅ Latvia ដែលជាក្រុមដែលគ្រប់គ្រង និងប្រតិបត្តិការរាល់សកម្មភាពផ្តល់ប្រាក់កម្ចីតាមរយៈគេហទំព័រទាំងពីរ tamo.vn និង findo.vn ។ ទោះបីជាមិនមែនជាតំណាងស្របច្បាប់ក៏ដោយ Aigars Plivčs គឺជានាយកប្រតិបត្តិនៃសកម្មភាពទាំងអស់ដូចជាការផ្តល់ប្រាក់កម្ចី ការប្រមូលបំណុល ការគ្រប់គ្រងការចំណាយ និងធនធានមនុស្សតាមរយៈប្រធាននាយកដ្ឋាន និងប្រធានផ្នែកនៃក្រុមហ៊ុនទាំង 3 ។ Aigars Plivčs មានភាគហ៊ុន 2% នៅក្នុងក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions ។

Aigars Plivčs បានសារភាពថាក្រុមហ៊ុនទាំងបីបានដំណើរការជាមួយគ្នាដោយចូលរួមក្នុងការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីតាមរយៈគេហទំព័រចំនួនពីរ tamo.vn និង findo.vn ។ ដែលក្នុងនោះក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions ដើរតួនាទីជាអង្គភាពប្រឹក្សាយោបល់ ក្រុមហ៊ុន Digital Credit/Fincap VN Company គឺជាអង្គភាពផ្តល់ប្រាក់កម្ចីអតិថិជន ទោះបីជាមិនមានអាជ្ញាប័ណ្ណក៏ដោយ។ បុគ្គលនេះបានសារភាពថា នៅពេលដែលអតិថិជនខ្ចីតាមរយៈគេហទំព័រទាំងពីរខាងលើ ក្រុមហ៊ុនមិនមានសកម្មភាពប្រឹក្សា ឬបញ្ចាំអ្វីឡើយ។ ទន្ទឹមនឹងនេះដែរ Aigars Plivčs បានដឹងថាអត្រាការប្រាក់លើប្រាក់កម្ចីគឺខ្ពស់ជាង 100% ក្នុងមួយឆ្នាំ ប៉ុន្តែនៅតែយល់ព្រមបន្តរៀបចំសកម្មភាពផ្តល់ប្រាក់កម្ចី។

Aigars Plivčs បានជួលអ្នកតំណាងស្របច្បាប់ដើម្បីបង្កើតក្រុមហ៊ុនចំនួន 3 គឺ Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC និង Fincap VN LLC ។ ក្រុមហ៊ុនទាំងអស់ខាងលើត្រូវបានដឹកនាំដោយ Aigars Plivčs ដើម្បីប្រព្រឹត្តិអត្រាការប្រាក់ក្នុងប្រតិបត្តិការស៊ីវិល។ អត្រាការប្រាក់កម្ចីទាបបំផុតរបស់ក្រុមហ៊ុនទាំងនេះគឺ 401.5% ក្នុងមួយឆ្នាំ។ ខ្ពស់បំផុតគឺ 1,379.7% ក្នុងមួយឆ្នាំ ខ្ពស់ជាងអត្រាការប្រាក់ខ្ពស់បំផុតពី 20 ទៅ 68 ដងដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតក្រោមបទប្បញ្ញត្តិនៃក្រមរដ្ឋប្បវេណី។

គេដឹងថា ប្រាក់ចំណេញខុសច្បាប់សរុបដែលភ្នាក់ងារប៉ូលីសស៊ើបអង្កេតបានបង្ហាញតាមរយៈការធ្វើការជាមួយអ្នកខ្ចីចំនួន 29 នាក់គឺជាង 780 លានដុង។ អាកប្បកិរិយារបស់ Aigars Plivčs បង្ហាញសញ្ញានៃឧក្រិដ្ឋកម្មនៃ "ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីក្នុងអត្រាការប្រាក់ខ្ពស់ក្នុងប្រតិបត្តិការស៊ីវិល" ដូចដែលបានកំណត់ក្នុងប្រការ 2 មាត្រា 201 នៃក្រមព្រហ្មទណ្ឌឆ្នាំ 2015 ដែលបានធ្វើវិសោធនកម្ម និងបំពេញបន្ថែមក្នុងឆ្នាំ 2017 ។

ទាក់ទិននឹងករណីនេះ ពីមុនថ្ងៃទី២៦ ខែឧសភា ឆ្នាំ២០២៣ ប៉ូលីសទីក្រុងហូជីមិញបានត្រួតពិនិត្យទីតាំងជាច្រើននៃសកម្មភាព "ឥណទានខ្មៅ" ដែលក្លែងធ្វើជាអាជីវកម្ម។ អាស្រ័យហេតុនេះ ការសម្រេចចិត្តមួយត្រូវបានធ្វើឡើង ដើម្បីកាត់ទោសជនជាប់ចោទចំនួន 9 នាក់ ដែលជាប្រធាននាយកដ្ឋាន ប្រធានផ្នែក និងប្រធានក្រុមនៃក្រុមហ៊ុន Digital Credit Trading and Service Company Limited ក្រុមហ៊ុន Fincap VN Company Limited និង Sofi Solutions Company Limited សម្រាប់ឧក្រិដ្ឋកម្មនៃ "ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីក្នុងអត្រាការប្រាក់ខ្ពស់ក្នុងប្រតិបត្តិការរដ្ឋប្បវេណី"។

ជាក់ស្តែង មុខសញ្ញាដែលត្រូវកាត់ទោសរួមមានៈ ង្វៀន ធី ទុយយ៉េត ស៊ុង (កើតនៅឆ្នាំ ១៩៦៨ រស់នៅសង្កាត់លេខ ១០) នាយកក្រុមហ៊ុនពាណិជ្ជកម្ម និងសេវាកម្មឥណទានឌីជីថល លីមីតធីត; Truong Tuan Tai (កើតក្នុងឆ្នាំ 1991 រស់នៅក្នុងសង្កាត់ 6) នាយកក្រុមហ៊ុន Fincap VN Company Limited; Tran Dung (កើតនៅឆ្នាំ 1986 រស់នៅក្នុងសង្កាត់ 14 ស្រុក Go Vap) ប្រធានផ្នែកប្រតិបត្តិការ ក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions Limited; Cao Thi Xuan Huong (កើតនៅឆ្នាំ 1978 រស់នៅក្នុងសង្កាត់ 13 ស្រុក 3) ប្រធានគណនេយ្យករនៃក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions Limited; Dang Hung Tuan (កើតក្នុងឆ្នាំ 1987 រស់នៅក្នុងសង្កាត់ An Phu Dong ខណ្ឌ 12) ប្រធាននាយកដ្ឋានប្រមូលបំណុល ក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions Limited; ង្វៀន ធីបេណាម (រស់នៅសង្កាត់ទី១២) ប្រធានក្រុមប្រមូលបំណុល G1 ក្រុមហ៊ុនសូហ្វី ដំណោះស្រាយ លីមីតធីត; Dinh Thi Hong Loan (កើតនៅឆ្នាំ 1980 រស់នៅក្នុងសង្កាត់ Hiep Binh Phuoc ទីក្រុង Thu Duc) ប្រធាននាយកដ្ឋានរដ្ឋបាលធនធានមនុស្ស ក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions Limited; Luu Tuan Binh (កើតក្នុងឆ្នាំ 1982 រស់នៅក្នុងសង្កាត់ 4) ប្រធានផ្នែកទីផ្សារនៃ Sofi Solutions Company Limited និង Ho Thi Bich Chi (កើតក្នុងឆ្នាំ 1990 រស់នៅក្នុងសង្កាត់ 5) ប្រធានក្រុមប្រមូលបំណុល G2 នៃក្រុមហ៊ុន Sofi Solutions Limited ។

ក្នុងអំឡុងពេលស៊ើបអង្កេត ភ្នាក់ងារប៉ូលីសស៊ើបអង្កេតបានកំណត់ថា ក្រុមហ៊ុនខាងលើបានក្លែងខ្លួនធ្វើជាហាងបញ្ចាំ និងសេវាកម្មប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ ដើម្បីប្រតិបត្តិការប្រាក់កម្ចីដែលមានការប្រាក់ខ្ពស់តាមរយៈគេហទំព័រ tamo.vn និង findo.vn ។ ចាប់ពីខែមេសា ឆ្នាំ 2019 ដល់ខែមេសា ឆ្នាំ 2023 តាមរយៈគេហទំព័រទាំង 2 ខាងលើ ក្រុមហ៊ុនចំនួន 3 បានបញ្ចេញប្រាក់កម្ចីជាង 2 លាន សរុបជាង 6.072 ពាន់លានដុង ប្រាក់ចំណេញខុសច្បាប់ជាង 4.123.4 ពាន់លានដុង ដោយអត្រាការប្រាក់ទាបបំផុតគឺ 153.2% អត្រាខ្ពស់បំផុតគឺ 1.289.67% អត្រាការប្រាក់ខ្ពស់បំផុតពី 1.289.67% ។ កូដ។

ហ្លួង អ៊ី