استثمر أموالاً افتراضية، واخسر أموالاً حقيقية

في الآونة الأخيرة، تزايدت أشكال الاحتيال الجديدة، التي تستهدف جشع الجهلاء وغير المتعلمين لإغراءهم بالاستثمار في العملات الافتراضية وتداولها. ومع وعود الأرباح الوفيرة مستقبلًا، ينسى المستثمرون المخاطر التي سيواجهونها، مما يؤدي إلى خسارة أموال حقيقية مقابل "أصول افتراضية" لا قيمة لها.

Thời báo Ngân hàng•18/03/2025

في نهاية فبراير 2025، نشرت العديد من المجموعات والمنتديات ومواقع التواصل الاجتماعي مقالاتٍ إعلاميةً وترويجيةً متواصلةً حول عملة باي نتورك الافتراضية. وعلى وجه الخصوص، أثار إدراج باي نتورك في عددٍ من منصات تداول العملات الافتراضية حماسةً كبيرةً لدى مالكي هذه "العملة". وأعرب الكثيرون على مواقع التواصل الاجتماعي عن "حلمهم" بأن يصبحوا مليونيراتٍ وأن يُغيّروا حياتهم قريبًا.

مع ذلك، حذّرت السلطات والخبراء مرارًا وتكرارًا من الاستثمار في شبكة باي تحديدًا، وفي العملات الافتراضية عمومًا. إذا لم تكن حذرًا، فمن السهل خسارة أموال حقيقية.

أشار الدكتور دانج مينه توان، رئيس تحالف البلوك تشين في فيتنام، إلى أن شبكة باي مشروع يفتقر إلى الشفافية. يُروّج بعض الأفراد والمنظمات لهذه العملة الافتراضية حاليًا، على أمل أن تصبح الأكثر استخدامًا في العالم ، ولكن في الواقع، لا تقبلها معظم الدول قانونيًا.

Cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo người dân về rủi ro khi đầu tư tiền ảo

حذرت السلطات مرارا وتكرارا الناس من مخاطر الاستثمار في العملات الافتراضية.

فيما يتعلق أيضًا بعملة Pi، أصدرت شرطة مدينة هانوي في أوائل مارس 2025 تحذيرًا يتعلق بالعملة الافتراضية. وأفادت السلطات أن بعض الأشخاص قد يستغلون عملة شبكة Pi لارتكاب أعمال غير قانونية، مثل إنشاء عملات افتراضية مزيفة لشبكة Pi، وجمع رأس المال لغرض الاحتيال والاستيلاء على الأصول. حتى أن الأشخاص السيئين أنشأوا تطبيقات شبكة Pi مزيفة لجمع بيانات المستخدم بشكل غير قانوني، والوصول غير القانوني لغرض الاحتيال والاستيلاء على الأصول أو العملة الافتراضية في معاملات شراء وبيع عملة Pi الافتراضية. كما حذرت الشرطة في بعض المقاطعات من أن الأشخاص على استعداد حتى لانتحال شخصية السلطات، وإغراء الأشخاص ذوي المعرفة المحدودة للاستثمار في العملة الافتراضية وسلسلة من مخاطر فقدان أمن المعلومات وفقدان الأصول الحقيقية. وعند سؤالهم، قال الكثير من الناس إنهم استثمروا فقط بعد الحشد، دون معرفة القيمة القانونية والمخاطر التي قد يواجهونها.

بخلاف النظام المصرفي التقليدي، بمجرد سرقة أصول في معاملات العملات المشفرة، تكون فرصة استعادتها شبه معدومة. ومن الواضح أن من يعتزم الاستثمار في العملات الافتراضية سيواجه مخاطر كبيرة، وسيتعين على المستثمرين المراهنة على خطر اختفاء الأصول الحقيقية.

من المعروف أنه في السنوات الأخيرة، انهارت العديد من منصات تداول العملات الافتراضية بسبب الهجمات الإلكترونية، مما تسبب في خسائر بمليارات الدولارات للعديد من المتداولين. ومؤخرًا، في 21 فبراير، تعرضت منصة تداول العملات المشفرة "بايبت" لهجوم إلكتروني خطير، و"سرق" مجرمو الإنترنت 1.5 مليار دولار أمريكي منها. وفي حالات أخرى، مثل فقدان عملة "تون" المشفرة مليارات الدولارات بعد اعتقال الرئيس التنفيذي لشركة تيليجرام في عام 2024... هذه دروس واضحة لمن يخاطرون بالاستثمار في عملات غير مضمونة قانونيًا.

وفقًا للقانون في فيتنام، لا تُعتبر العملات الافتراضية عمومًا، و"باي" خصوصًا، أصولًا. لذلك، يصعب حماية قضايا الاحتيال المتعلقة بمعاملات العملات الافتراضية ومعالجتها قانونيًا. ووفقًا للوائح بنك فيتنام المركزي، لا تُعتبر العملات الافتراضية وسيلة دفع.

لذلك، يُعاقب أي فرد أو مؤسسة يستخدم العملة الافتراضية عمومًا، وعملة باي الافتراضية خصوصًا، في أنشطة الدفع، وفقًا للبند 6 من المادة 26 من المرسوم 88/2019/ND-CP، المُعدَّل في النقطة د، البند 15 من المادة 1 من المرسوم 143/2021/ND-CP، بغرامة تتراوح بين 50 مليون و100 مليون دونج فيتنامي. والأخطر من ذلك، إمكانية مقاضاة المخالفين بموجب المادة 206 من قانون العقوبات بتهمة "مخالفة اللوائح المتعلقة بالأنشطة المصرفية وغيرها من الأنشطة ذات الصلة". ويمكن القول إن المستثمرين سيتكبدون "خسارة مالية وصحتهم" عند الاستثمار في هذا النوع من الأصول لعدم حمايته.

المصدر: https://thoibaonganhang.vn/dau-tu-tien-ao-mat-tien-that-161378.html