A partir de la información personal y el código OTP proporcionado por la víctima, el estafador vincula la billetera electrónica a la cuenta bancaria, retira dinero a la billetera y se apropia del dinero.

Fraude en transacciones con monederos electrónicos

Los bancos recomiendan algunos estafa En las transacciones con monedero electrónico, cómo evitarlo. Los estafadores a menudo utilizan números de teléfono haciéndose pasar por funcionarios bancarios o representantes de los principales monederos electrónicos como VNPay, ZaloPay, etc. para llamar, enviar correos electrónicos o mensajes de texto vía SMS/Zalo para acercarse a los clientes, asesorarlos sobre cómo retirar efectivo de tarjetas de crédito, pedir dinero prestado en línea, anunciar ganancias, ocuparse y recopilar opiniones de encuestas, etc. y luego solicitar a los clientes que abran una cuenta de monedero electrónico.

El tema solicita a los clientes escanear el código QR o hacer clic en un enlace falso, que conduce a un sitio web con una interfaz similar a la de un banco o billetera electrónica, solicitando proporcionar información personal e información de la cuenta/tarjeta de crédito con la excusa de apoyar los procedimientos de préstamo, recibir recompensas o crear una cuenta de billetera. Los estafadores a menudo piden información como: nombre completo, número de documento de identidad, número de cuenta, contraseña, número de tarjeta, código OTP, etc.

Después de recopilar la información proporcionada por los clientes, el estafador creará cuentas falsas, controlando así la aplicación bancaria y la billetera electrónica de la víctima. Objeto Engañar Vincula la billetera electrónica a la cuenta bancaria de la víctima, luego retira dinero de la cuenta bancaria a la billetera y apropiate del dinero.

El banco recomienda a sus clientes estar absolutamente atentos ante llamadas de números telefónicos desconocidos o de mensajes o correos electrónicos solicitando escanear códigos QR. Nunca haga clic en enlaces de origen desconocido recibidos por mensaje de texto o correo electrónico. No registre una cuenta/identificación electrónica para otra persona.

No proporcione información personal/información de cuenta bancaria por teléfono o en las redes sociales. Revise cuidadosamente todas las comunicaciones, especialmente las solicitudes de transferencia de dinero o de proporcionar información por teléfono o en las redes sociales.

No descargue ni instale aplicaciones a través de enlaces no oficiales (URL) u otras instrucciones de origen desconocido a través de enlaces o archivos de instalación de aplicaciones en el sistema operativo Android (archivos APK), etc. Instale únicamente el software anunciado por las autoridades en el sitio web oficial.

Pruebe la aplicación y las funciones antes de otorgar permisos de visualización de pantalla, entrada y control de pantalla. Active o desactive de forma proactiva la función de pago en línea en la aplicación bancaria para controlar las transacciones en línea.

Suplantar la identidad del transportista para robar el dinero del cliente

Recientemente, ha aparecido una nueva estafa, en la que una persona se hace pasar por un transportista y llama para entregar productos pedidos, regalos de un vendedor o regalos de un banco (por ejemplo, tarjeta de crédito), y el cliente solo tiene que pagar la tarifa de envío.

El sujeto muchas veces elige un horario en el que el cliente no está en casa, insistiendo continuamente en recibir la mercancía con el argumento de que si no la entrega a tiempo, no cumplirá con el objetivo del día. Los clientes a menudo se convencen y realizan una transferencia de pago para el pedido o los gastos de envío.

Luego de recibir el pago, el sujeto informó el error, la cuenta receptora es la cuenta del miembro emisor, al cliente se le descontará mensualmente este paquete de membresía.

El sujeto envía un enlace y un número de teléfono falso (por ejemplo: 1900xxxx), pidiendo a los clientes que se comuniquen para cancelar el paquete de membresía y obtener un reembolso. Al acceder al enlace y proporcionar información, la cuenta bancaria o tarjeta del cliente perderá dinero.

Los bancos recomiendan no transferir dinero ni pagar pedidos con información poco clara como conocimiento de embarque, destinatario o pedidos que no tengan su origen en las necesidades del cliente.

No comparta información personal como dirección, número de teléfono en redes sociales. No escanee códigos QR de contenido desconocido.

Tenga cuidado con las invitaciones y los regalos de cualquier persona, incluidos los empleados del banco. Confirme la información con el vendedor a través de canales oficiales antes de transferir dinero. No haga clic en enlaces sin verificar claramente la información del solicitante. El banco no cobra ninguna comisión al remitente.