Que se passe-t-il si vous ne restituez pas l'argent que quelqu'un d'autre a transféré par erreur ?

1. Responsabilité en cas de restitution de l'argent transféré par erreur

Conformément à l’article 579 du Code civil de 2015, l’obligation de restituer un bien sans base légale est stipulée comme suit :

- Quiconque possède ou utilise le bien d’autrui sans fondement légal doit le restituer au propriétaire ou à tout autre titulaire de droits sur ce bien ; Si le propriétaire ou un autre sujet ayant des droits sur le bien ne peut être trouvé, celui-ci doit être remis à un organisme d'État compétent, sauf dans le cas prévu à l'article 236 du Code civil de 2015 sur l'établissement des droits de propriété selon le délai de prescription en raison de la possession ou de l'avantage d'un bien sans base légale :

Le possesseur ou le bénéficiaire d'un bien sans base légale mais de bonne foi, de manière continue et ouverte pendant une période de 10 ans pour les biens meubles et de 30 ans pour les biens immeubles devient propriétaire de ce bien à compter du début de la possession, sauf disposition contraire du Code civil de 2015 ou d'autres lois pertinentes.

- Celui qui profite d'un bien sans base légale et cause un dommage à autrui doit restituer ce bénéfice à la personne lésée, sauf dans le cas prévu à l'article 236 du Code civil de 2015.

Ainsi, conformément aux réglementations ci-dessus, la personne qui reçoit de l’argent en raison d’un transfert erroné doit être responsable de la restitution de l’argent au propriétaire. Si les informations concernant la personne qui a transféré l'argent par erreur sont inconnues ou introuvables, elles doivent être transmises à l'organisme public compétent.

2. Que se passe-t-il si vous ne restituez pas l'argent que quelqu'un d'autre a transféré par erreur ?

Selon chaque cas, une personne qui ne restitue pas l’argent transféré par erreur par une autre personne à la demande du propriétaire peut être soumise à des sanctions administratives ou à des poursuites pénales, notamment comme suit :

2.1. Sanction administrative pour non-restitution d'argent transféré par erreur

Dans les cas où la responsabilité pénale n'a pas encore été engagée, une personne qui ne restitue pas l'argent transféré par erreur par une autre personne à la demande du propriétaire peut être condamnée à une amende de 3 000 000 à 5 000 000 VND.

En outre, les contrevenants sont également passibles de sanctions supplémentaires et de mesures correctives comme suit :

- Sanctions supplémentaires :

+ Confisquer les pièces à conviction et les moyens de violation administrative en cas d’infraction ;

+ Expulser les étrangers qui commettent des infractions.

- Mesures correctives :

+ Contraints de restituer les profits illégaux obtenus en commettant des infractions ;

+ Restitution forcée des biens occupés illégalement en cas de violation.

L’amende ci-dessus s’applique aux personnes qui enfreignent la loi. Si une organisation commet une infraction similaire, l’amende sera doublée.

(Conformément à la clause 2, article 4 et point d, clause 2, clause 3, clause 4, article 15 du décret 144/2021/ND-CP)

2.2. Poursuites pénales pour non-restitution d'argent transféré par erreur

Si une personne ne restitue pas l'argent transféré par erreur par une autre personne à la demande du propriétaire et qu'il existe des éléments suffisants pour constituer un crime, elle peut être poursuivie pour le crime de possession illégale de biens conformément à l'article 176 du Code pénal de 2015 (modifié en 2017) comme suit :

- Quiconque omet intentionnellement de restituer au propriétaire, au gérant légal ou de remettre à l'organisme responsable un bien d'une valeur de 10 000 000 VND à moins de 200 000 000 VND ou de moins de 10 000 000 VND, mais qui est une relique ou une antiquité qui a été livrée par erreur ou qu'il a trouvée ou saisie, après que le propriétaire, le gérant légal ou l'organisme responsable a demandé de récupérer le bien conformément aux dispositions de la loi, sera passible d'une amende de 10 000 000 VND à 50 000 000 VND, d'une rééducation sans détention jusqu'à 02 ans ou d'une peine d'emprisonnement de 03 mois à 02 ans.

- Le délit d'appropriation de biens d'une valeur de 200 000 000 VND ou plus ou de trésors nationaux sera puni d'une peine d'emprisonnement de 1 à 5 ans.

* Remarque : Actuellement, la situation consistant à profiter de transferts erronés pour commettre une fraude est assez courante. Par conséquent, si vous n'êtes pas sûr des informations du propriétaire ou si vous soupçonnez une fraude, vous devez immédiatement le signaler à la police.