Banco bloquea dinero y advierte sobre cuentas fraudulentas

Un cliente compartió recientemente una historia: una persona que se hizo pasar por un repartidor envió un mensaje de texto diciendo que el artículo había sido entregado en su casa y le pidió que transfiriera el pago del artículo. Como suele hacer pedidos por internet, no sospechó nada y transfirió el dinero al número de cuenta que la otra persona le envió por SMS.

Cuando los clientes transfieren dinero en línea en la aplicación MB, incluso si solo son unos pocos cientos de miles de dongs, reciben un mensaje de advertencia sobre una cuenta fraudulenta. Se detuvo a tiempo y compartió su historia en redes sociales, agradeciendo al banco por avisar y evitar que el cliente se detuviera a tiempo para quedarse con el dinero.

Esto permite que los clientes se sientan seguros al realizar transacciones con extraños o cuentas sospechosas, protegiendo la seguridad de sus cuentas y activos.

MB es el primer banco en implementar una función para identificar información de cuentas fraudulentas.

El Sr. Mai Huy Phuong, subdirector de Banca Digital (MB Bank), dijo que los clientes necesitan autenticación multifactor al realizar transacciones en línea en MB. Además de exigir la autenticación OTP y la autenticación facial, se advertirá a los clientes sobre cuentas fraudulentas.

MB es actualmente el único banco que implementa esta función. Algunos grandes bancos con un número "enorme" de clientes (fuerte capital de inversión en tecnología), como el grupo Big4, Techcombank, VPBank,... aún no lo han implementado. Sin embargo, algunos bancos han comenzado a compilar listas de cuentas sospechosas de ser utilizadas como medio de fraude.

El Sr. Vu Ngoc Son, experto en seguridad de la Asociación Nacional de Seguridad Cibernética, dijo que la asociación se está preparando para lanzar un software "antifraude", que ayudará a los usuarios a detectar números de cuentas, números de teléfono, enlaces y aplicaciones fraudulentos antes de realizar transacciones o antes de instalarlos en sus teléfonos.

Este es un tipo de aplicación (app) instalada en el teléfono. Sin embargo, esta aplicación aún no está disponible en la tienda de aplicaciones porque está esperando que Google y Apple la aprueben, lo que se espera para julio.

Además de detectar y advertir sobre las cuentas de estafadores, la aplicación "Antifraude" también puede identificar el número de teléfono del estafador. La persona que recibe la llamada verá una advertencia en la pantalla. Este software también detecta y advierte sobre aplicaciones fraudulentas cuando los usuarios las instalan, explicó el Sr. Vu Ngoc Son.

Sin embargo, el Sr. Son señaló que si los usuarios ignoran las advertencias, continúan transfiriendo dinero o continúan instalando malware, las advertencias serán ineficaces.

Según el Sr. Son, la aplicación de la Decisión 2345 del Banco Estatal (que exige la autenticación biométrica para transferencias de dinero superiores a 10 millones de VND) ha sido "exitosa" hasta ahora, lo que demuestra los esfuerzos de los bancos.

Según el Sr. Pranav Seth, Director de Transformación de Banca Digital, Techcombank, para mejorar la seguridad de las transacciones para los clientes, desde diciembre de 2023, este banco ha establecido un equipo de proyecto de 60 expertos de muchos campos para proporcionar una infraestructura que se pueda simplificar pero que aún garantice la seguridad de los clientes.

“Realizamos investigaciones con más de 200 modelos diferentes de teléfonos móviles, con diferentes ubicaciones de conectividad NFC, para poder informar a los clientes de múltiples formas”, afirmó Pranav Seth.

Además, este banco también brinda capacitación en seguridad de la información a 5.000 empleados que atienden directamente a los clientes.

Gracias a ello, Techcombank es el banco con mayor número de clientes registrados para biometría en el sistema, con más de 2,1 millones de clientes al 3 de julio, de los cuales solo 150.000 clientes se registraron para autenticación en ventanilla.

En Vietcombank, el primer día de implementación de la autenticación biométrica, el banco también firmó un contrato para utilizar servicios de autenticación electrónica con el Ministerio de Seguridad Pública.

Con este acuerdo, los clientes de Vietcombank pueden actualizar su información biométrica en línea a través de una solución de conexión de aplicación a aplicación entre la aplicación VCB Digibank y la aplicación VneID.

Los clientes del banco A son también clientes del banco B.

La Asociación Bancaria de Vietnam también celebró recientemente una reunión con sus miembros para discutir el desarrollo de un proceso coordinado para apoyar el manejo de cuentas y tarjetas relacionadas con sospechas de fraude y estafas.

El Sr. Nguyen Quoc Hung, Secretario General de la Asociación Bancaria, evaluó que los bancos han construido un proceso de protección al cliente muy completo, que puede garantizar la seguridad de los propios clientes del banco. Pero en la lucha contra el fraude, para aumentar la seguridad de los usuarios, es necesaria la coordinación entre las entidades de crédito y los intermediarios de pago.

“Nuestros clientes realizan transacciones a través de cuentas de otros bancos, por lo que necesitamos un proceso que tenga como premisa que los clientes del banco A sean también clientes del banco B; el “dios” de un banco es también el “dios” de todos los bancos”, afirmó el Sr. Nguyen Quoc Hung.

Al compartir el punto de vista anterior, el Sr. Pranav Seth dijo que este también es el momento adecuado para que todas las partes trabajen juntas para construir un método de comunicación, para que los clientes puedan comprender mejor que el fraude se está volviendo cada vez más complicado y los clientes necesitan generar conciencia.

Mientras tanto, la Sra. Doan Hong Nhung, Directora de Venta Minorista (Vietcombank), comentó que a través de la implementación de la autenticación biométrica para los clientes, se puede ver que los bancos por sí solos no pueden hacer nada para proteger el comportamiento del cliente en los canales digitales, sino que necesitan el consenso del Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal.

Esperando todo el día, muchas situaciones tragicómicas en el banco esperando la autenticación facial . Los clientes no pueden autenticarse, la única forma es cambiar de teléfono, otros esperan mucho tiempo, salen y vuelven pero no es su turno, otros casi terminan pero les sale el error 1003, o son invitados a salir... afuera a operar por señal débil.