Para evitar caer en la trampa de los estafadores, las organizaciones de crédito recomiendan que los residentes de Ha Tinh estén atentos, no proporcionen absolutamente información personal y no accedan a enlaces extraños.

Cerca de Tet, las grandes transacciones bancarias son una oportunidad para que operen los estafadores.

El 9 de enero de 2024, la Sra. Hoang Thi L. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) fue estafada por 10 millones de VND. Antes de eso, la Sra. L. recibió una llamada en la que afirmaba ser un prestamista. Al necesitar un préstamo, la Sra. L. siguió rápidamente las instrucciones e ingresó al enlace proporcionado por la persona. El sujeto le pidió a la Sra. L. que transfiriera 10 millones de VND a una cuenta con la instrucción "luego de que la transferencia de dinero sea exitosa, su cuenta recibirá un préstamo de 100 millones de VND". Luego, el sujeto continuó "tentando" a la Sra. L. para que transfiriera otros 10 millones de VND con el argumento de que la transferencia anterior de 10 millones de VND no había sido declarada claramente, por lo que debía transferirse nuevamente.

El 11 de enero de 2024, la Sra. L. fue a la sucursal de Agribank Ha Tinh para transferir 10 millones de VND según lo solicitado por el sujeto. Durante la transacción, el personal del banco sospechó que la clienta estaba siendo estafada, por lo que coordinaron con la policía para explicarle y tranquilizarla, y la Sra. L. decidió detener la transacción.

La Sra. Nguyen Thi V. (Thach Ha) recibió apoyo de los funcionarios de Agribank de la sucursal provincial de Ha Tinh y de la policía del barrio de Bac Ha (ciudad de Ha Tinh) para preservar 450 millones de VND.

Anteriormente, el 2 de enero de 2024, la Sra. Nguyen Thi V. (comuna de Luu Vinh Son, Thach Ha) también fue detenida con éxito por oficiales de la sucursal provincial de Agribank Ha Tinh mientras completaba los procedimientos para transferir 450 millones de VND. En consecuencia, la Sra. V. recibió una llamada de una persona que decía ser un oficial de telecomunicaciones y que decía que su número de teléfono era el mismo que el de otra persona (que estaba involucrada en un caso de drogas) y que un oficial de policía la llamaría para trabajar con ella. Después de eso, la Sra. V. recibió una llamada de una persona que decía ser un oficial de policía, informándole que estaba involucrada en un caso de drogas, junto con una orden de búsqueda. El sujeto solicitó a la Sra. V. transferir 450 millones de VND para contribuir a la investigación; Afortunadamente, el personal del banco y la policía la ayudaron para proteger su propiedad.

En 2023, la sucursal de Agribank Ha Tinh evitó con éxito docenas de casos de fraude. Desde el 1 de enero de 2024 hasta la actualidad, toda la sucursal ha evitado con éxito casi 10 casos de fraude, ayudando a los clientes a preservar una gran cantidad de dinero. Además de los viejos trucos, han aparecido nuevas estafas como: sujetos que suplantan números de SMS o páginas de información, redes sociales de bancos para enviar enlaces extraños o proporcionar información promocional incorrecta; hacerse pasar por empleado bancario para retirar dinero de una tarjeta de crédito...

El personal de la sucursal de Agribank Ha Tinh orienta a los clientes sobre prácticas bancarias digitales seguras.

El Sr. Vo Huy, subdirector de la sucursal de Agribank en Ha Tinh, recomienda: «Para realizar transacciones bancarias seguras en la era digital, los clientes deben estar atentos al recibir mensajes SMS, verificar la información recibida y tener cuidado al acceder a los enlaces incluidos en los mensajes. Los clientes deben tener en cuenta que Agribank no envía mensajes con enlaces que soliciten a los clientes que proporcionen o ingresen su nombre de usuario y contraseña. Agribank solo tiene una dirección de sitio web en el enlace: https://agribank.com.vn/ ».

Los clientes no proporcionan bajo ninguna circunstancia información confidencial como: nombre de usuario, código OTP, número de tarjeta, código CVV, contraseña de cuenta... a través de enlaces, mensajes, chats o llamadas no verificados. No contacte ni proporcione información personal, número de documento de identidad, CCCD, registro del hogar a desconocidos o terceras personas en línea, por teléfono, incluidos aquellos que dicen ser policías, investigadores, empleados bancarios... para evitar que su información personal sea robada y utilizada ilegalmente por delincuentes.

Vietcombank Ha Tinh ofrece servicios bancarios digitales a más de 100.000 clientes. Además de las ventajas, las transacciones en línea tienen muchos riesgos potenciales de fuga de información personal y pérdida de dinero en las cuentas de los clientes si no se garantizan los principios de seguridad. No hay estadísticas exactas, pero muchos clientes que utilizan la aplicación Vietcombank Digibank han "perdido injustamente" sus activos después de confiar en estafadores.

Vietcombank Ha Tinh ofrece servicios bancarios digitales a más de 100.000 clientes.

La Sra. Nguyen Thi Ngoc Ha, Jefa del Departamento de Atención al Cliente de Vietcombank, Ha Tinh, declaró: «Actualmente, existen dos tipos comunes de fraude. El primero consiste en robar información de servicios bancarios mediante la falsificación de mensajes SMS de la marca Vietcombank, la creación de sitios web y páginas de fans falsos. Los estafadores son funcionarios de Hacienda, policías y empleados del banco que solicitan la instalación del banco. El segundo tipo de fraude consiste en transferir dinero ellos mismos haciéndose pasar por empleados del banco, hospitales, tribunales, policías, oficinas de correos, empresas de telecomunicaciones, etc., solicitando a los clientes que transfieran dinero.»

Para garantizar la seguridad, los clientes no revelan su nombre de usuario, contraseña u OTP a nadie, de ninguna forma. Los clientes solo inician sesión a través de dispositivos confiables y no guardan la información de inicio de sesión en ningún dispositivo; Cambiar la contraseña cada 3 meses o inmediatamente cuando se sospeche de una divulgación de información; confirmar la persona que solicita la solicitud...”

Actualmente, además de los "4 grandes" Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, los bancos comerciales por acciones de la zona también están aumentando la comunicación para que los clientes identifiquen formas de fraude; Enfocarse en dotar al personal bancario de habilidades, promoviendo la comunicación con el cliente para detectar y prevenir rápidamente el fraude.

Según el líder del Banco Estatal de Vietnam, Sucursal Ha Tinh, para contribuir a prevenir y limitar el riesgo de que los delincuentes se aprovechen de la apertura y el uso de cuentas de pago con fines fraudulentos, engañosos e ilegales, el Banco Estatal de Vietnam ha solicitado a las instituciones de crédito que implementen seriamente soluciones para garantizar la seguridad en la apertura electrónica de cuentas de pago/tarjetas bancarias y en la apertura de cuentas de pago/tarjetas bancarias en los mostradores de transacciones.

Además, las entidades de crédito deben implementar de forma proactiva medidas para prevenir y combatir los riesgos de fraude y estafa como: no enviar a los clientes (vía correo electrónico, mensajes de texto, etc.) contenidos que contengan enlaces para prevenir y evitar el riesgo de que delincuentes utilicen enlaces falsos para robar información y tomar el control de las cuentas.

Los bancos también revisan para garantizar que un cliente solo pueda usar 1 dispositivo para iniciar sesión en la aplicación de Banca Móvil; Revise soluciones, herramientas y software que puedan detectar y advertir sobre transacciones inusuales para el sistema de servicio bancario por Internet. Además, implementar una variedad de métodos y medidas para evaluar el nivel de comprensión de los clientes para identificar riesgos de fraude e inseguridad.

Thu Phuong