Concernant la phase 2 de l'affaire Van Thinh Phat, l'agence d'enquête (IA) a déclaré que, concernant l'acte de fraude et d'appropriation d'actifs, de 2018 à 2020, Mme Truong My Lan et ses complices ont émis 25 paquets de fausses obligations, sans garantie, et sont actuellement insolvables.

La valeur totale de ces 25 paquets d'obligations s'élève à plus de 30 869 milliards de VND, avec une dette en cours de plus de 30 081 milliards de VND. L'agence d'enquête a identifié les victimes comme étant 35 824 détenteurs d'obligations possédant 25 codes d'obligations de 4 sociétés : An Dong, Quang Thuan, Sunny World et Setra au moment de l'ouverture de l'affaire (7 octobre 2022).

Selon le témoignage de Truong My Lan, présidente de Van Thinh Phat, auprès de l'Agence de police d'enquête, en 2018, Mme Lan a été informée par ses subordonnés que la SCB Bank était sous pression pour payer des intérêts aux personnes et rembourser de nombreuses dettes financières restantes sur la dette de 133 000 milliards de VND lors de la fusion de 3 banques en 2012.

D'autre part, en 2017, l'Agence de surveillance et d'inspection bancaire de la Banque d'État a inspecté la Banque SCB. Les résultats de l'inspection ont transformé la SCB d'une banque qui avait été soutenue pour sa restructuration en une banque qui fonctionne normalement, avec des restrictions sur les limites de crédit et de nombreuses autres activités, conduisant à une impasse dans les opérations de la SCB Bank.

À cette époque, Mme Nguyen Phuong Hong, directrice générale adjointe de la SCB Bank, a proposé à plusieurs reprises à Mme Lan d'utiliser la société An Dong et d'autres sociétés du groupe Van Thinh Phat pour émettre des obligations afin d'avoir une source de gestion des dettes, aidant ainsi la SCB à surmonter les difficultés.

Mme Lan a déclaré qu'à l'époque, elle avait accepté la politique consistant à utiliser la société An Dong pour émettre des obligations.

Au départ, Mme Phuong Hong a proposé d'émettre des obligations pour la société An Dong de 10 000 à 15 000 milliards de VND, mais plus tard, en raison de la situation actuelle, de nombreuses pressions financières sont apparues, elle a donc émis des obligations pour la société An Dong jusqu'à 25 000 milliards de VND avec de nombreuses autres sociétés.

Mme Lan a profité du déjeuner au siège du groupe Van Thinh Phat à Ho Chi Minh-Ville pour inviter quelques « atouts » à discuter.

Plus précisément, Mme Lan a invité M. Dinh Van Thanh, président de la SCB ; M. Vo Tan Hoang Van, directeur général de la SCB ; Mme Nguyen Phuong Hong, directrice générale adjointe de la SCB ; M. Nguyen Tien Thanh, directeur général de la société SVSI Securities et M. Ho Buu Phuong, directeur général adjoint en charge des finances du groupe Van Thinh Phat sont venus dîner.

Au cours du repas, Mme Lan a proposé de prêter de l'argent à la société An Dong pour émettre des obligations, mobiliser des fonds pour les opérations de la SCB Bank et a chargé les personnes susmentionnées de rechercher et de mettre en œuvre de manière proactive.

En particulier, M. Vo Tan Hoang Van a pour rôle de diriger et d'exploiter la SCB Bank pour mettre en œuvre l'introduction, la consultation et la vente d'obligations émises par les sociétés du groupe Van Thinh Phat au public.

Mme Nguyen Phuong Hong a pour rôle de présider et de coordonner avec les parties concernées l’élaboration d’un plan d’émission d’obligations, de coordonner les flux de trésorerie et d’utiliser l’argent collecté grâce à la mobilisation des obligations ; gérer et surveiller l'utilisation de l'argent. D’autres « atouts » se voient également attribuer des tâches spécifiques.

Engagement à surmonter les conséquences du président Van Thinh Phat

Au cours du processus de travail avec la police d'enquête, Mme Truong My Lan a admis que la politique d'émission d'obligations des sociétés du groupe Van Thinh Phat était contraire à la loi parce que l'argent provenant de la vente d'obligations n'était pas utilisé pour l'investissement, la production ou pour générer des revenus pour rembourser la dette aux détenteurs d'obligations, mais était utilisé pour gérer la crise financière de la SCB, conduisant à l'incapacité de payer.

Mme Lan assume la responsabilité de ses erreurs et rembourse la dette obligataire aux détenteurs d'obligations sous les formes suivantes :

Utiliser tout l'argent et les biens de Mme Lan qui ont été saisis, bloqués et confisqués, ainsi que tout l'argent et les biens que le tribunal populaire de Ho Chi Minh-Ville a ordonné aux particuliers et aux organisations de restituer ou d'indemniser Mme Lan pour donner la priorité au paiement de la dette et aux intérêts des obligations pour les détenteurs d'obligations.

En outre, Mme Lan espère que les individus et les organisations impliqués dans l’utilisation de l’argent collecté à partir des obligations de ces sociétés devront également être responsables de garantir le paiement intégral des intérêts de la dette et des obligations à la population.