Les résultats de l’enquête montrent que Mme Truong My Lan possède une énorme quantité d’actifs. L'Agence de police d'enquête a temporairement détenu et saisi des biens immobiliers liés à Mme Truong My Lan, notamment : 1 266 certificats originaux de droit d'utilisation des terres, 1 784 photocopies de certificats de droit d'utilisation des terres, une liste de 269 maisons et terrains à louer, 21 contrats notariés et 147 accords d'indemnisation pour des terrains dans le projet Phuoc Kien, district de Nha Be, Ho Chi Minh-Ville.

L'agence d'enquête a également saisi 1 237 biens immobiliers dans des sociétés liées au défendeur Truong My Lan ; Saisir plus de 857 millions d’actions SCB de Mme Truong My Lan et de personnes enregistrées au nom de Mme Lan ; Plus de 137 millions d'actions de 5 sociétés, personnes morales et physiques enregistrées au nom de Mme Lan, ainsi qu'un yacht, 2 navires, 19 voitures et d'autres actifs ont été saisis.

Selon l'agence d'enquête, Mme Truong My Lan a chargé Mme Dang Phuong Hoai Tam (chef du bureau du conseil d'administration du groupe Van Thinh Phat) de surveiller les biens immobiliers individuels pour savoir quels actifs avaient été mis en vente pour des prêts bancaires et quels actifs n'avaient pas été mis en vente pour des prêts.

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Les prêts liés au groupe Van Thinh Phat de la SCB Bank ont ​​tous en commun que le siège social transfère les informations sur les clients, l'unité commerciale prépare les documents en fonction des informations fournies par le siège social, décaisse en premier et prépare les documents plus tard pour les rendre légaux.

Mme Tam gère et surveille également la liste des sociétés/individus dont les noms figurent sur les actifs et les prêts ; En charge des employés pour effectuer des procédures juridiques, créer des sociétés utilisées lorsqu'il est nécessaire de faire des demandes de prêt auprès de la SCB Bank.

En 2022, Mme Truong My Lan a montré à Mme Tam une liste de ses actifs hypothéqués à la SCB Bank et lui a demandé de vérifier les informations de chaque actif pour voir s'il y avait des erreurs ou si des actifs n'avaient pas été restitués après le remboursement du prêt.

Selon le témoignage de Mme Tam, de 2013 à 2014 environ, elle a été affectée à l'équipe de direction pour surveiller les actifs, y compris les actifs individuels de Mme Truong My Lan et du groupe Van Thinh Phat.

Début 2020, Mme Tam a été nommée adjointe au bureau du conseil d’administration, chargée de tous les travaux de bureau. À ce moment-là, Mme Tam a confié la tâche de surveiller les dettes impayées (y compris le nom de la société emprunteuse, le montant du prêt, la date de décaissement, la garantie, la dette impayée, la durée du prêt, etc.) à deux autres personnes pour les soutenir.

Ces deux personnes contacteront la SCB Bank au nom de Mme Tam pour obtenir des informations sur les dettes impayées liées aux actifs, y compris les actifs individuels de Mme Truong My Lan et du groupe Van Thinh Phat, afin que lorsque Mme Lan demande un rapport, Mme Tam ait des informations à signaler immédiatement.

Mme Tam a admis qu'elle gérait les informations et les dettes impayées à la SCB Bank pour 98 biens immobiliers et fonciers à Ho Chi Minh-Ville et 28 biens fonciers agricoles dans le district 9 (Thu Duc), Ho Chi Minh-Ville. Mme Tam savait que ces propriétés étaient hypothéquées pour des prêts à la SCB Bank.

En outre, Mme Tam a également contacté directement M. Tran Hoang Giang, directeur adjoint du département d'approbation de crédit de la SCB Bank pour mettre à jour le solde impayé des prêts SCB et des actifs hypothéqués.

Entrez dans le « vortex »

Concernant l'affaire, M. Tran Hoang Giang a déclaré : En 2014, il a travaillé comme vendeur, puis a été nommé chef adjoint du département d'évaluation à la SCB Bank, succursale de Saigon.

Après plusieurs années de travail à la SCB Bank, il a été informé par les dirigeants du siège social et de la succursale de Saigon que la SCB devait approuver et débourser des prêts à un groupe de clients liés à « Madame », une personne puissante à la SCB, avec le droit de gérer et de diriger les prêts liés au groupe Van Thinh Phat à la SCB Bank.

Les prêts liés au groupe Van Thinh Phat de la SCB Bank sont tous affichés sur le système « Core Banking » de la SCB avec le champ d'information « HSTT » (c'est-à-dire « Marketing Headquarters ») ; Le point commun est que le siège social transfère les informations client vers le bas, l'unité commerciale prépare le profil en fonction des informations fournies par le siège social, débourse en premier et prépare le profil plus tard pour le rendre légal.

Au cours du processus d'exécution de la tâche de préparation d'un dossier d'approbation valide pour le groupe de clients de Van Thinh Phat avec le champ d'information « HSTT », M. Giang a reçu des instructions directes de Mme Tran Thi My Dung, directrice générale adjointe et directrice de la division d'approbation de crédit et de M. Bui Nhan, directeur adjoint de la division, en charge du département de gros.

En novembre 2020, M. Giang a été nommé chef du département d'approbation de crédit des clients de gros, au sein de la division d'approbation de crédit et de règlement de dettes de la SCB. Du 31 août 2022 jusqu'à son inculpation, M. Tran Hoang Giang a été nommé directeur adjoint du bloc d'approbation de crédit et de règlement de dettes, en remplacement de M. Bui Nhan.

M. Giang a confirmé : Du 7 octobre 2020 au 2 juin 2022, en sa qualité de directeur du département de réévaluation de la SCB, le défendeur a signé et approuvé 192 rapports d'évaluation de prêts, 160 rapports de réévaluation acceptant de prêter 208 prêts à 160 clients qui sont des personnes physiques et morales du groupe Van Thinh Phat de Mme Truong My Lan avec un solde impayé au 17 octobre 2022 de plus de 128 507 milliards de VND.

Dont le solde principal est de 115 030 milliards de VND et le solde des intérêts est de plus de 13 477 milliards de VND, y compris les dettes d'intérêts/frais qui ont été vendues/compensées.

M. Giang a également déclaré qu'il était conscient que la soumission et l'approbation des prêts « HSTT » liés au groupe de clients Van Thinh Phat de Mme Truong My Lan étaient contraires au processus de prêt normal et violaient les dispositions de la loi sur l'octroi de crédit.