احذر من المعاملات المصرفية المزيفة

تزداد شعبية التحويلات المصرفية مع ميل الناس إلى إنفاق الأموال دون الحاجة إلى النقد، وتوافر خيارات دفع أكثر. ومع ذلك، في الآونة الأخيرة، استغل المجرمون التكنولوجيا باستمرار لتغيير أساليبهم في الاحتيال وسرقة أصول المستخدمين المستهترين.

المعاملات المشبوهة

قالت السيدة فونغ ثاو، صاحبة مشروع فردي في ثانه هوا، إن متجرها شهد مؤخرًا عددًا من الحالات التي أظهر فيها الزبائن شاشة التحويل مع تأكيد نجاح التحويل لاستلام البضائع، لكنهم لم يتلقوا إشعارًا بالرصيد ولم يستلموا المبلغ. ثم حثّهم هذا الشخص على تسليم البضائع "لأمور عاجلة"، مما أثار شكوكها وأصرّ على تسليم البضائع فقط عندما يكون المبلغ في الحساب.

قالت السيدة ثاو: "عرضوا عليّ شاشة المعاملة بالمعلومات الصحيحة عن رقم الحساب والمستلم والمبلغ، وأبلغوني بنجاح العملية، لكنني لم أستلم الرصيد. قالوا إن السبب ربما كان عطلة نهاية الأسبوع أو أن المعاملة كانت خارج ساعات العمل، فتأخر وصول المبلغ، ثم اقترحوا عليهم تسليم البضائع لأنهم كانوا في عجلة من أمرهم". ولأن ابنها حذرها سابقًا من بعض عمليات الاحتيال الإلكتروني، لم توافق على تسليم البضائع للزبون. وأضاف صاحب المتجر: "بعد ذلك، غادروا وأبدوا استياءهم".

السيد نجو فيت ( هانوي )، الذي يدير متجرًا للألعاب، صادف أيضًا العديد من العملاء الذين "يحولون الأموال دون أن يجدوها في البنك". قال فيت إنه في معظم الحالات، يشتري العملاء عبر الإنترنت، ويوافقون على الدفع مقدمًا، ثم يرسلون لقطة شاشة لعملية الدفع الناجحة، ثم يطلبون التسليم الفوري. مع ذلك، لا يوافق على تسليم البضائع إلا بعد التأكد من تغيير رصيد الحساب.

أخبر موظفيّ أنه في كل مرة يُحوّل فيها عميل أموالاً، يجب عليهم الإبلاغ عنها للتفتيش والحصول على تأكيدي قبل تسليم البضائع، وذلك لضمان عدم خسارتهم أي شيء وتجنب الغرامات المترتبة على خصمها من رواتبهم لمخالفة اللوائح. هناك بعض الأشخاص الذين يأتون للشراء من المتجر في وقت متأخر من بعد الظهر أو المساء أو في عطلات نهاية الأسبوع، وعند تحويل الأموال، يقولون إن الأموال قد تكون بطيئة بسبب اختلاف البنك أو خارج ساعات العمل. لكن الآن، يُمكن لمعظم البنوك تحويل الأموال بسرعة، ليس كما كان الحال قبل عشر سنوات عندما كانوا يُقدمون السبب المذكور أعلاه، كما قال السيد فيت.

بفضل يقظتهم، لم يقع رجال الأعمال مثل السيدة ثاو والسيد فيت في فخ المجرمين الذين يسعون لسرقة أصولهم عبر تزييف واجهة التحويل البنكي. ومع ذلك، سُجِّلت بعض الحالات التي كان فيها موظفو أو أصحاب المتاجر مهملين وغير موضوعيين، وثقوا بلقطات الشاشة التي أرسلها العملاء، مما أدى إلى خسارة ملايين الدولارات في المعاملات.

فواتير التحويل المزورة علنًا

تزوير شاشات التحويلات المصرفية ليس حيلة جديدة، ولكنه أصبح أكثر تعقيدًا بفضل الأدوات الإلكترونية. في السابق، كان المجرمون يضطرون إلى استخدام برامج تعديل الصور لتغيير محتوى الفاتورة، أما الآن، فيمكنهم إنشاؤها بسهولة عبر المواقع الإلكترونية والمجموعات التي تقدم هذه الخدمة.

عند البحث باستخدام كلمات مفتاحية متعلقة بفواتير التحويل على جوجل، تظهر سلسلة من النتائج تُعلّم المستخدمين وتُتيح لهم طرقًا لإنشاء فواتير مصرفية. والجدير بالذكر أن جميع هذه المواقع الإلكترونية تتضمن محتوى يُقرّ بأن إنشاء فواتير المعاملات غير قانوني، ولكنه مع ذلك يُرشد القراء إلى القيام بأنشطة غير قانونية.

على موقع إلكتروني متخصص في الفواتير البنكية المزيفة، يكفي تسجيل حساب (مجاني) للاستفادة من مجموعة من الخدمات، مثل إنشاء شاشات التحويل، وشاشات عرض الرصيد، وتقلبات الرصيد... تتطلب هذه المهام دفع مبلغ يتراوح بين 20,000 و100,000 دونج فيتنامي لصاحب الموقع لكل نتيجة. تبلغ تكلفة إنشاء فاتورة تحويل 100,000 دونج فيتنامي، وما على الراغبين سوى اختيار واجهة البنك المطلوبة، وتقديم المعلومات التي يرغبون في عرضها، مثل الاسم، ورقم حساب المُرسِل/المستلم، والمبلغ، ومحتوى التحويل، ووقت المعاملة...

إنها متطورة للغاية حيث أنها تسمح لك باختيار تفاصيل مثل لقطات الشاشة لنظام iOS أو Android، وخيارات سعة البطارية لعرضها على الصور، وعدد أشرطة الإشارة...

وبحسب موقع نادر قام بإزالة التعليمات (ولكنه ترك معظم المحتوى الآخر)، فإن هذه الخدمة كانت مخصصة في الأصل لعشاق "الحياة الافتراضية" الذين يعرضون أرقام المبيعات أو يتبرعون بالأموال عبر الإنترنت "للحصول على الإعجابات"، ولكن تم استغلالها لاحقًا لأغراض احتيالية.

وقد تم اكتشاف العديد من الحالات.

مع اتساع نطاق عملية الاحتيال، تم كشفها أيضًا. ووفقًا لموقع شرطة ثانه هوا الإلكتروني، ألقت الشرطة القبض على شخصين يستخدمان إيصالات تحويل بنكي مزورة للاحتيال على متاجر محلية في وقت سابق من هذا العام.

هذا الشهر، أصدرت شرطة هاي دونغ تحذيرًا من أساليب مماثلة بعد تفكيك عصابة متخصصة في هذه الأفعال. وزّعت العصابة المهام على شخصين، أحدهما انتحل صفة زبون دون أن يحمل نقودًا، والآخر بقي في المنزل لتزييف شاشة تحويل الأموال. استهدفت العصابة أصحاب المتاجر الشباب، أي فئة الأشخاص الذين يستخدمون الحسابات المصرفية ويقبلون المدفوعات عبر الإنترنت.

وتنصح الشرطة المواطنين بالتحقق دائمًا من إيصالات التحويل وإجراء المعاملات فقط بعد التأكد من استلام الأموال في البنك الذي يستخدمونه.