Échanges illégaux de cryptomonnaies et astuces pour escroquer les investisseurs

Fin juillet, à Hô-Chi-Minh-Ville, un événement a été présenté comme le lancement du produit « AI Lover Care » de la société LM. Les participants ont été surpris, car il s'agissait en réalité d'une invitation à investir dans la monnaie virtuelle. Il est à noter que la plupart des participants étaient âgés.

Invitation déguisée à investir dans la monnaie virtuelle

M. HH, le directeur de l'entreprise, propose des packages d'investissement de 60 millions de VND ou plus, promettant des profits élevés, tout en encourageant les utilisateurs à s'inscrire pour toucher des commissions. Il envisage également un scénario où l'application générera un chiffre d'affaires de 150 millions de dollars américains l'année prochaine et partagera les bénéfices avec les investisseurs après déduction des frais.

Pour plus de persuasion, chaque participant a également reçu plus de 240 BTC2 – une monnaie virtuelle développée par cette société, dont le nom peut facilement être confondu avec Bitcoin 2 (BTC2) et qui se vend à 0,16 USD/pièce. Selon des études, cette société a été accusée à plusieurs reprises de détournement de fonds d'investisseurs. Cependant, M. H. a invoqué les « difficultés liées à la pandémie de COVID-19 » pour expliquer le retard de remboursement.

À la fin du séminaire, une femme d'âge moyen s'est approchée de nous et a affirmé que « BTC2 est très précieux » et a vivement encouragé les investisseurs. Elle a expliqué qu'elle était autrefois endettée, mais qu'elle avait désormais de quoi manger et des économies grâce à sa participation à l'échange.

Outre les événements en direct, les invitations à utiliser des monnaies virtuelles sont également monnaie courante sur Facebook, Zalo et Telegram. Des comptes affichent régulièrement des profits de 100 à 200 % en peu de temps, grâce à des codes de parrainage, créant ainsi un effet de foule pour attirer de nouveaux utilisateurs, malgré le démantèlement récent de réseaux d'investissement en monnaies numériques déguisés. Plus récemment, la police provinciale de Phu Tho a arrêté un groupe se faisant passer pour la monnaie numérique TCIS via une fausse plateforme d'échange appelée « Toptrade 1 ». Bien qu'opérant seulement depuis juin 2024, le groupe a attiré des milliers de personnes qui ont ouvert plus de 4 000 comptes, pour un investissement de plus de 50 milliards de VND.

En août également, la police provinciale a poursuivi sa répression contre un groupe d'escrocs utilisant PaynetCoin (PAYN). Les individus en question affirmaient que PAYN pouvait générer des intérêts mensuels de 5 à 9 % et servir à acheter des billets d'avion et des chambres d'hôtel. Il s'agissait en réalité d'un système illégal de mobilisation de capitaux, d'un montant pouvant atteindre des milliers de milliards de dongs, attirant des citoyens vietnamiens et étrangers.

En mai 2025, la police de Dong Nai avait démantelé un vaste réseau de cryptomonnaies appelé MTC (Matrix Chain). En peu de temps, ce groupe s'est approprié près de 10 000 milliards de dongs auprès de dizaines de milliers de personnes.

Selon le rapport de CoinLaw, en 2024, 58 200 cas de fraude aux cryptomonnaies ont été enregistrés dans le monde, soit une augmentation de près de 25 % par rapport à 2023. Le chiffre d'affaires total des crimes liés aux cryptomonnaies, y compris la fraude, a atteint 24,2 milliards de dollars, soit une augmentation de 3,6 milliards de dollars par rapport à l'année précédente.

Les experts avertissent que les arnaques des plateformes deviennent de plus en plus sophistiquées, allant de l'utilisation de noms trompeurs à l'organisation de séminaires technologiques, en passant par l'étalage de profits sur les réseaux sociaux. Leur point commun est l'engagement de profits « inimaginables » et la promesse d'une richesse rapide.

Les autorités recommandent également aux gens d’être prudents, de ne pas investir dans des échanges non autorisés et de se méfier des offres attrayantes.

Attentes concernant le pilotage de 5 plateformes d'échange d'actifs numériques

De nombreux experts s'attendent à ce que l'octroi de licences pilotes pour les salles de marché d'actifs numériques contribue à accroître la transparence du marché et à réduire les risques de fraude. Maître Pham Manh Cuong, fondateur de Wischain Company, une unité de conseil et de mise en œuvre pour les projets blockchain, a déclaré que la plupart des escroqueries liées aux monnaies virtuelles découlent de l'anonymat de ce type d'actifs. Ces modèles sont souvent présentés sous des couvertures tape-à-l'œil, promettant des profits de 200 à 300 %, voire des milliers de dollars, mais ne sont en réalité que des « pièges » qui exploitent la cupidité.

L'expert financier Phan Dung Khanh a analysé que si les plateformes d'échange de cryptomonnaies obtenaient une licence officielle, les investisseurs disposeraient d'une base légale pour participer au lieu de devoir se tourner vers des plateformes internationales risquées. Cependant, les plateformes légales peuvent toujours être usurpées pour commettre des fraudes ; les organismes de gestion doivent donc renforcer la communication et les avertissements. « Les plateformes d'échange déguisées promettent souvent des profits irréalistes. Leurs astuces sont de plus en plus sophistiquées, exploitant la psychologie du profit rapide. Les investisseurs doivent donc être extrêmement prudents », a déclaré M. Khanh.

Selon M. Pham Manh Cuong, la meilleure façon de se protéger est de se renseigner et d'être attentif aux invitations alléchantes. « Il est essentiel de se renseigner soigneusement sur le projet et l'éditeur, de privilégier les sources d'information officielles et de ne pas se fier aux publicités sur les réseaux sociaux. Une bonne connaissance est la première ligne de défense contre la fraude », a-t-il souligné.

En effet, après l'entrée en vigueur de la loi sur l'industrie des technologies numériques, ainsi que du projet pilote de plateforme d'échange d'actifs numériques et de création d'un centre financier international, le marché vietnamien des cryptomonnaies devrait gagner en transparence. Le ministère des Finances rédige actuellement une résolution pilote à soumettre au gouvernement.

En conséquence, il est prévu de tester environ cinq plateformes de négociation d'actifs numériques, permettant le trading de cryptomonnaies populaires telles que Bitcoin, Ethereum, etc., tout en se connectant aux plateformes internationales pour garantir la liquidité et la concurrence. Le dirigeant de la Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation (VSDC) a déclaré que la Commission des valeurs mobilières avait un projet de plateforme de négociation d'actifs cryptographiques, qu'elle avait soumis au gouvernement pour examen et approbation.

Bien que la résolution pilote soit encore à l'état de projet, de nombreuses banques, sociétés de valeurs mobilières et sociétés financières préparent depuis le début de l'année les infrastructures et les ressources humaines nécessaires à l'exploitation des plateformes de négociation d'actifs numériques dès son entrée en vigueur. La Military Bank (MB) vient notamment de signer un protocole d'accord avec Dunamu, l'opérateur d'Upbit, la plus grande plateforme de cryptomonnaies de Corée. Dunamu sera un partenaire stratégique qui accompagnera MB dans la création d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies au Vietnam, tout en participant à la mise en place d'un système juridique et d'un mécanisme de protection des investisseurs.

M. Oh Kyoung-suk, PDG de Dunamu, a estimé que le Vietnam a un grand potentiel avec des millions de personnes possédant des actifs numériques, un volume de transactions annuel dépassant 80 milliards USD et figure parmi les 5 premiers pays attirant le plus de capitaux blockchain au monde.

Source : https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm