Más bancos aumentan las tasas de interés de los depósitos

En concreto, An Binh Commercial Joint Stock Bank (ABBank) aumentó esta mañana las tasas de interés de los depósitos y anunció un cambio en las tasas de interés. Este es el tercer aumento desde principios de mayo.

Sin embargo, a través de tres ajustes, ABBank sólo se centró en aumentar las tasas de interés para el plazo de seis meses. El incremento será del 0,1% anual cada vez los días 15, 16 y 23 de mayo.

En consecuencia, la última tasa de interés de depósito en línea a 6 meses es del 4,7 % anual. Esta es también la tasa de interés de ahorro más alta anunciada por este banco.

Las tasas de interés de los depósitos en línea para los plazos restantes siguen siendo las mismas: 1-2 meses es 2,9 %/año, 3-5 meses es 3 %/año y 7-60 meses se cotiza a una tasa de interés única de 4,1 %/año.

ABBank también es el único banco que ajustó los tipos de interés de los depósitos esta mañana.
Anteriormente, ayer, sólo MB Bank ajustó las tasas de interés para el plazo de 12 meses.

Antes de ABBank, VIB Bank también aumentó las tasas de interés de los depósitos tres veces: el 4, el 8 y el 21 de mayo.

Según las estadísticas de principios de mayo de 2024, una serie de bancos han aumentado las tasas de interés de los depósitos, incluidos: ACB, VIB, GPBank, NCB, BVBank, Sacombank, CB, Bac A Bank, Techcombank, TPBank, PGBank, SeABank, Viet A Bank, ABBank, VPBank, HDBank y MB.

De ellos, VIB y ABBank son los primeros bancos en haber aumentado los tipos de interés 3 veces desde principios de mes. CB, SeABank, ABBank son bancos que han aumentado los tipos de interés dos veces.

Por el contrario, VietBank es el banco que se ajustó para reducir las tasas de interés de los depósitos para todos los plazos, mientras que MB redujo las tasas de interés de los depósitos para los plazos de 12 meses, VIB redujo las tasas de interés de los depósitos para los plazos de 24 y 36 meses. Ambos bancos redujeron sus tasas de interés en 0,1 puntos porcentuales, cifra inferior al aumento en las tasas de interés de los depósitos de estos bancos.

Excelentes retornos de crecimiento del crédito

Después de un crecimiento negativo en los dos primeros meses de 2024, el crédito bancario volvió a un crecimiento positivo en marzo, pero el crecimiento en los primeros tres meses del año se desaceleró significativamente en comparación con el mismo período del año pasado. Según datos del Banco Estatal de Vietnam (SBV), a finales de marzo de 2024, el crédito aumentó solo un 1,34%, mientras que en el mismo período del año pasado, el aumento fue de casi el 2,6%. Anteriormente, el crédito de la economía en los dos primeros meses del año disminuyó un 0,72% respecto al cierre de 2023 (de los cuales enero disminuyó un 0,6% y febrero un 0,05%).

BIDV sigue siendo el campeón en préstamos a clientes, con una escala de más de VND 1,79 billones al final del primer trimestre de 2024, un aumento del 0,9% en comparación con el final del año pasado. VietinBank ocupó el segundo lugar en préstamos, con un saldo de 1,51 billones de VND al final del primer trimestre, un 2,8% más en comparación con el comienzo de 2024. Vietcombank ocupó el tercer lugar con un saldo de casi 1,27 billones de VND al final del primer trimestre de 2024, pero un 0,3% menos en comparación con el comienzo del año.

El siguiente es MB, con préstamos pendientes que alcanzan los 615 billones de VND, un aumento del 0,7% en el primer trimestre de este año. Al final del primer trimestre, el crédito consolidado de VPBank aumentó un 2,1% en comparación con el comienzo del año, más alto que el promedio de la industria, alcanzando casi VND613.000 billones. De manera similar, el crecimiento del crédito de Techcombank en el primer trimestre del año alcanzó el 6,4% en comparación con el comienzo del año, hasta 563,9 billones de VND.

