Banküberweisungen erfreuen sich immer größerer Beliebtheit, da die Menschen tendenziell bargeldlos konsumieren und mehr Zahlungsmöglichkeiten haben. In letzter Zeit nutzen Kriminelle jedoch immer häufiger die Technologie, um ihre Tricks zu verändern und so das Vermögen unvorsichtiger Benutzer zu betrügen und anzueignen.

Verdächtige Transaktionen

Frau Phung Thao, Inhaberin eines Einzelunternehmens in Thanh Hoa, sagte, dass es in ihrem Geschäft in letzter Zeit mehrere Fälle gegeben habe, in denen Kunden den Überweisungsbildschirm mit der Bestätigung einer erfolgreichen Überweisung zur Abholung der Waren angezeigt hätten, aber weder eine Benachrichtigung über den Kontostand noch das Geld erhalten hätten. Diese Person drängte sie dann zur Auslieferung der Ware, da sie „dringende Geschäfte“ zu erledigen habe, woraufhin sie misstrauisch wurde und darauf bestand, die Ware erst auszuliefern, wenn das Geld auf ihrem Konto sei.

„Sie zeigten mir den Transaktionsbildschirm mit den korrekten Informationen zu Kontonummer, Empfänger und Betrag und meldeten, dass die Überweisung erfolgreich war, aber ich habe den Restbetrag nicht erhalten. Sie sagten, es liege vielleicht daran, dass Wochenende sei oder die Transaktion außerhalb der Geschäftszeiten stattgefunden habe, sodass das Geld verspätet ankomme, und schlugen dann vor, die Ware zu liefern, weil sie in Eile seien“, sagte Frau Thao. Da ihr Kind sie zuvor vor einigen Online-Betrugsmaschen gewarnt hatte, stimmte sie der Lieferung der Waren an den Kunden nicht zu. „Dann gingen sie und zeigten ihre Unzufriedenheit“, fügte der Ladenbesitzer hinzu.

Herr Ngo Viet (Hanoi) betreibt ein Spielwarengeschäft und ist ebenfalls vielen Kunden begegnet, die „Geld überweisen, es aber nie auf der Bank sehen“. Viet sagte, dass Kunden in den meisten Fällen online kaufen, einer Vorauszahlung zustimmen, einen Screenshot der erfolgreichen Zahlung senden und dann eine sofortige Lieferung anfordern. Allerdings stimmte er der Lieferung der Ware erst zu, nachdem er die Veränderung des Kontostands bestätigt hatte.

„Ich sage meinen Mitarbeitern, dass Kunden jede Geldüberweisung zur Prüfung melden und sich meine Bestätigung einholen müssen, bevor die Ware ausgeliefert werden kann. So wollen sie einerseits sicherstellen, dass nichts verloren geht, andererseits aber auch, dass ihnen wegen Verstoßes gegen Vorschriften eine Geldstrafe in Form von Gehaltskürzungen auferlegt wird. Es gibt einige Leute, die spätnachmittags, abends oder am Wochenende in den Laden kommen und bei Überweisungen angeben, dass die Überweisung länger dauern könnte, weil es sich um eine andere Bank handelt oder die Überweisung außerhalb der Geschäftszeiten erfolgt. Heute können die meisten Banken Geld jedoch schnell überweisen, anders als vor zehn Jahren, als sie diesen Grund noch angaben“, so Herr Viet.

Dank ihrer Wachsamkeit sind Geschäftsleute wie Frau Thao oder Herr Viet nicht in die Falle von Kriminellen getappt, die durch die Fälschung von Banküberweisungsschnittstellen Eigentum stehlen wollen. Es gab jedoch einige Fälle, in denen Ladenpersonal oder Ladenbesitzer nachlässig und subjektiv vorgingen und den von Kunden bereitgestellten Screenshots vertrauten und dadurch Transaktionen in Millionenhöhe verloren.

Öffentlich gefälschte Überweisungsrechnungen

Gefälschte Überweisungsmasken sind kein neuer Trick, sie sind jedoch immer ausgefeilter geworden und werden durch Online-Tools unterstützt. Mussten Kriminelle früher Bildbearbeitungssoftware verwenden, um den Inhalt von Rechnungen zu ändern, können sie diese heute ganz einfach über Websites und Gruppen erstellen, die diesen Dienst anbieten.

Bei der Suche mit Schlüsselwörtern im Zusammenhang mit Banküberweisungsrechnungen bei Google werden eine Reihe von Ergebnissen angezeigt, die den Benutzern Anleitungen und Möglichkeiten zum „Erstellen einer Bankrechnung“ bieten. Es ist erwähnenswert, dass all diese Websites Inhalte haben, die zwar einräumen, dass die Erstellung von Transaktionsrechnungen illegal ist, die Leser aber dennoch dazu anweisen, illegale Dinge zu tun.

Auf einer Website, die auf gefälschte Bankrechnungen spezialisiert ist, müssen Benutzer lediglich ein Konto (kostenlos) registrieren, um eine Reihe von Diensten zu nutzen, wie etwa das Erstellen von Überweisungsbildschirmen, Kontostandsbildschirmen, Kontostandsschwankungen usw. Für diese Aufgaben ist eine Zahlung von 20.000 bis 100.000 VND pro Ergebnis an die Person hinter der Website erforderlich. Der Preis für die Erstellung einer Überweisungsrechnung beträgt 100.000 VND. Die Betroffenen müssen lediglich die gewünschte Bankschnittstelle auswählen und die anzuzeigenden Informationen angeben, wie etwa Name, Kontonummer des Absenders/Empfängers, Betrag, Überweisungsinhalt, Transaktionszeitpunkt usw.

Sie sind so ausgefeilt, dass Sie Details wie Screenshots von iOS oder Android, auf dem Foto anzuzeigende Optionen für die Akkukapazität oder die Anzahl der Signalbalken auswählen können …

Einer seltenen Website zufolge, die die Anweisungen entfernt hat (aber die meisten anderen Inhalte belassen hat), war dieser Dienst ursprünglich für Enthusiasten des „virtuellen Lebens“ gedacht, die mit Verkaufszahlen angeben oder online Geld spenden, um „Likes“ zu bekommen, wurde aber später für betrügerische Zwecke missbraucht.

Viele Fälle wurden entdeckt.

Als immer mehr Menschen auf diesen Betrug hereinfielen, kam es auch zu Fällen, in denen er aufflog. Der Website der Polizei von Thanh Hoa zufolge verhaftete die Behörde Anfang des Jahres zwei Personen, die mit gefälschten Überweisungsrechnungen örtliche Geschäfte betrogen hatten.

In diesem Monat gab auch die Polizei von Hai Duong eine Warnung vor ähnlichen Machenschaften heraus, nachdem sie einen auf die oben genannten Taten spezialisierten Ring zerschlagen hatte. Die Gruppe teilte die Aufgaben auf, wobei eine Person die Rolle eines Kunden spielte, aber kein Bargeld mitbrachte, während die andere zu Hause blieb, um den Geldüberweisungsbildschirm zu fälschen. Sie zielen auf junge Ladenbesitzer ab – die Gruppe von Menschen, die Bankkonten nutzen und Online-Zahlungen akzeptieren.

Die Polizei rät dazu, Überweisungsbelege stets sorgfältig zu prüfen und Transaktionen erst dann durchzuführen, wenn sichergestellt ist, dass das Geld bei der von Ihnen genutzten Bank eingegangen ist.