¿Qué pasa si no devuelvo el dinero que otra persona transfirió por error?

1. Responsabilidad por la devolución del dinero transferido por error

De acuerdo con el artículo 579 del Código Civil de 2015, la obligación de restituir un bien sin fundamento legal se estipula de la siguiente manera:

- La persona que posea o utilice sin fundamento legal la propiedad de otra persona deberá devolverla al propietario o al otro titular del derecho sobre dicha propiedad; Si no se puede localizar al propietario u otro sujeto con derechos sobre el inmueble, éste debe entregarse a un organismo estatal competente, salvo en el caso previsto en el artículo 236 del Código Civil de 2015 sobre el establecimiento del derecho de propiedad por prescripción de la posesión o disfrute de un inmueble sin fundamento legal:

El poseedor o beneficiario de un bien sin fundamento legal pero de buena fe, en forma continua y abierta durante un período de 10 años si se trata de un bien mueble y de 30 años si se trata de un bien inmueble, se convierte en propietario de dicho bien desde el momento del comienzo de la posesión, a menos que el Código Civil de 2015 u otras leyes pertinentes dispongan otra cosa.

- Quien se aprovecha de un bien sin fundamento legal y causa daño a otro debe restituir ese beneficio al perjudicado, salvo en el caso previsto en el artículo 236 del Código Civil de 2015.

Así, de acuerdo a la normativa antes mencionada, la persona que recibe dinero debido a una transferencia errónea debe ser responsable de devolver el dinero al propietario. En caso de que se desconozcan o no se puedan encontrar los datos de la persona que transfirió el dinero por error, éstos deberán entregarse al organismo estatal competente.

2. ¿Qué pasa si no devuelvo el dinero que otra persona transfirió por error?

Dependiendo de cada caso, la persona que no devuelva dinero que fue transferido por error por otra persona a solicitud del titular puede ser objeto de sanciones administrativas o persecución penal, específicamente de las siguientes:

2.1. Sanción administrativa por no devolver dinero transferido por error

En los casos en que aún no se haya procesado la responsabilidad penal, la persona que no devuelva el dinero transferido por error por otra persona a petición del propietario puede ser multada con entre 3.000.000 y 5.000.000 de VND.

Además, los infractores también estarán sujetos a sanciones adicionales y medidas correctivas como las siguientes:

- Sanciones adicionales:

+ Confiscar los elementos de prueba y medios de prueba administrativos por las infracciones;

+ Deportar a los extranjeros que cometan violaciones.

- Medidas correctivas:

+ Obligados a devolver las ganancias ilegales obtenidas por la comisión de violaciones;

+ Devolución forzosa de bienes ocupados ilegalmente por violaciones.

La multa antes mencionada se aplicará a las personas que infrinjan la ley. Si una organización comete una infracción similar, la multa se duplicará.

(De conformidad con la cláusula 2 del artículo 4 y el punto d de la cláusula 2, cláusula 3, cláusula 4 del artículo 15 del Decreto 144/2021/ND-CP)

2.2. Proceso penal por no devolver dinero transferido por error

En caso de que una persona no devuelva dinero que fue transferido por error por otra persona a solicitud del propietario y existan elementos suficientes para constituir un delito, podrá ser procesado por el delito de posesión ilegal de bienes de acuerdo al artículo 176 del Código Penal de 2015 (modificado en 2017) de la siguiente manera:

- Cualquier persona que intencionalmente no devuelva al propietario, administrador legal o no entregue a la agencia responsable una propiedad con un valor de VND 10.000.000 a menos de VND 200.000.000 o menos de VND 10.000.000 pero la propiedad es una reliquia o antigüedad que fue entregada por error o que él/ella encontró o capturó, después de que el propietario, administrador legal o agencia responsable solicite recibir la propiedad de vuelta de acuerdo con las disposiciones de la ley, estará sujeto a una multa de VND 10.000.000 a VND 50.000.000, reforma no privativa de libertad por hasta 02 años o prisión de 03 meses a 02 años.

- El delito de apropiación de bienes por un valor de 200.000.000 de VND o más o de tesoros nacionales, será castigado con pena de prisión de 01 año a 05 años.

* Nota: Actualmente es bastante común la situación de aprovechar transferencias erróneas para cometer fraudes, por lo que si no estás seguro de los datos del titular o sospechas de fraude, debes denunciarlo inmediatamente a la policía.