Además, el saldo crediticio pendiente del ACB alcanzó los 506 billones de VND, un 3,8% más en comparación con el comienzo de este año; HDBank alcanzó el 6,2%, elevando la deuda total pendiente a 375.385 billones de VND...

En 2024, el Banco Estatal de Vietnam aspira a un crecimiento del crédito del 14-15%, con una inyección estimada de 2 billones de VND en la economía. Al tener las condiciones para impulsar el crédito en lugar de limitar el espacio como en años anteriores, los bancos están estimulando gradualmente la demanda de capital a través de programas de tasas de interés preferenciales tanto para clientes corporativos como individuales.

En concreto, el objetivo de crecimiento de los préstamos a clientes de ACB en 2024 es del 14%, alcanzando los 555.866 millones de VND. El Sr. Tu Tien Phat, Director General de ACB, dijo que al final del primer trimestre de 2024, el crédito del Banco fue casi el doble del crecimiento crediticio de la industria y creció de manera más positiva que en los meses anteriores. Con este ritmo de crecimiento, ACB confía en completar el objetivo de crecimiento del crédito marcado por el Banco Estado este año.

En 2024, VPBank apunta a un crecimiento del crédito del 25%, equivalente a un saldo de crédito pendiente de VND 752,104 mil millones (la tasa de crecimiento del crédito mencionada anteriormente también depende del límite del Banco Estatal). Mientras tanto, según el plan 2024, el crédito total de Techcombank aumentará un 16,2% a VND616.061 mil millones o más, según el nivel de crédito otorgado por el Banco Estatal. MB incrementará el crecimiento del crédito por encima del 16% asignado.

En general, todos los bancos establecieron objetivos elevados de crecimiento del crédito en 2024, incluidos los bancos comerciales estatales. En concreto, el BIDV pretende aumentar el saldo crediticio de acuerdo con el límite asignado por el Banco Estatal, previsto en un 14,04%, equivalente a casi 2 billones de VND. El límite de crecimiento del crédito de VietinBank aprobado por el Banco Estatal este año es del 14% y el Banco puede alcanzar esta cifra.

A Vietcombank se le asignó un límite de crecimiento crediticio de casi el 16% este año. Si se utiliza plenamente este límite, el saldo acreedor del Banco alcanzará los 1,48 billones de VND a finales de 2024.

En 2024, se espera que los activos totales de Sacombank alcancen los 724.100 mil millones de VND, un aumento del 10%, de los cuales el crédito pendiente alcanzará los 535.800 mil millones de VND, un aumento del 11% y se ajustará de acuerdo con el límite de asignación. Los préstamos a clientes de Sacombank al final del primer trimestre de 2024 aumentaron un 3,7%, a 500.408 mil millones de VND.

Para HDBank, se espera que la deuda pendiente total supere los 438.000 billones de VND para fines de 2024, en línea con el objetivo de crecimiento crediticio asignado por el Banco Estatal y controlar el índice de deuda incobrable por debajo del 2%. En Saigonbank, al final del primer trimestre de 2024, los activos totales aumentaron ligeramente un 1% en comparación con el comienzo del año, a 31,863 mil millones de VND; Los préstamos a clientes bajaron un 1%. Saigonbank prevé un crecimiento del crédito cercano al 13% este año.

Los bancos esperan que el crédito mejore gradualmente en los próximos trimestres y alcance el objetivo de la industria del 14-15% este año, ya que las tasas de interés de los préstamos se mantienen bajas. Sin embargo, según el PSG-TS. Nguyen Huu Huan (Universidad de Economía de Ciudad Ho Chi Minh), es muy probable que el crecimiento del crédito este año no alcance el 15%, sino sólo el 10-11%, porque la economía se está recuperando lentamente. Al mismo tiempo, la demanda de capital de los clientes corporativos no es alta, porque el poder adquisitivo del mercado todavía es débil y las empresas no están interesadas en utilizar préstamos para expandir la producción y los negocios.

KHANH LINH (T/h)