S'exprimant lors de la conférence sur la promotion du crédit bancaire, contribuant à la promotion de la croissance économique dans la région 4 (Phu Tho, Vinh Phuc, Ha Giang, Tuyen Quang, Lao Cai, Yen Bai) dans l'après-midi du 11 mars, le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam (SBV) Dao Minh Tu a affirmé que la SBV assure toujours la liquidité des banques commerciales, de sorte que les banques n'ont pas besoin de rivaliser sur les taux d'intérêt des dépôts pour attirer les dépôts.

Auparavant, fin février, les banques se sont empressées d'augmenter les taux d'intérêt sur les dépôts, ce qui a poussé le Premier ministre à demander à la Banque d'État d'inspecter et d'examiner ces banques.

« Les banques ont besoin de capitaux et de liquidités ; elles doivent donc augmenter les taux d'intérêt sur les dépôts pour les prêts. Cependant, dans ce cas, nous utilisons plus facilement les outils commerciaux, notamment les outils de refinancement, et participons au marché interbancaire pour résoudre les problèmes de capital sur le marché secondaire. Nous n'augmenterons les taux d'intérêt sur les dépôts qu'en cas de réelle nécessité », a déclaré le vice-gouverneur.

Le représentant de la Banque d'État a affirmé que l'opérateur continuerait à maintenir les taux d'intérêt de manière stable et à la baisse. En fait, les taux d’intérêt sur le marché OMO ont baissé au cours des deux derniers jours. Toutefois, le niveau de réduction approprié doit également être soigneusement calculé.

La Banque d'État étudiera également les moyens de réduire les taux d'intérêt de manière appropriée. Toutes les réductions ne sont pas bénéfiques, car les taux d'intérêt sont également liés aux taux de change. De fortes baisses des taux d'intérêt sur les dépôts n'inciteront pas les consommateurs à déposer de l'argent dans les banques.

« Au contraire, si le taux d'intérêt de mobilisation augmente, cela entraînera une augmentation du taux d'intérêt des prêts, ce qui ne soutiendra pas les entreprises et n'atteindra pas les objectifs macroéconomiques », a déclaré le vice-gouverneur Dao Minh Tu.

Dans un avenir proche, la Banque d’État vise à stabiliser les taux d’intérêt des dépôts et à réduire progressivement les taux d’intérêt des prêts. Il s'agit également d'une orientation résolue de la Banque d'État et elle sera bientôt incluse dans les plans d'affaires de 4 banques commerciales publiques (Agribank, BIDV, VietinBank, Vietcombank), obligeant ces banques à réduire de nombreux coûts pour créer les conditions d'une réduction des taux d'intérêt. Ces quatre banques représentent à elles seules environ 50 % des parts de marché des prêts.

« Une fois que les quatre banques commerciales publiques auront considérablement réduit leurs taux d'intérêt, les banques commerciales privées ne pourront pas rester à l'écart, même les petites banques devront également réduire leurs taux d'intérêt », a souligné le vice-gouverneur.

« Bien sûr, la question des taux d'intérêt relève du droit des banques commerciales, car il s'agit du prix des biens. Les banques ont le droit de fixer les taux d'intérêt des dépôts et des prêts. Mais en général, comme le dit souvent notre peuple, il faut manger en surveillant la marmite, s'asseoir en surveillant la direction », a-t-il noté.

En plus d’appeler à une réduction des taux d’intérêt, la Banque d’État utilise également des mesures administratives pour forcer les banques commerciales à toujours divulguer publiquement les taux d’intérêt des prêts.

La transparence des taux d’intérêt des prêts créera une concurrence équitable en matière de taux d’intérêt, ce qui facilitera le choix des entreprises et des particuliers.

Avec l’objectif de croissance du crédit de 16% en 2025, la Banque d’État encourage les établissements de crédit à stimuler les prêts. Si la marge de crédit est atteinte à 16% tout en assurant le contrôle de l'inflation et en maintenant la stabilité et la santé des banques, la Banque d'État est toujours prête à accroître davantage la croissance du crédit.